[比特幣] 6.1萬枚比特幣背後的吸金、洗錢與中國女逃犯
42歲的溫簡來自中國，隨英國丈夫去英，離異後的2011年至2017年8月，曾輾轉在英國第三大城市利茲多個地方租房。2017年5月，溫簡還在尋找利茲和南約克郡一個城鎮的工作機會。2017年夏，溫簡搬居倫敦，最初在餐館下面的地下室居住。很快，溫簡境遇改變的時刻到來。
溫簡與實為錢志敏的張亞迪，兩人如何建立聯系或首次見面，無從追溯。《財經》記者從溫簡案的相關材料得知，2017年9月21日，溫簡即以“花花”私人助理的身份，發郵件尋找房屋租住，並稱租戶包括花花及其男友和她本人。溫簡介紹，“花花”是成功的珠寶商，從事鑽石、古董等貿易，業務遍及日本、泰國、中國等，此番希望在英國和瑞士拓展業務。花花的男友因其他商務安排，可能不會過來。
2017年10月，溫簡和“花花”一起搬入倫敦西北部富人區漢普斯特德，住進一棟價值近500萬英鎊（約4000余萬元）的豪宅，房子帶有六間臥室，每月租金1.7萬余英鎊。租賃協議顯示，溫簡和“花花”是共同租戶。
一年後的2018年10月31日，漢普斯特德溫簡和“花花”租住的這處豪宅，遭遇倫敦警方第一次搜查。因溫簡試圖用比特幣購買一處價值千萬英鎊的房產，且無法證明比特幣來源時，引起倫敦警方反洗錢調查。倫敦警方突襲搜查時，“花花”躺在樓上的一間臥室。溫簡向警員解釋，“花花”在一次事故中腿部受傷，不能下樓，她是“花花”的照料者和翻譯。
2020年8月，英國警方再次搜查漢普斯特德這處豪宅。這次，錢志敏不在場，且不知所蹤。
比特幣洗錢案
與“花花”結識後，溫簡的生活得以改變，也伴隨相應風險。
自2016年至2020年，溫簡向英國稅務部門申報的收入顯示，2016年度，溫簡收入不超過6000英鎊，2017年零收入，2018年沒有就業記錄。但溫簡和錢志敏共同租住後，生活發生諸多變化。
2017年9月24日，名為“YA Zhang”的女士在倫敦奢侈品百貨哈羅德（Harrods）開設會員賬號，次月賬號信息更換為溫簡。該會員賬戶開設約滿3個月時，購買的多件女性名牌服裝、鞋子等，花費已達9.2萬英鎊。2018年1月，溫簡以2.4萬余英鎊購入一輛梅賽德斯奔馳汽車。隨後，溫簡單獨或與“花花”一起頻繁出國旅行。溫簡與“花花”一同出境英國時，會避開與中國簽訂引渡條約的國家。溫簡還曾在英國之外的其他國家，兌換小額的比特幣，並與他人聯系探索加密貨幣的交易方式。
嘗試使用比特幣在倫敦購買高價值房產，是溫簡和“花花”試圖處理比特幣的一個途徑。2017年11月，溫簡找到倫敦的房產中介尋找可售房源。在英國買房，需要聘請律師協助完成交易過程。買主須將房款打入律所指定的賬戶，買家聘請的律師會按照反洗錢的相關規定，對買家進行身份驗證、反洗錢的資金來源調查等。
通過溫簡案的相關信息，《財經》記者了解到，2018年2月，“花花”心儀一處價值2350萬英鎊的豪宅，由溫簡出面與房產中介人員和律師溝通，並執行購房流程。溫簡經介紹，聯系一家可用比特幣轉換法定貨幣的公司，並可得到作為資金來源的一份報告以提供給律師。隨後，一些比特幣作為“交易測試”,轉給那家公司，以換取英鎊，隨後資金被轉入律所指定賬戶。不久，又一些比特幣經此操作後，換成英鎊後轉入律所指定賬戶。這兩筆資金約85萬英鎊，是購買房產所需的保證金。在此過程中，律師多次詢問資金來源問題。不久，因賣家提出漲價，此次購房未再繼續。
買房決心並未因此受阻，溫簡和“花花”轉而嘗試購買倫敦另一處價值1250萬英鎊的房產，其間，如何將大量比特幣兌換成法定貨幣仍然是一大難題。2018年1月31日，一項嚴厲的新政《不可解釋財富令》（Unexplained Wealth Order）在英國生效實施，旨在使目標人物披露不明來源的財富，有力打擊經濟犯罪。律師將《不可解釋財富令》的相關內容發送給溫簡，並表示購買房產可能還需要進一步提供資產來源信息。對此，溫簡解釋比特幣是“張女士開采的”，她不太可能提供證明，當時比特幣還並不值錢。律師尋求專家建議後，要求溫簡提供比特幣錢包地址，以便驗證那些比特幣是否是由“采礦”產生。隨後，溫簡又被要求提供“花花”的詳細信息。
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好新聞沒人評論怎麼行，我來說幾句
溫簡與實為錢志敏的張亞迪，兩人如何建立聯系或首次見面，無從追溯。《財經》記者從溫簡案的相關材料得知，2017年9月21日，溫簡即以“花花”私人助理的身份，發郵件尋找房屋租住，並稱租戶包括花花及其男友和她本人。溫簡介紹，“花花”是成功的珠寶商，從事鑽石、古董等貿易，業務遍及日本、泰國、中國等，此番希望在英國和瑞士拓展業務。花花的男友因其他商務安排，可能不會過來。
2017年10月，溫簡和“花花”一起搬入倫敦西北部富人區漢普斯特德，住進一棟價值近500萬英鎊（約4000余萬元）的豪宅，房子帶有六間臥室，每月租金1.7萬余英鎊。租賃協議顯示，溫簡和“花花”是共同租戶。
一年後的2018年10月31日，漢普斯特德溫簡和“花花”租住的這處豪宅，遭遇倫敦警方第一次搜查。因溫簡試圖用比特幣購買一處價值千萬英鎊的房產，且無法證明比特幣來源時，引起倫敦警方反洗錢調查。倫敦警方突襲搜查時，“花花”躺在樓上的一間臥室。溫簡向警員解釋，“花花”在一次事故中腿部受傷，不能下樓，她是“花花”的照料者和翻譯。
2020年8月，英國警方再次搜查漢普斯特德這處豪宅。這次，錢志敏不在場，且不知所蹤。
比特幣洗錢案
與“花花”結識後，溫簡的生活得以改變，也伴隨相應風險。
自2016年至2020年，溫簡向英國稅務部門申報的收入顯示，2016年度，溫簡收入不超過6000英鎊，2017年零收入，2018年沒有就業記錄。但溫簡和錢志敏共同租住後，生活發生諸多變化。
2017年9月24日，名為“YA Zhang”的女士在倫敦奢侈品百貨哈羅德（Harrods）開設會員賬號，次月賬號信息更換為溫簡。該會員賬戶開設約滿3個月時，購買的多件女性名牌服裝、鞋子等，花費已達9.2萬英鎊。2018年1月，溫簡以2.4萬余英鎊購入一輛梅賽德斯奔馳汽車。隨後，溫簡單獨或與“花花”一起頻繁出國旅行。溫簡與“花花”一同出境英國時，會避開與中國簽訂引渡條約的國家。溫簡還曾在英國之外的其他國家，兌換小額的比特幣，並與他人聯系探索加密貨幣的交易方式。
嘗試使用比特幣在倫敦購買高價值房產，是溫簡和“花花”試圖處理比特幣的一個途徑。2017年11月，溫簡找到倫敦的房產中介尋找可售房源。在英國買房，需要聘請律師協助完成交易過程。買主須將房款打入律所指定的賬戶，買家聘請的律師會按照反洗錢的相關規定，對買家進行身份驗證、反洗錢的資金來源調查等。
通過溫簡案的相關信息，《財經》記者了解到，2018年2月，“花花”心儀一處價值2350萬英鎊的豪宅，由溫簡出面與房產中介人員和律師溝通，並執行購房流程。溫簡經介紹，聯系一家可用比特幣轉換法定貨幣的公司，並可得到作為資金來源的一份報告以提供給律師。隨後，一些比特幣作為“交易測試”,轉給那家公司，以換取英鎊，隨後資金被轉入律所指定賬戶。不久，又一些比特幣經此操作後，換成英鎊後轉入律所指定賬戶。這兩筆資金約85萬英鎊，是購買房產所需的保證金。在此過程中，律師多次詢問資金來源問題。不久，因賣家提出漲價，此次購房未再繼續。
買房決心並未因此受阻，溫簡和“花花”轉而嘗試購買倫敦另一處價值1250萬英鎊的房產，其間，如何將大量比特幣兌換成法定貨幣仍然是一大難題。2018年1月31日，一項嚴厲的新政《不可解釋財富令》（Unexplained Wealth Order）在英國生效實施，旨在使目標人物披露不明來源的財富，有力打擊經濟犯罪。律師將《不可解釋財富令》的相關內容發送給溫簡，並表示購買房產可能還需要進一步提供資產來源信息。對此，溫簡解釋比特幣是“張女士開采的”，她不太可能提供證明，當時比特幣還並不值錢。律師尋求專家建議後，要求溫簡提供比特幣錢包地址，以便驗證那些比特幣是否是由“采礦”產生。隨後，溫簡又被要求提供“花花”的詳細信息。
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