加州: 硅谷銀行股東的遭遇千億財富清零

2023-03-15 | 來源: 騰訊新聞 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

美國時間2023年3月13日，美國加州，客戶在美國加州聖克拉拉市硅谷銀行總部門前排隊等候辦理業務。來源：視覺中國

一夜之間，硅谷銀行的儲戶們從地獄重回人間。

美國當地時間3月12日周日傍晚，美國財政部、美聯儲和聯邦存款保險公司（FDIC）發布聯合聲明，將保障硅谷銀行所有儲戶的全部存款。在此之前，人們預期每個賬戶最高只有25萬美元得到保障，而該行約95%的賬戶超出這一范圍。

3月13日，硅谷銀行的網點門前排起長隊，更多的用戶通過線上系統將存款快速轉走。

美聯儲還宣布，將向符合條件的存款機構提供額外資金，以確保銀行滿足所有儲戶的取款要求，避免類似於硅谷銀行的情形再度發生。

3天前，由於流動性不足和資不抵債，硅谷銀行成為美國最快倒閉的大型銀行。在周一美國中小銀行股暴跌後，周二中小銀行股出現大幅反彈，美聯儲等維穩組合拳成效開始顯現。

儲戶們皆大歡喜的另一面，是硅谷銀行股東們的夢醒時分。硅谷銀行曾是美國銀行股中的明星，美國最大公募基金先鋒基金、資管巨頭貝萊德、瑞典最大養老金公司Alecta等都是其主要股東。2021年10月份時其股價一度達到763.22美元/股，市值451.83億美元（約3100億元人民幣）。在其倒閉前一天，市值還有158.55億美元（約1089億元人民幣）。

今年3月3日，硅谷銀行還專門邀請“尊敬的股東們”參加今年4月27日舉行的股東大會。而隨著其轟然倒塌，股票悉數淪為廢紙，股東們千億財富清零。

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“願賭服輸。”一位海外金融市場資深人士對作者評價，這很殘酷，但也是資本市場的現實。

股東千億財富兩天清零

美國當地時間3月13日周一，被接管後的硅谷銀行系統重啟，儲戶們陸續取回存款並分享喜訊。

3月14日一早，A股上市公司九安醫療（002432.SZ）公告，其在硅谷銀行中的存款已可以全額使用，未受損失。此前，九安醫療披露，截至3月10日，公司及子公司在硅谷銀行的存款金額，占公司現金類資產及金融資產總額的比例約5%。據估算，這筆存款或超過6億元人民幣。

“涉事銀行的管理層將被解雇，涉事銀行的投資者不會得到保護。”3月13日，美國總統拜登就硅谷銀行事件發表講話時表示。

“他們（投資者）明知道自己在冒險。當風險沒有回報時，投資者就會損失他們的錢。這就是資本的運行方式。”拜登稱。

“硅谷銀行已經資不抵債，股東權益清零。在清償順序上，先是儲戶們的存款，然後是銀行的債主，最後才是股東。股權本身就是高風險高回報。”融360聯合創始人、CEO葉大清對作者表示。葉大清在PayPal、美國運通、第一資本銀行（Capital One）等硅谷、華爾街、華盛頓等金融機構任職多年，見證過美國中小銀行的破產重整潮。

Wind統計顯示，截至2022年末，共有528家機構股東持有硅谷銀行80.44%的股份。而且在2022年第四季度，機構股東們的持股比例還大幅上升。其中，先鋒基金、貝萊德、瑞典養老金機構、摩根大通、景順集團等持股比例靠前，而對沖基金 DE Shaw、Two Sigma等增持較多。

不過，在硅谷銀行倒閉前，這些機構還持有多少硅谷銀行股票尚未可知。有市場消息稱，一些大型創投機構在此前已經注意到硅谷銀行的資產結構異常以及存款快速流出風險，悄悄轉移了其在硅谷銀行的資金。