國家下場抓人,這行業正進行史無前例"大清算"
理財行業正在進行史無前例的大清算。
最近有一個關於中植系的消息非常醒目:
中植系的恒天財富5名理財顧問被抓,後續還會全面追繳所有理財顧問的違法所得。
公安執法機構進入恒天財富內部帶走了5名理財顧問,原因是這些理財顧問拒接公安電話,或以各種理由拒絕退賠。
這還只是開始,北京公安已經擬定了未完成退繳的打擊名單,這是針對中植系理財顧問們發起的專項行動,這個名單主要有幾類人:
1)公安多次聯系仍然拒接公安電話的。
2)公安聯系完之後就各種理由拒絕退回,死都不退錢的。
3)只退了一部分的,還在繼續拖延的。
這是我印象中首次對理財師和理財顧問群體采取刑事強制措施。
國家下狠手了。
而在此之前,中植系和四大財富公司的高管們已經相繼被抓,中植案的風暴,在進一步向下滲透。
這次追贓的主要是理財顧問參與銷售的定融和自融產品,保險、信托、二級市場證券產品暫時不涉及。
啥是定融和自融產品呢?
簡單解釋一下。
發行金融產品是要報備的,比如發行債券、私募基金、公募基金都要向證監會報備,發行保險跟銀行理財要向金管局報備。
但是證監會和金管局審核都很嚴,中植想發行動輒8%以上的理財,根本通不過。
那怎麼辦呢?
中植財富另辟蹊徑,跑到地方金交所甚至偽金交所去備案。
因為這些金交所是地方發了牌照的,屬於正規軍,只要在這裡備案了,中植的理財產品也算是合法的。
而這些金交所才不管你風險什麼的,只要給錢,一律報備通過。
所以中植也就肆無忌憚地鑽法律空子,開始搞起了資金池和自融:
中植系底下的公司缺錢,但是資質不夠,拿不到正經渠道的錢,於是到金交所備案一個定融產品,用超高收益吸引客戶,讓自己的四大財富公司去銷售。
這些自行募集來的錢形成了一個巨大的資金池,專門給自己填窟窿,哪個子公司需要錢就往哪裡填,主要還是用來借新還舊。
![](//img2.westca.com/uploads/202405/000000011557.jpg)
對,典型的龐氏騙局。
沒想到房地產一崩塌,池子開始漏水,這個局也做不下去了。
2023年,中植系全面暴雷,15萬投資人巨虧,單個客戶最大投資金額甚至高達50多億元。
根據現在的清算統計:目前中植系留存賬面資產2000億,但是未兌付投資人的錢還高達4500億,還有著2500億的巨大缺口。
而在這個龐氏騙局裡的幾個關鍵角色也先後被處置:
金交所徹底關停,中植系公司被接管,中融信托被接管。
四大財富公司被接管,高管被帶走,現在則是輪到理財顧問們了。
理財顧問雖然打著的是“顧問”的名頭,但是實際上幹的是銷售的活兒,銷售中植系的定融產品。
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還沒人說話啊,我想來說幾句
最近有一個關於中植系的消息非常醒目:
中植系的恒天財富5名理財顧問被抓,後續還會全面追繳所有理財顧問的違法所得。
公安執法機構進入恒天財富內部帶走了5名理財顧問,原因是這些理財顧問拒接公安電話,或以各種理由拒絕退賠。
這還只是開始,北京公安已經擬定了未完成退繳的打擊名單,這是針對中植系理財顧問們發起的專項行動,這個名單主要有幾類人:
1)公安多次聯系仍然拒接公安電話的。
2)公安聯系完之後就各種理由拒絕退回,死都不退錢的。
3)只退了一部分的,還在繼續拖延的。
這是我印象中首次對理財師和理財顧問群體采取刑事強制措施。
國家下狠手了。
而在此之前,中植系和四大財富公司的高管們已經相繼被抓,中植案的風暴,在進一步向下滲透。
這次追贓的主要是理財顧問參與銷售的定融和自融產品,保險、信托、二級市場證券產品暫時不涉及。
啥是定融和自融產品呢?
簡單解釋一下。
發行金融產品是要報備的,比如發行債券、私募基金、公募基金都要向證監會報備,發行保險跟銀行理財要向金管局報備。
但是證監會和金管局審核都很嚴,中植想發行動輒8%以上的理財,根本通不過。
那怎麼辦呢?
中植財富另辟蹊徑,跑到地方金交所甚至偽金交所去備案。
因為這些金交所是地方發了牌照的,屬於正規軍,只要在這裡備案了,中植的理財產品也算是合法的。
而這些金交所才不管你風險什麼的,只要給錢,一律報備通過。
所以中植也就肆無忌憚地鑽法律空子,開始搞起了資金池和自融:
中植系底下的公司缺錢,但是資質不夠,拿不到正經渠道的錢,於是到金交所備案一個定融產品,用超高收益吸引客戶,讓自己的四大財富公司去銷售。
這些自行募集來的錢形成了一個巨大的資金池,專門給自己填窟窿,哪個子公司需要錢就往哪裡填,主要還是用來借新還舊。
![](http://img2.westca.com/uploads/202405/000000011557.jpg)
對,典型的龐氏騙局。
沒想到房地產一崩塌,池子開始漏水,這個局也做不下去了。
2023年,中植系全面暴雷,15萬投資人巨虧,單個客戶最大投資金額甚至高達50多億元。
根據現在的清算統計:目前中植系留存賬面資產2000億,但是未兌付投資人的錢還高達4500億,還有著2500億的巨大缺口。
而在這個龐氏騙局裡的幾個關鍵角色也先後被處置:
金交所徹底關停,中植系公司被接管,中融信托被接管。
四大財富公司被接管,高管被帶走,現在則是輪到理財顧問們了。
理財顧問雖然打著的是“顧問”的名頭,但是實際上幹的是銷售的活兒,銷售中植系的定融產品。
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