中國央行:8月1日起現金買金超10萬元需上報

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中國央行:8月1日起現金買金超10萬元需上報

中國央行:8月1日起現金買金超10萬元需上報

2025-07-02 | 來源: 央視新聞 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

從業機構應當根據洗錢風險狀況確定客戶盡職調查措施的程度和具體方式，采取與風險狀況相符的盡職調查措施，把握好防范風險與優化服務的平衡。

第十七條從業機構不得為身份不明或者冒用他人身份的客戶提供服務或者與其進行交易。

從業機構發現客戶使用失效身份證明文件，應當立即中止交易或者服務，並按照規定開展客戶盡職調查。

客戶拒不配合從業機構依照本辦法采取的合理的客戶盡職調查措施的，從業機構可以按照規定的程序，依法采取限制、拒絕、終止交易或者服務等洗錢風險管理措施，並根據情況提交可疑交易報告。

第十八條從業機構應當根據客戶盡職調查所獲得的信息，開展客戶洗錢風險分類管理。

對於存在長期業務關系或者發生多筆交易等情形的客戶，從業機構應當持續關注客戶的風險狀況、交易情況和身份信息變化，及時更新、補充客戶有效身份證件或者其他身份證明文件、身份信息或者其他資料，以確認相關業務和交易符合對客戶身份背景、業務需求、風險狀況的認識。

第十九條從業機構應當綜合考慮客戶特征、交易地域、交易目的、交易性質、資金或者資產來源和用途等因素，對下列客戶及其交易采取強化盡職調查措施：

（一）客戶或交易來自洗錢高風險國家或地區；

（二）客戶為國家司法、執法和監察機關調查、發布的涉嫌洗錢及相關犯罪人員；

（三）客戶或者其受益所有人屬於外國政要、國際組織高級管理人員、外國政要或者國際組織高級管理人員的家庭成員、密切關系人；

（四）客戶或者其交易存在其他較高洗錢風險情形。

第二十條從業機構應當根據風險情形采取相匹配的以下一種或者多種強化盡職調查措施：

（一）采取合理措施獲取業務關系、交易目的和性質、資金或者資產來源和用途等信息，必要時可以要求客戶提供相關材料；

（二）加強對客戶及其交易的監測分析；

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（三）提高對客戶及其受益所有人信息的審查和更新頻率；

（四）與客戶建立、維持業務關系或者開展交易前，獲得高級管理人員或者負責人的批准。

經強化盡職調查後，從業機構認為存在洗錢高風險情形的，必要時可以依法采取限制交易方式、金額或者頻次，限制業務類型，拒絕辦理業務，終止業務關系等洗錢風險管理措施。

如果懷疑客戶涉嫌洗錢，並且開展客戶盡職調查會導致發生泄密事件的，從業機構可以不繼續開展客戶盡職調查，但應當提交可疑交易報告。

第二十一條從業機構可以參考以下信息，結合客戶特征、業務關系或者交易目的和性質，經過洗錢風險評估或者具有充足理由判斷某類客戶、產品業務或者交易的洗錢風險較低時，采取與洗錢風險相匹配的簡化盡職調查措施：

（一）國家洗錢風險評估報告；

（二）中國人民銀行發布的反洗錢相關規定及指引、風險評估報告、風險提示、洗錢類型分析報告、通報等；

（三）公安機關及其他國家有關機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告、工作報告等；

（四）自律機制、貴金屬和寶石交易場所、行業自律組織發布的反洗錢自律規范及指引、風險評估報告、風險提示、研究報告等；

（五）其他與洗錢風險有關的信息。

第二十二條從業機構采取簡化盡職調查措施時，應當至少識別並核實客戶身份，登記客戶的姓名或者名稱、聯系方式、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。

對已經采取簡化盡職調查措施的客戶、業務關系或者交易，從業機構應當定期審查其風險狀況，根據風險高低調整交易或服務內容。客戶、業務關系或者交易存在洗錢嫌疑或者涉及較高風險情形時，從業機構不得采取簡化的客戶盡職調查措施。

第二十三條從業機構依托第三方開展客戶盡職調查的，應當評估第三方的風險狀況及其履行反洗錢義務的能力，明確約定第三方需履行的客戶盡職調查義務，確保能夠立即獲取客戶盡職調查所需信息，並在需要時獲取相關資料。