中國央行:8月1日起現金買金超10萬元需上報

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中國央行:8月1日起現金買金超10萬元需上報

中國央行:8月1日起現金買金超10萬元需上報

2025-07-02 | 來源: 央視新聞 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

第九條自律機制應當對從業機構實施分類管理，采取與其洗錢風險相匹配的反洗錢自律管理措施。

第十條自律機制應當采取合理措施，防止犯罪分子及其關系密切人員對從業機構持有重要股權或者享有控制權益，成為從業機構受益所有人或者擔任管理職務，對從業機構的決策、經營、管理形成有效控制或者實際影響。

第十一條貴金屬和寶石行業反洗錢自律管理根據從業機構洗錢風險狀況采取以下措施：

（一）要求從業機構根據自律管理需要報告反洗錢工作情況；

（二）監測從業機構洗錢風險狀況，確定或者調整從業機構分類；

（三）遵循基於風險的原則，對從業機構履行反洗錢義務情況實施自律考察；

（四）向較高洗錢風險或者反洗錢工作存在違規問題的從業機構提出改正意見；

（五）根據反洗錢自律管理需要采取其他相關措施。

自律機制在自律管理中發現從業機構違反反洗錢相關規定的，應當及時報告中國人民銀行及其分支機構；發現洗錢及相關違法犯罪線索的，應當按照規定及時向中國反洗錢監測分析中心報告或者向公安機關等有關國家機關報案。

第十二條貴金屬和寶石行業反洗錢自律管理根據工作需要，對違反行業自律規范和工作指引的從業機構及其工作人員實施自律懲戒。

第三章反洗錢內部控制和洗錢風險管理

第十三條從業機構應當根據本機構面臨的洗錢風險和經營規模，建立健全相應的反洗錢內部控制制度。對於中國人民銀行及其分支機構評估為較低洗錢風險的從業機構，其內部控制制度要求可以適當簡化。

從業機構應當指定或者授權一名管理人員牽頭負責本機構的反洗錢工作，明確相關崗位及人員的職責，根據本機構洗錢風險狀況、經營規模和業務發展趨勢配備相應的反洗錢崗位人員，確保其反洗錢工作人員具備與其履職相匹配的專業能力和職業操守。

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從業機構的負責人對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。

第十四條從業機構應當采取合理措施，定期評估本機構面臨的洗錢風險，並根據洗錢風險評估結果，采取適當措施管理和降低已識別的洗錢風險。洗錢風險評估周期最長不超過3年，當自身經營活動或者環境發生重大變化時，從業機構應當及時開展洗錢風險評估。

從業機構在推出新產品、新業務，使用新技術前，應當關注本機構面臨的洗錢風險變化，開展洗錢風險評估，采取適當措施降低新產品、新業務、新技術帶來的洗錢風險。

第十五條有下列情形之一的，從業機構應當勤勉盡責，遵循“了解你的客戶”原則，根據客戶特征和交易活動的性質、洗錢風險狀況，開展客戶盡職調查：

（一）客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現金交易；

（二）有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動；

（三）對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑問。

從業機構應當根據客戶洗錢風險狀況在交易開始前或者交易結束前完成客戶盡職調查。

第十六條從業機構應當根據客戶洗錢風險狀況采取以下措施開展客戶盡職調查：

（一）通過身份證件或者其他來源可靠、獨立的身份證明文件、數據或者信息，識別並核實自然人客戶身份；登記客戶姓名、聯系方式、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼和有效期限等身份基本信息；留存客戶盡職調查過程中必要的身份資料；采取合理措施了解交易目的和性質，並根據洗錢風險狀況獲取相應信息。

（二）通過營業執照或者其他來源可靠、獨立的身份證明文件、數據或者信息，識別並核實法人和非法人組織客戶身份；通過可靠的證明材料、數據或者信息了解非自然人客戶的所有權及控制權結構，識別並采取合理措施核實客戶的受益所有人，登記受益所有人姓名、性別、國籍、出生日期、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼及有效期限、受益所有權關系類型以及形成時間、終止時間（如有）；登記客戶名稱，客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限，法定代表人或者負責人和授權辦理業務人員姓名、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼和有效期限等基本信息；留存客戶盡職調查過程中必要的身份資料；采取合理措施了解交易目的和性質，並根據洗錢風險狀況獲取相應信息。

（三）對於由代理人代辦業務的，應當采取合理措施核實代理關系，識別並核實代理人的身份；登記代理人姓名、聯系方式、有效身份證件或者其他身份證明文件的種類、號碼和有效期限等基本信息；留存客戶盡職調查過程中必要的身份資料。