揭秘时间银行以养老之名庞氏骗局

2023-04-27 | 来源: 第一财经 | 转到微信 | 有0人参与评论 | 字体: 放大缩小 | 收藏 | 打印

▲APP上收益相关页面 |受访者供图

前期确有人表示在该APP中回本并赚到分红。“我已经回本了。过20天我封顶了！每个工作日赚3000元，如果是假的，我心甘情愿受骗。”其中一位参与者表示。

但到后期，部分参与了这项云社区雇佣的部分投资者频频因系统问题都没有收到足额返还。记者在该平台相关社区看到，其给出的解释是由于会员注册数量继续上升导致“转账充值业务频繁“、”指定账户容易满额更换”。

“李旭反传防骗团队”负责人李旭告诉记者，近期以来有咨询时间银行真实性的人不在少数，虽然这些人士已略有怀疑这是诈骗手段，但不少被其官方身份、高收益吸引，仍存有一定侥幸心理。

骗局升级

认购雇佣这种方式让群内部分受害者尝到甜头后，骗局开始逐渐升级。

3月，该平台宣称其所谓的“中国时间银行”即将上市，目前在发售“原始股”阶段。该原始股上市后的发行价为总资产的30倍。持有原始股可参与分红，季度每股分配不低于上市估值的25%～30%，年度每股利润分配不低于上市估值的120%～150%。“投入1万元，6月份股权国家开始回购，资产将翻倍成30万，而且还有高额的分红可以领取。”林林表示。

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“这块饼更大，参与的人也更多。”另一位不愿意透露姓名的参与者介绍，参与原始股计划的人不仅可以在2个月后获得30倍收益，在4～6月期间还可以享受大量分红“投资1000元，每天分红30元”。

为让这一“庞氏骗局”可以持续进行，此前参与原本云社区雇佣计划的前期受害者也被纳入了原始股相关权益分配中。

在该平台社群内某份“3月工作计划”中可看到，他们计划将原先线上云社区雇佣所有收益自动转入分红股收益，每工作日为0.5%，为期30年，分红期间可自行转增。将雇佣收益每工作日5%，调整为3%收益和2%的原始股收益。

除此之外，其新发布的“上链计划”也在“打配合”。在该社群的海报中，“上链计划”是指中国时间银行将实现10万亿枚时间币上链融资征程。其表面的目的是“支持多国世界数字金融交易所承兑”，但实际目的则在于阻止投资者大量将时间币兑换为人民币，减缓前期受害者发现骗局的速度。在其某场讲座中，其工作人员反复宣传“上链后，时间币的价值将会上涨”、“为了增加时间币的价值，必须让更多人持有时间币”、“尽量不要将时间币兑换为人民币”。

▲该平台社群内伪造的民政部文件

据林林介绍，在该平台内部的职位体系非常复杂，会员及志愿者晋升分为（1～5) 星级，按照各自下辖团队人数进行划分。例如一星会员需要下辖团队100～300人。一旦成为星级会员，不仅可以获得相应时间币奖励，则可以申请晋升为该省志愿者协会会长或负责人，并享受相应工作职位的补贴。