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加拿大通胀下降,本月加息有变数?
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地产观点
] 加拿大通胀下降,本月加息有变数?
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2023-01-16
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加拿大2022年12月通胀数据将于明天(1月17日星期二)公布,从今天公布的商业前景调查报告看,总体消费者价格指数(CPI)预计将下降。虽然市场仍预测,加拿大央行将于下周1月25日宣布加息25个基点,但
温哥华
房
地产
评论人士Steve Saretsky认为,如果明天公布的CPI远弱于预期,本月底的加息可能有变数。
加拿大皇家银行(RBC)经济学家 Nathan Janzen 和 Claire Fan 预计, 12 月总体消费者价格指数增速(CPI)将从 11 月的 6.8% 放缓至 6.4%。通胀率在2022年 6 月达到 8.1% 的峰值,随着供应链中断的进一步缓解和农产品价格下跌的影响,11 月份杂货价格同比飙升 11.4% 的增长应该会在 2023 年放缓。此外,
天然气
价格在 12 月份比前一个月下降了 13%。
另外,加拿大央行首选的核心 CPI 指标已经放缓,通胀率高于央行 1% 至 3% 目标范围的一揽子价格所占比例已从夏季的 75% 降至 60%。
如果我们考虑上周在
美国
看到的下降,这数据似乎很合理。
美国
的通货膨胀率现已连续六个月下降。事实上,
如果你去掉巨大滞后的
租房
成本,实际上每个月都在通货紧缩。(下图)
当然,人们会说CPI不能取消
租房
数据,它占CPI篮子的近30%,人们需要一个住的地方!当然这是真的,但我们都知道房
地产
市场陷入困境,价格正在下跌,租金已经见顶。这是Zillow租金指数与CPI指数的住房部分的对比。
如果多给点时间,住房通胀会像石头一样抛物线下降。美联储知道这一点,他们实际上正在研究一种新模型,以更好地实时跟踪住房通胀。
美国
劳工统计局(Bureau of Labour Statistics)和克利夫兰联储(Cleveland Fed)的研究人员发布了一项名为“新租户重复租金指数”(New Tenant Repeat Rent Index)的新数据系列,这是一种追踪住房通胀的新方法。
截至目前,CPI(消费者物价指数)通过每六个月调查一次的大型住房单元小组跟踪住房通胀。但由于租金周转缓慢,CPI跟踪所有单位的合同租金,CPI数据明显滞后于当前的市场状况。新租户重复租金指数使用与官方CPI相同的微观数据,仅选择租金周转率的样本,并将价格变化分配给它们发生的时间,而不是单位被调查的时间。
因此,新租户重复租金指数在CPI中领先官方通胀数据一年。所有租户重复租金指数与官方CPI具有类似的方法,但将价格变化分配给发生的时间而不是调查时间,这样领先1个季度。下图就是结果。
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所以说,住房是商业周期的领先指标,如果你的眼睛不是老盯着呆滞臃肿的指数上,它也是通货膨胀的领先指标。
如果你在18-24个月前,与房
地产
行业的任何明白人交谈,他们都在为猖獗的通货膨胀而尖叫欢呼。
房价
飙升,承包商供不应求,木材价格翻了两番。每个人都在发财!美联储经济学家后来发现,
过去两年的
房价
上涨最终引发了巨大的财富效应,占全国非住房CPI总增长的39%!!!
当然,
美联储现在的目标是通过提高
利率
和降低资产价格来扭转财富效应
,然而,市场是联动的,预计央行因通胀下降而转向,金融状况也将跟随松动。这是一场危险的游戏,让我们拭目以待。
加拿大银行业监管机构呼吁进一步收紧政策
加拿大银行业监管机构-OSFI就是坚持滞后事物的机构之一。OSFI正在考虑采用新的贷款收入比率,并对浮动
利率
抵押贷款进行更严格的压力测试。
监管机构正在询问是否应该限制银行向贷款收入比为450%或更高的借款人发放超过25%的抵押贷款。
OSFI还建议,加强对可变
利率
抵押贷款的负担能力测试可能是合适的,同时制定更长的固定期限,“风险较小”,相对更容易获得资格。
考虑到房
地产
市场的严重疲软以及当今浮动
利率
抵押贷款已经以高达 8% 的压力测试这一事实,这是大胆的策略!!在信贷紧缩中收紧贷款对
房价
来说当然不是好兆头。政策制定者应该是反周期的,但历史表明,他们通常恰恰相反。
本文由Steve Saretsky提供
加西网
地产
中心编译报道
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评论1
游客 [民.月.商.乐]
2023-01-16 14:11
地产经纪都是专家,专门帮人们安家的啊
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