卑劣!BC銀行理財顧問侵吞老人資金

2026-01-22 | 來源: 加西網 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

（加西網綜合）加拿大投資監管組織（Canadian Investment Regulatory Organization，簡稱CIRO）近日在網上公布的一項裁決顯示，BC省基洛納（Kelowna）一名前銀行理財顧問因侵吞老年客戶資金，被永久禁止從事證券相關行業，並被處以超過100萬加元的罰款。

然而，這名涉案人員是否最終會因其“卑劣行為”承擔刑事或民事責任，目前仍存在不確定性。

裁決指出，Marc-Antoine Ladeiro 在2020年7月至2022年2月14日任職基洛納豐業銀行（Scotia Bank）期間，故意並以欺騙手段從兩名高齡客戶處侵吞資金共計354,700加元。監管小組認定，他“完全獲得了所侵吞資金的利益”。

裁決稱：“他至今未償還任何款項，也未通過刑事或民事程序被追責，沒有理由相信這種情況會發生改變”。

2022年2月14日，Ladeiro 向銀行辭職，向支行經理表示因“個人原因”將前往歐洲。同年晚些時候，加拿大皇家騎警（RCMP）通知銀行，Ladeiro 因涉嫌身份盜用和欺詐正接受調查，案件涉及以不存在的個人名義開設虛假賬戶。

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調查發現，Ladeiro 於2020年7月22日以一名並不存在的人的名義開設了三個儲蓄賬戶，並且“唯一向該客戶檔案添加備注的人就是他本人”。設備識別碼和IP地址分析顯示，這些虛假賬戶與Ladeiro個人賬戶使用的是相同的設備和IP地址，且常常在幾分鍾內相繼被訪問。

在2020年7月28日至2022年2月8日期間，Ladeiro 未經客戶授權，將一名聯名客戶賬戶中的233,000加元轉入另一賬戶，隨後又將這些資金與第二個賬戶中的121,000加元，通過數百筆交易轉入虛假賬戶。

被侵吞的資金在這些虛假賬戶之間反復流轉，隨後被取走。其中約9萬加元被用於網絡賭博，264,000加元轉入Ladeiro在另一家銀行名下的個人賬戶，少量資金則被轉至一家慈善機構。該個人賬戶後來被關閉，余額為零。

涉事銀行已全額賠償客戶被侵吞的資金，並額外補償了因資金被挪用而錯失的收益。