大温影子女经纪厉害如此放飞收入

2019-01-09 | 来源: 加西网 | 转到微信 | 有4人参与评论 | 字体: 放大缩小 | 收藏 | 打印

（加西网综合）BC省红红火火的房市暂时淡了下来，很多的问题也曝光了....利令智昏么!

BC省金融机构当局已经确定一名素里女子通过向有执照的专业人士提供修改过的税务文件，以”影子“抵押贷款经纪身份给一些没有资格获得贷款的人进行贷款。

譬如，为了获得银行贷款，年收入1万的看门人,收入可以放飞成7万，年收入1.3万的理发师的收入放飞到6万;想改职业也没问题，渔夫变鱼贩，收入也跟着飙升.....

BC省抵押贷款经纪人代理登记处已经要求对三个经纪人涉及44个文件进行调查.。这些文件要么完全作假，要么就是歪曲贷款人的收入。

其中一名涉及事件的素里抵押贷款人已经被禁止从事该行业10年。另外还有两名持牌人正在等候听证会的举行。

上个月，省金融机构协会 (FICOM)宣布对素里女子Vinita Devi Lal举行听证会，其作为未注册的经纪被指控通过向经纪人“发出指示和指示“。

一笔很大的未知数

尽管当局没有推测涉及事件的贷款金额，但相信低陆平原有数十项抵押贷款都涉及其中。

根据CBC的报道，这起案件只是当局调查”影子“经纪的案件之一，主要是涉及一些未经注册的个人提供假文件由持牌经纪人进行的贷款交易，暴露了抵押贷款欺诈，以及新抵押贷款经纪人的资格审查程序等问题。

FICOM已就此案提起了一系列强制执行行动，最终发出了针对Lal未经注册从事经纪活动的听证通知。

针对Lal的指控，涉及由持牌抵押贷款经纪人Ricky Kanwal和Prem Singh所处理的27个文件，以及由Anil Kumar（A.K.）Singh处理的不明数量的文件

Kanwal和Prem Singh仍然面临和指控相关的听证会，但A.K.辛格（A.K. Singh）已经同意放弃经纪执照至少10年。

根据一系列商定的事实，A.K. Singh向贷方提交了17份抵押申请，其中包含来自第三方的误导性信息。

“她有很多关系”

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A. K. Singh表示，当他开始为Lal处理文件时，他刚刚获得了他的经纪人执照。他说他无力抗争。

他说，他理解尽职调查的必要性，但他说许多贷款的文件全部由Lal提供的。

“她有很多关系。她有一些房地产经纪人，然后她一直在金融机构，她有很多客户。”

FICOM文件也曝光由一些借款人伪造工作经历和工资的案例。

一名从事自雇鱼业的工作，年薪约30,000元，但在申请贷款文件中，成为一名每年收入75,000元的鱼贩。

一名兼职木匠变成了自雇的清洗汽车职业。自雇理发师的薪水从2011年的13,451元上升到60,201元。看门人收入从10,881元跃升至77,000元。

根据法规，对未注册抵押贷款经纪的最高罚款为50,000元。

呼吁改进培训和沟通

就房地产市场的洗钱而言，这些指控引发了一些问题，例如如何保持统计数据跟踪抵押贷款欺诈活动。

加拿大抵押贷款和住房公司表示，抵押贷款欺诈很少见;但房地产行业专家警告称，抵押贷款欺诈正在上升。

BC省加拿大抵押贷款经纪人协会的首席执行官萨曼莎.盖尔（Samantha Gale）表示，抵押贷款经纪人行业并不欢迎这种活动。

她指没有人跟踪这些信息，"这是一笔很大的未知数"。

盖尔指技术上已经把文件做到真假难分。

她强调，这就是为什么协会支持加拿大抵押贷款和住房公司要求从加拿大税务局直接获得贷款人文件的理由。

她指：“CRA是西方世界为数不多的不允许如此做的的税务机关之一” 。

目前，申请人通过函授课程成为获得资格抵押贷款经纪人。