国家下场抓人,这行业正进行史无前例"大清算"
理财行业正在进行史无前例的大清算。
最近有一个关于中植系的消息非常醒目:
中植系的恒天财富5名理财顾问被抓,后续还会全面追缴所有理财顾问的违法所得。
公安执法机构进入恒天财富内部带走了5名理财顾问,原因是这些理财顾问拒接公安电话,或以各种理由拒绝退赔。
这还只是开始,北京公安已经拟定了未完成退缴的打击名单,这是针对中植系理财顾问们发起的专项行动,这个名单主要有几类人:
1)公安多次联系仍然拒接公安电话的。
2)公安联系完之后就各种理由拒绝退回,死都不退钱的。
3)只退了一部分的,还在继续拖延的。
这是我印象中首次对理财师和理财顾问群体采取刑事强制措施。
国家下狠手了。
而在此之前,中植系和四大财富公司的高管们已经相继被抓,中植案的风暴,在进一步向下渗透。
这次追赃的主要是理财顾问参与销售的定融和自融产品,保险、信托、二级市场证券产品暂时不涉及。
啥是定融和自融产品呢?
简单解释一下。
发行金融产品是要报备的,比如发行债券、私募基金、公募基金都要向证监会报备,发行保险跟银行理财要向金管局报备。
但是证监会和金管局审核都很严,中植想发行动辄8%以上的理财,根本通不过。
那怎么办呢?
中植财富另辟蹊径,跑到地方金交所甚至伪金交所去备案。
因为这些金交所是地方发了牌照的,属于正规军,只要在这里备案了,中植的理财产品也算是合法的。
而这些金交所才不管你风险什么的,只要给钱,一律报备通过。
所以中植也就肆无忌惮地钻法律空子,开始搞起了资金池和自融:
中植系底下的公司缺钱,但是资质不够,拿不到正经渠道的钱,于是到金交所备案一个定融产品,用超高收益吸引客户,让自己的四大财富公司去销售。
这些自行募集来的钱形成了一个巨大的资金池,专门给自己填窟窿,哪个子公司需要钱就往哪里填,主要还是用来借新还旧。
![](//img2.westca.com/uploads/202405/000000011557.jpg)
对,典型的庞氏骗局。
没想到房地产一崩塌,池子开始漏水,这个局也做不下去了。
2023年,中植系全面暴雷,15万投资人巨亏,单个客户最大投资金额甚至高达50多亿元。
根据现在的清算统计:目前中植系留存账面资产2000亿,但是未兑付投资人的钱还高达4500亿,还有着2500亿的巨大缺口。
而在这个庞氏骗局里的几个关键角色也先后被处置:
金交所彻底关停,中植系公司被接管,中融信托被接管。
四大财富公司被接管,高管被带走,现在则是轮到理财顾问们了。
理财顾问虽然打着的是“顾问”的名头,但是实际上干的是销售的活儿,销售中植系的定融产品。
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好新闻没人评论怎么行,我来说几句
最近有一个关于中植系的消息非常醒目:
中植系的恒天财富5名理财顾问被抓,后续还会全面追缴所有理财顾问的违法所得。
公安执法机构进入恒天财富内部带走了5名理财顾问,原因是这些理财顾问拒接公安电话,或以各种理由拒绝退赔。
这还只是开始,北京公安已经拟定了未完成退缴的打击名单,这是针对中植系理财顾问们发起的专项行动,这个名单主要有几类人:
1)公安多次联系仍然拒接公安电话的。
2)公安联系完之后就各种理由拒绝退回,死都不退钱的。
3)只退了一部分的,还在继续拖延的。
这是我印象中首次对理财师和理财顾问群体采取刑事强制措施。
国家下狠手了。
而在此之前,中植系和四大财富公司的高管们已经相继被抓,中植案的风暴,在进一步向下渗透。
这次追赃的主要是理财顾问参与销售的定融和自融产品,保险、信托、二级市场证券产品暂时不涉及。
啥是定融和自融产品呢?
简单解释一下。
发行金融产品是要报备的,比如发行债券、私募基金、公募基金都要向证监会报备,发行保险跟银行理财要向金管局报备。
但是证监会和金管局审核都很严,中植想发行动辄8%以上的理财,根本通不过。
那怎么办呢?
中植财富另辟蹊径,跑到地方金交所甚至伪金交所去备案。
因为这些金交所是地方发了牌照的,属于正规军,只要在这里备案了,中植的理财产品也算是合法的。
而这些金交所才不管你风险什么的,只要给钱,一律报备通过。
所以中植也就肆无忌惮地钻法律空子,开始搞起了资金池和自融:
中植系底下的公司缺钱,但是资质不够,拿不到正经渠道的钱,于是到金交所备案一个定融产品,用超高收益吸引客户,让自己的四大财富公司去销售。
这些自行募集来的钱形成了一个巨大的资金池,专门给自己填窟窿,哪个子公司需要钱就往哪里填,主要还是用来借新还旧。
![](http://img2.westca.com/uploads/202405/000000011557.jpg)
对,典型的庞氏骗局。
没想到房地产一崩塌,池子开始漏水,这个局也做不下去了。
2023年,中植系全面暴雷,15万投资人巨亏,单个客户最大投资金额甚至高达50多亿元。
根据现在的清算统计:目前中植系留存账面资产2000亿,但是未兑付投资人的钱还高达4500亿,还有着2500亿的巨大缺口。
而在这个庞氏骗局里的几个关键角色也先后被处置:
金交所彻底关停,中植系公司被接管,中融信托被接管。
四大财富公司被接管,高管被带走,现在则是轮到理财顾问们了。
理财顾问虽然打着的是“顾问”的名头,但是实际上干的是销售的活儿,销售中植系的定融产品。
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