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大批华人"虚报"收入 0收入买4套房

2024-02-08 | 来源: 加西网 | 转到微信 | 有18人参与评论 | 字体: 放大缩小 | 收藏 | 打印

加西网报道：最近有报道称，汇丰银行员工泄密称，“假中国收入”抵押贷款助长多伦多房地产泡沫。

据The Bureau的报道，化名D.M.的举报人以国际学生身份从印度移民到加拿大，从一所商学院毕业，之后进入银行业。

他知道BC省在调查房地产业中的不明资产问题，但当他在BC省的Campbell River市的汇丰银行工作时，从未目睹过黑幕贷款。

不过后来他转到安省的奥罗拉的汇丰银行时，华人买家获批的住房贷款呈爆炸性增长。

他举出了一些案例。

比如安省一名拥有三套房子的赌场工作人员，声称他在2020年为一家北京公司远程分析数据赚取了34.5万加元。

又比如，一名女士在赌场兼职，但获得了 140 万加元的抵押贷款，显示年收入超过 30 万加元，此外她还从政府那里拿钱作为福利，供她的两个孩子使用。

还有一名客户声称在中国通过远程工作每年赚取 70 万加元。

另一位在奥罗拉（Aurora）、万锦市（Markham）和士嘉堡（Scarborough）拥有房产的女性兼职做美发师，同时还声称在广州从事“业务经理”工作，收入为 536,280 加元。

The Bureau称，其调查发现的最令人震惊的案件显示，一名在多伦多拥有至少四处房产的女性在2012年开设了汇丰银行账户，声称自己是“没有年收入的家庭主妇”。

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但她的多伦多账户很快就收到了来自汇丰中国账户的巨额电汇，并向第三方支付了用于购买房地产的“高额支票”。

在 2020 年，这位女士又申请了加拿大汇丰银行的抵押贷款，声称通过在中国的工作远程赚取了 763,000 加元。

2022 年 4 月，D.M.为多宗通过谎报收入获得贷款的行为向银行高管发送了一封大胆的电子邮件，称：“我将揭露潜在的抵押贷款欺诈行为，一些员工可能从欺诈中受益”。

他长达四页的爆炸性投诉引发了一项内部调查，导致加拿大汇丰银行进行了一些改革。

D.M.在接受采访时表示：“此类案例有数千起，而且规模很大” ，“勤劳的加拿大人被拒绝抵押贷款，而这些中国居民伪造文件并获得抵押贷款批准，使本已火爆的安大略省房地产市场升温”。

The Bureau对D.M.的指控进行了为期七个月的调查，并要求七位加拿大著名专家评估 DM 的一些文件、指控和结论。

调查表明DM的计算是合理的，加拿大一些银行可能向华裔买家发放了数十亿加元的可疑抵押贷款。

在The Bureau与汇丰银行的沟通中，汇丰银行的”通讯主管莎伦.威尔克斯（Sharon Wilks）表示：“作为一家全球银行，汇丰银行处于识别、预防和威慑金融犯罪努力的最前沿……我们不会与我们认为从事非法行为的个人或实体开展业务”。

威尔克斯补充说，加拿大汇丰银行“能够并且确实定期与我们认为其活动风险太大的客户解除关系”。

加拿大的贷款造假并不是新鲜问题，2022年10月，有媒体通过隐藏的摄像头发现，一些房屋销售中，地产经纪与贷款经纪联手行骗，通过文件造假来帮助潜在买家获得贷款资格，并在其中收取非法的佣金。

已经有 18 人参与评论了, 我也来说几句吧

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共有 18 人参与评论 (其它新闻评论)

评论10	pws07	2024-02-09 19:31
原来可以这样玩赞踩 1 回复 0

评论9	damnff	2024-02-09 17:40
这个已经不是什么秘密的了勤劳工作的加拿大人是借不到房贷的赞踩回复 0

评论8	Billydoo	2024-02-09 16:29
人人都知道的事，税务局就扮看不到。赞踩回复 0

评论7	Baiedurfe	2024-02-09 14:20
加收入汇丰做成真收入，放贷款。大款都是这么玩的，贷款买房子，正赶上年年升值，每年卖一个或建一个，十来年就是4，5套大宅子了。以前留学生也是没抵押就给贷款赞踩回复 0

评论6	BuswellDental6042788243	2024-02-09 10:25
大家那银行被米国罚牙赞 1 踩 1 回复 0

评论5	本坛第一毒舌	2024-02-09 09:17
银行这是故意的吗？赞踩回复 0

评论4	KoolAid	2024-02-09 09:14
夜路走多了总会遇到鬼赞踩回复 0

评论3	zhaojie	2024-02-09 05:10
不可能只有汇丰吧赞踩回复 0

评论2	游客 [义.亲.齐.梁]	2024-02-08 22:31
房地产不活跃，政府收不到钱，就开始想其他法子搞钱，割韭菜就是要割这些肥美的，政府还是很有水平的赞 2 踩 1 回复 0