FBI抄华人家?原来是银行经理因诈骗面472年刑期

2025-08-25 | 来源: 大洛杉矶LA | 转到微信 | 有0人参与评论 | 字体: 放大缩小 | 收藏 | 打印

联邦调查局（FBI）周五宣布，对国泰银行（Cathay Bank）的分行经理陈伟新（Tony Chen，音译）提出起诉，指控其在任职期间涉嫌策划并实施大规模银行欺诈和身份盗窃，非法窃取客户数十万美元。

根据联邦起诉书，陈伟新曾在阿卡迪亚（Arcadia ）和工业市（City of Industry，罗兰岗附近）的分行担任经理，他利用职务之便，伪造客户签名、虚构账户记录，并操纵贷款与存款，实施系统性诈骗。

陈伟新目前面临五项银行欺诈罪、一项严重身份盗窃罪以及八项虚假登记罪的指控。若全部罪名成立，他可能面临数十年联邦监禁。

利用职务之便

把客户的贷款占为己有

起诉书显示，陈在担任银行经理期间，当有客户申请贷款的时候，在填完所有个人资料后，明明通过了贷款，但陈却告诉客人“贷款申请被拒”。实际上，他以客户名义秘密开设支票账户，并伪造他们的签名，将客户的贷款资金转入自己掌控的欺诈账户。

“这是一种高度隐蔽的操作，”一位熟悉案件的联邦官员指出，“客户往往毫不知情，以为自己的申请被拒绝，事实上却成了身份盗窃和金融诈骗的受害者。”

此外，调查人员还发现，陈曾向一些试图偿还贷款的客户收取现金，但并未用于归还贷款，而是据为己有，侵吞数千美元现金。

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FBI包围华人住宅

随着案件线索逐渐明朗，陈成为FBI重点调查对象。上周，大批FBI探员包围了陈伟新位于奇诺岗（Chino Hills）的住所，将陈伟新逮捕，并从其家里搜走了部分资料。8月14日，他在洛杉矶联邦法院首次出庭，并在缴纳1万美元保释金后获释。目前，他在等待进一步审理。

根据联邦量刑标准，每项银行欺诈罪最高可判处30年监禁；严重身份盗窃罪最高刑期为2年；而虚假登记罪则可带来高达40年的刑罚。而陈伟新被控五项银行欺诈罪、一项严重身份盗窃罪以及八项虚假登记罪，合并计算，陈伟新面临最高472年刑期。也不知道陈伟新最终会达成什么样的认罪协议。

A former bank manager for two Cathay Banks in Los Angeles was indicted on bank fraud charges, alleging he used customers’ home equity lines of credit and deposits for his own benefit, resulting in a loss to victims of several hundred thousand dollars.

Weixin Chen, 33, who is… pic.twitter.com/NyUwrkp9KV — Eva Knott (@EvaKnott) August 25, 2025

FBI表示，该案仍在深入调查之中，美国联邦存款保险公司（FDIC）监察长办公室也已介入。两部门正联合追查资金流向，并确认受害者人数和受损金额。

FBI洛杉矶分局在一份声明中强调：“银行经理本应是客户最值得信赖的人，但陈的行为背叛了客户的信任，也威胁了整个金融系统的诚信。我们将继续追究此案，确保受害者获得公正。”

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如何防范无良银行经理

众所周知，在银行办理业务的时候，不仅需要出示ID，如果办理贷款还需要出具更多的身份证明，包括绿卡、社会安全号等，这相当于将自己的全部个人隐私信息全部交给银行经理，但凡银行经理有一些私心，申请人将会面临严重的身份盗窃危机。