中國央行:8月1日起現金買金超10萬元需上報

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中國央行:8月1日起現金買金超10萬元需上報

中國央行:8月1日起現金買金超10萬元需上報

2025-07-02 | 來源: 央視新聞 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

依托第三方開展客戶盡職調查的法律責任由從業機構承擔。

第二十四條客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現金交易的，從業機構應當按照規定在交易發生之日起5個工作日內向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。

大額交易報告具體報告格式和填報要求由中國反洗錢監測分析中心另行規定。

第二十五條從業機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當按照規定及時向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告。從業機構對提交可疑交易報告的情況應當保密。

可疑交易報告具體報告格式和填報要求由中國反洗錢監測分析中心另行規定。

第二十六條從業機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息以及反映其開展客戶盡職調查工作情況的各種記錄和資料。

從業機構應當保存的交易記錄包括關於每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。

客戶身份資料在業務關系結束後、客戶交易信息在交易結束後，應當至少保存10年。

從業機構可以紙質或者電子方式完整、准確保存客戶身份資料及交易記錄。保存方式和管理機制應當確保能夠重現和追溯相關業務關系或者交易，便於反洗錢工作開展，以及反洗錢監督管理和反洗錢調查。

第二十七條從業機構應當依法對下列名單所列對象采取反洗錢特別預防措施：

（一）國家反恐怖主義工作領導機構認定並由其辦事機構公告的恐怖活動組織和人員名單；

（二）外交部發布的執行聯合國安理會決議通知中涉及定向金融制裁的組織和人員名單；

（三）中國人民銀行認定或者會同國家有關機關認定的，具有重大洗錢風險、不采取措施可能造成嚴重後果的組織和人員名單。

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從業機構應當識別、評估相關風險，制定相應制度，及時獲取第一款規定的名單。

經核查發現本條第一款規定的名單所列對象及其代理人、受其指使的組織和人員、其直接或者間接控制的組織的，應當依法立即停止提供服務或者資金、資產，立即限制相關資金、資產轉移等，並向中國人民銀行及其分支機構報告相關資金、資產的金額、權屬、位置、交易或者試圖進行的交易信息等情況。

第二十八條從業機構及其工作人員應當積極配合反洗錢調查，在規定時限內如實提供有關文件和資料。

第二十九條從業機構應當積極開展反洗錢宣傳和培訓，配合做好反洗錢社會宣傳，對本機構負責人、管理人員及其他工作人員持續開展反洗錢培訓。

第三十條從業機構應當根據本機構洗錢風險狀況，合理確定反洗錢內部審計和檢查工作內容，或者在內部審計和檢查中包含與洗錢風險管理需求相匹配的相關內容，持續提升反洗錢工作的有效性。

第三十一條同一集團內存在多家從業機構或者其他金融機構、特定非金融機構的，應當在集團層面統籌安排反洗錢工作。為履行反洗錢義務在集團內部共享反洗錢信息的，應當明確信息共享機制和程序。

第四章法律責任

第三十二條中國人民銀行及其分支機構工作人員在反洗錢工作中存在《中華人民共和國反洗錢法》第五十一條規定行為的，按照《中華人民共和國反洗錢法》等法律規定予以處分。

貴金屬和寶石行業反洗錢自律管理工作人員泄露因反洗錢工作獲得的國家秘密、商業秘密或者個人隱私、個人信息，或者違法違規開展自律管理的，依法追究責任。

前兩款規定的工作人員在反洗錢工作中存在失職失責行為，造成重大損失、嚴重後果或者惡劣影響的，依法依規嚴肅追責問責；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任。

第三十三條自律機制發現從業機構或者其工作人員違反本辦法有關規定，情節嚴重或者逾期未改正的，應當對其予以自律懲戒，並及時報告中國人民銀行及其分支機構；發現違反《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關法律規定的，移交中國人民銀行及其分支機構依法處理。

中國人民銀行或其分支機構發現從業機構或者其工作人員違反本辦法有關規定的，依法予以處理；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任。