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如何才能成為一個專業的理財顧問 | 溫哥華財稅中心


[理財教室] 如何才能成為一個專業的理財顧問




(圖片來自網絡)

人說 : 美容和瘦身是女士的終身事業。

我說 : 理財卻是每個人的終身事業。不單富有人要理財,錢不多的人也需要理財

財如何理?如何理財理財是一門專門學問,過程繁復,並非人人可做。交易由專業理財顧問去做就能收事半功倍之效。

那麼理財顧問的工作是什麼?要成為一個理財顧問又需要有什麼資格呢?

理財顧問首要的工作是要了解客人的財務狀況,清楚知道客人的投資意向,分析客人的風險承受能力,從而作出適當的財務策劃建議,當中包括投資產品的選擇,投資資金的分配,投資計劃的執行和監察等,以確保客戶能獲得最大的利益。這樣看來,理財顧問的工作確實是任重道遠。

理財顧問的責任既然如此重大,他/她們一定要具備相關的專業知識,始能得心應手,滿足客人的要求。那麼,怎樣才能拿到理財顧問的專業資格呢?

在BC省,要成為一個理財顧問,其中一個途徑是透過考取一個名為LLQP (Life Licence Qualification Program) 試而進身理財顧問行業。修讀LLQP大多數都是以自學形式進行,修讀時間長短因人而異,一般而言約兩個月時間應該可以完成考試並拿到執照。

拿到執照後進入理財公司接受專業訓練,這些專業訓練包括保險投資產品知識,銷售技巧訓練。理財顧問要經常與客人接觸,故此訓練課程也會包括人際溝通技巧,個人品格造就等,目的是要讓客人對理財顧問有信心,從而與顧問保持良好關系。理財產品日新月異,理財顧問要不停進修始能與時並進,故此理財顧問會考取不同的專業資格,如CFP (Certified Financial Planner)以提升自己的專業水平。


作為一個理財顧問,其收入是多少呢?理財顧問大都是自僱形式的工作方式,收入是以生意多少而以按傭金計算,一般而言,新入職者年薪約在 $45,000 左右,累積了經驗及有穩定的客源之後,年收入可以達到 $80,000 或更高。有部份理財顧問也同時會收取咨詢費或顧問費。當然,每個顧問的情況不同,這些數字只是一個大概而矣。

在加拿大全國,大概有9萬個理財顧問 (2011年的數字, 當中包括獨立理財顧問及受聘於銀行或理財公司的獨家代表),加拿大的人口約3千5百萬,即是說每388人才有一個理財顧問,可見理財顧問的需求是頗大的。加拿大是一個吸納移民的國家,很多移民在原居地有相當高的學問,卻因為不同的原因而不能在新的環境施展所長,有人選擇理財顧問作為試金石,卻因此而創出一番事業。

上天不會待薄勤奮而又不輕易放棄的人,只要你肯去嘗試,成功之路就在你面前。

文/安加理財資深顧問及團隊導師黎國成先生

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    當前評論
    #211789 游客 [所.西.流.群] 2014-11-10 09:57
    如果每位理財顧問都這樣盡責,有抱負就好了。我聽說好多都是做完生意就再沒見面了。
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