BC"影子"房貸超五億 22經紀受處罰

2025-03-26 | 來源: 加西網 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

（加西網綜合）經歷了近八年的調查後，BC省金融服務管理局（BCFSA）終於在本月公布了一份公開備忘錄，披露了針對涉嫌操控抵押貸款欺詐網絡的傑伊·坎特·喬杜裡（Jay Kanth Chaudhary）及其團隊的長期調查結果。但是，盡管喬杜裡在2021年公開承認系統性偽造文件，該案件至今未涉及任何刑事指控。

喬杜裡曾是一個未注冊的“影子”抵押貸款經紀人，活躍於2009年至2018年期間，期間他與貸款人安排了約5.11億元的抵押貸款，其中部分貸款已被證實是建立在偽造文件的基礎上。

根據B.I.V.的報道,喬杜裡在2008年之前曾是注冊的次級抵押貸款經紀人，但因提交虛假文件被吊銷了執照。他並未更新執照，卻依然繼續從事相關工作，直到2017年才被貸款人揭發後事件才曝光。

B.C.’s alleged $511M mortgage fraud scheme concludes with no criminal charges https://t.co/UPJhgCDY7u
— BIV News (@BIVnews) March 25, 2025

調查與搜查

2019年1月，BC省金融監管機構和溫哥華警方聯合搜查了喬杜裡的住所，並從中繳獲了諸如列有客戶身份的Excel電子表格等證據。BCFSA於同年5月向喬杜裡發出了停止令，並透露他通過多個化名從未注冊的活動中賺取了高達600萬美元的費用和傭金。

盡管喬杜裡在2021年向BC省洗錢調查委員會（Cullen Commission）作證，承認偽造加拿大稅務局文件、工作信函和銀行對賬單以促進抵押貸款的批准，但到目前為止，案件依然沒有轉交給刑事檢察機關。

BC省公訴機關未提出指控

盡管BC省金融服務管理局的調查員曾多次將喬杜裡的檔案提交給皇家騎警（RCMP）處理，但由於缺乏直接證據表明他的活動與洗錢或其他犯罪行為有關，皇家騎警拒絕接手此事。

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BC省檢察署在接受《溫哥華商業雜志》（BIV）采訪時表示，當前並未對喬杜裡提出刑事指控。

加拿大公訴機關對這一案件也未作出進一步評論，強調除非正式提出指控，否則公訴機關不會對此事發表意見。

行政處罰與行業影響

與喬杜裡合作的22名房地產經紀人和抵押貸款經紀人面臨行政訴訟和處罰。

BCFSA采用了同意令（settlement agreements）這一方式來達成判決，部分當事人被處以最高50,000元至75,000元的罰款，部分人員的執照被吊銷。部分經紀人仍在等待聽證會或尋求與當局達成和解。

其中一名抵押貸款經紀人和八名房地產經紀人目前正在等待聽證會的安排。另有12名現任或前任經紀人或代理人已經與BCFSA達成和解。

值得注意的是，BCFSA也在審理一名名為拉辛·羅哈尼（Rashin Rohani）的房地產經紀人案件。

羅哈尼因偽造收入，通過喬杜裡購買五處北溫哥華的房產而被判定違反相關規定。她被禁止從事房地產行業，並被罰款40,000元，同時還需支付90,000元的執法費用。