[理財教室] 如何才能成為一個專業的理財顧問
(圖片來自網絡）
人說 : 美容和瘦身是女士的終身事業。
我說 : 理財卻是每個人的終身事業。不單富有人要理財，錢不多的人也需要理財。
財如何理？如何理財？理財是一門專門學問，過程繁復，並非人人可做。交易由專業理財顧問去做就能收事半功倍之效。
那麼理財顧問的工作是什麼？要成為一個理財顧問又需要有什麼資格呢？
理財顧問首要的工作是要了解客人的財務狀況，清楚知道客人的投資意向，分析客人的風險承受能力，從而作出適當的財務策劃建議，當中包括投資產品的選擇，投資資金的分配，投資計劃的執行和監察等，以確保客戶能獲得最大的利益。這樣看來，理財顧問的工作確實是任重道遠。
理財顧問的責任既然如此重大，他/她們一定要具備相關的專業知識，始能得心應手，滿足客人的要求。那麼，怎樣才能拿到理財顧問的專業資格呢？
在BC省，要成為一個理財顧問，其中一個途徑是透過考取一個名為LLQP (Life Licence Qualification Program) 試而進身理財顧問行業。修讀LLQP大多數都是以自學形式進行，修讀時間長短因人而異，一般而言約兩個月時間應該可以完成考試並拿到執照。
拿到執照後進入理財公司接受專業訓練，這些專業訓練包括保險及投資產品知識，銷售技巧訓練。理財顧問要經常與客人接觸，故此訓練課程也會包括人際溝通技巧，個人品格造就等，目的是要讓客人對理財顧問有信心，從而與顧問保持良好關系。理財產品日新月異，理財顧問要不停進修始能與時並進，故此理財顧問會考取不同的專業資格，如CFP (Certified Financial Planner)以提升自己的專業水平。
作為一個理財顧問，其收入是多少呢？理財顧問大都是自僱形式的工作方式，收入是以生意多少而以按傭金計算，一般而言，新入職者年薪約在 $45,000 左右，累積了經驗及有穩定的客源之後，年收入可以達到 $80,000 或更高。有部份理財顧問也同時會收取咨詢費或顧問費。當然，每個顧問的情況不同，這些數字只是一個大概而矣。
在加拿大全國，大概有9萬個理財顧問 (2011年的數字, 當中
上天不會待薄勤奮而又不輕易放棄的人，只要你肯去嘗試，成功之路就在你面前。
文/安加理財資深顧問及團隊導師黎國成先生
您的點贊是對我們的鼓勵
已經有 2 人參與評論了, 我也來說幾句吧| 分享: |
| 注： |
