地下钱庄2年流水2个亿！此类行为为何屡禁不止？(图)

2024-04-26 | 来源: 方圆 | 转到微信 | 有0人参与评论 | 字体: 放大缩小 | 收藏 | 打印

对于侨民来说，私下买卖外汇的行为触犯了刑法第225条涉及非法经营罪，涉嫌刑事犯罪。同时，通过非法途径买卖外汇的资金无法得到有效保护。外汇黄牛使用个人账户打款，就意味着账户中流通的资金可能会涉及黑灰产业链。

一旦涉及相关犯罪，该资金会被银行冻结，侨民们便无法拿到换汇的钱款。侨民们拿自己在异国打拼的血汗钱来私下换汇，如若涉案其损失必将非常惨重。

另外，多次参与非法买卖外汇的行为会影响到侨胞的个人征信。更为重要的是，私下买卖外汇严重影响我国的外汇管理制度。

“此案中，何响的犯罪手段属于‘对敲型非法买卖外汇’——在换汇的过程中境内和境外两地的资金进行独立流转。表面上看资金在境内外单向循环，实质上属于变相买卖外汇行为，扰乱了外汇市场秩序。该资金游离在我国外汇管理统计和数据之外，不利于国家对于资本的外流和收支统计的准确性，严重影响国家金融安全。通过这种手段兑换的钱款也更容易被黑灰产业、恐怖主义、走私等犯罪行为利用拿来洗钱。”办案检察官对《方圆》记者讲解道。

"代孕""代妈助孕"帖文屡禁不止:有公司称78万套餐

常洛闻:韩国色情产业为何屡禁不止?

阿富汗"性出口",为何屡禁不止?(图

为避免更多的侨胞身陷风险，检察机关依法能动履职，坚持治罪与预防齐抓、严惩与治理并重，努力做好案件背后的延伸工作。

针对上述问题，浦东新区检察院和瑞安市检察院通过长三角一体化协作机制展开跨区域协作。2023年9月5日，两地检察机关向瑞安市侨务主管部门制发检察建议。

检察建议的内容主要针对部分侨胞对非法买卖外汇的错误认识，加强相关普法教育宣传的工作。对于实际兑换中出现的困难、问题提出建议，引导侨胞熟悉掌握我国涉外汇管理规定，依法依规换汇结汇；发挥海外侨团矩阵优势，协助建立完善与当地外汇管理部门、金融机构的沟通机制，及时收集、转发面向侨胞推出的服务政策，为有外汇兑换需求的侨胞提供更加便捷的服务流程和帮助；加强对同乡会等团体组织的引导，提醒督促其做好侨胞权益保护工作等。之后，浦东新区检察院收到瑞安市侨务主管部门的回函。

2023年7月，浦东新区检察院依法就该案提起公诉。2024年1月30日，浦东新区法院以非法经营罪判处何响有期徒刑五年，并处罚金15万元。