[加州] 南加州金融新規 外匯轉賬200美元起將被監控
美國聯邦政府近日宣布，針對美墨邊境特定區域的居民，所有涉及海外轉賬和貨幣兌換金額超過200美元的交易將受到嚴格監控。此舉旨在打擊跨境洗錢和犯罪活動，特別是在南加州(专题)及德州邊境地區。
根據《Newsweek》報道，金融犯罪執法網絡（FinCEN）已經開始執行這一新政策，旨在增加對境外匯款和貨幣兌換行為的審查力度。具體來說，位於南加州和德州的部分郵政編碼區域的居民，如果進行超過200美元的國際轉賬或外匯交易，將會觸發聯邦監控。這一政策大幅降低了原先1萬美元的監控門檻，意味著更多的普通民眾將可能受到影響。
政策覆蓋區域包括南加州的帝王縣（Imperial County）、聖地亞哥縣等地的多個郵政編碼，如92231、92249、91910等。與此同時，德州的一些地區也將受到此政策的管控。然而，盡管亞利桑那州和新墨西哥州與墨西哥接壤，卻未被納入此項監管，具體原因尚不明確。
此舉引發了一定的爭議，特別是對於許多在這些地區居住的移民(专题)和華裔(专题)社區居民而言，跨境匯款和換匯一直是他們與親人保持聯系的重要方式。專家指出，許多受到影響的人群其實並沒有參與任何非法活動，而是單純的家庭匯款或資金兌換。根據政策，所有涉及200美元以上的貨幣服務交易都必須提交報告，金融機構在接到要求時，可能需要收集客戶的額外個人信息，包括姓名、地址、社會安全號碼等。
卡托研究所的政策分析師尼古拉斯·安東尼（Nicholas Anthony）表示，雖然這一政策目的是打擊洗錢和販毒集團，但它將對當地居民帶來不小的負擔，尤其是移民社區，他們可能面臨被要求提供大量個人信息。而一些金融機構和服務商，可能因此選擇不再提供這些服務，進一步影響居民的資金流動。
此前，美國政府曾通過類似手段監管金融交易，例如拜登(专题)政府執政時，曾對西聯匯款（Western Union）等公司進行調查，監控超過500美元的交易。根據FinCEN的規定，這項新政策將於2025年4月14日生效，並且預計持續到9月9日。盡管這項政策暫時性地增加了監管力度，但許多人擔心其可能對合法交易和移民社群的影響。
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根據《Newsweek》報道，金融犯罪執法網絡（FinCEN）已經開始執行這一新政策，旨在增加對境外匯款和貨幣兌換行為的審查力度。具體來說，位於南加州和德州的部分郵政編碼區域的居民，如果進行超過200美元的國際轉賬或外匯交易，將會觸發聯邦監控。這一政策大幅降低了原先1萬美元的監控門檻，意味著更多的普通民眾將可能受到影響。
政策覆蓋區域包括南加州的帝王縣（Imperial County）、聖地亞哥縣等地的多個郵政編碼，如92231、92249、91910等。與此同時，德州的一些地區也將受到此政策的管控。然而，盡管亞利桑那州和新墨西哥州與墨西哥接壤，卻未被納入此項監管，具體原因尚不明確。
此舉引發了一定的爭議，特別是對於許多在這些地區居住的移民(专题)和華裔(专题)社區居民而言，跨境匯款和換匯一直是他們與親人保持聯系的重要方式。專家指出，許多受到影響的人群其實並沒有參與任何非法活動，而是單純的家庭匯款或資金兌換。根據政策，所有涉及200美元以上的貨幣服務交易都必須提交報告，金融機構在接到要求時，可能需要收集客戶的額外個人信息，包括姓名、地址、社會安全號碼等。
卡托研究所的政策分析師尼古拉斯·安東尼（Nicholas Anthony）表示，雖然這一政策目的是打擊洗錢和販毒集團，但它將對當地居民帶來不小的負擔，尤其是移民社區，他們可能面臨被要求提供大量個人信息。而一些金融機構和服務商，可能因此選擇不再提供這些服務，進一步影響居民的資金流動。
此前，美國政府曾通過類似手段監管金融交易，例如拜登(专题)政府執政時，曾對西聯匯款（Western Union）等公司進行調查，監控超過500美元的交易。根據FinCEN的規定，這項新政策將於2025年4月14日生效，並且預計持續到9月9日。盡管這項政策暫時性地增加了監管力度，但許多人擔心其可能對合法交易和移民社群的影響。
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