加元走势: 误存34.3万加元银行否认负有责任

加西网编译报道：加拿大一家大型银行要求法院驳回一起诉讼，该诉讼称，在34.3万加元被错误存入错误的账户并随后被取出后，该银行未能履行其注意义务。

据CTV报道，今年 2 月，Taylor McCaffrey LLP 对加拿大帝国商业银行 (CIBC) 提起诉讼，指控其在 2024 年 8 月 2 日错误地接收了一笔存款。

该律师事务所表示，当时它代表一位客户处理一笔房地产交易，并指示将 343,335 加元从抵押贷款机构转入其在 CIBC 温尼伯 One Lombard Place 分行的信托账户。

据称，该公司在8月7日联系银行，告知款项未到账。银行随后告知，由于转账凭证号错误，款项被存入了错误的账户。

11月，银行告知该公司，由于款项已被提取，因此“无法追回”。

CIBC 在上周提交的辩护声明中否认承担责任，辩称其遵循了适当的程序，并按照加拿大支付规则处理了转账。

银行表示，这笔资金于 8 月 2 日存入，但使用了律师事务所提供的错误转账号码，并记入了某家股份有限公司的账户。

辩护声明中写道：“CIBC 在接到该公司的通知后，立即采取行动追查资金来源”。

银行的调查发现，账户持有人在收到款项后不久便进行了多次电汇。8 月 5 日，15 万加元被汇往摩洛哥的一家银行，同一天，12万加元也被转入阿联酋的一家银行，随后在8月8日又转入了2.5万加元。根据提交的文件，每笔款项都支付给了不同的收款人。

银行表示，为了防止进一步转账，银行于 8 月 8 日冻结了该账户，当时该账户余额为 4,789.45 加元。

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“CIBC 随后向（该公司）账户发出四次追回通知，试图追回 2024 年 8 月 5 日和 8 月 8 日转入的资金，以及（该公司）账户中的剩余资金”，声明中写道，“这些追回尝试均未成功”。

辩护声明还称，CIBC 曾多次尝试联系账户持有人的代表，包括在 9 月份寄出一封信要求退还资金，但均未成功。

“加拿大帝国商业银行已尽一切合理努力追回并返还公司初始资金，但由于其无法控制的原因而未能做到”。

该律师事务所认为，CIBC 有义务在完成转账前核实账户详情是否与预期收款人相符——银行对此说法提出异议。

辩护声明中写道：“CIBC 没有义务确保账户信息与账户持有人的姓名相符，也没有义务采取一切可能的措施来查找和保管初始资金”。

银行的辩护依据是《加拿大支付法》中的一项细则，该细则规定，当付款同时包含姓名和账号时，金融机构无需识别两者之间的差异。

索赔中引用的章程部分内容写道：“为了向收款人提供付款金额，可以依赖该账号或其他标识符”。

它声称，即使依赖账号导致资金存入指定收款人以外的其他人名下，金融机构仍然合规。

加拿大帝国商业银行（CIBC）辩称，所有损失均系律师事务所自身疏忽所致，包括提供错误的转账号码以及未能及时报告该问题。CIBC 还声称，原告未能充分减轻损失，包括未通知执法部门。

银行要求驳回该项诉讼请求，并赔偿诉讼费用。