中國央行:8月1日起現金買金超10萬元需上報

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中國央行:8月1日起現金買金超10萬元需上報

中國央行:8月1日起現金買金超10萬元需上報

2025-07-02 | 來源: 央視新聞 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

近日，中國人民銀行發布“中國人民銀行關於印發《貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》的通知（銀發〔2025〕124號）”（以下簡稱《辦法》）。

其中提到，從業機構開展人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現金交易的，應當根據《辦法》規定履行反洗錢義務。客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現金交易，從業機構應當勤勉盡責，遵循“了解你的客戶”原則，根據客戶特征和交易活動的性質、洗錢風險狀況，開展客戶盡職調查。

客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現金交易的，從業機構應當按照規定在交易發生之日起5個工作日內向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。《辦法》自2025年8月1日起施行。

貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法

第一章總則

第一條為了預防洗錢和恐怖融資（以下簡稱洗錢）活動，遏制洗錢及相關犯罪，加強和規范貴金屬和寶石從業機構反洗錢和反恐怖融資（以下簡稱反洗錢）工作，根據《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國反恐怖主義法》《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規定，制定本辦法。

第二條本辦法所稱從業機構是指在中華人民共和國境內依法從事貴金屬和寶石現貨交易的交易商。

從業機構開展人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現金交易的，應當根據本辦法規定履行反洗錢義務。

中國人民銀行根據從業機構洗錢風險的變化，可以調整本條第二款規定的金額。

第三條中國人民銀行及其分支機構依法對從業機構實施反洗錢監督管理和反洗錢調查，指導貴金屬和寶石行業反洗錢自律管理。

第四條實施反洗錢監督管理應當識別、評估行業和從業機構洗錢風險狀況，合理確定監管措施的強度和頻率。

中國人民銀行及其分支機構依法對從業機構的洗錢風險開展評估。對較高洗錢風險的從業機構應當采取強化監管措施，對較低洗錢風險的從業機構應當采取簡化監管措施或者豁免采取監管措施。

第五條從業機構應當按照規定履行反洗錢義務，接受反洗錢監督管理，配合反洗錢調查。從業機構加入貴金屬和寶石交易場所、行業自律組織的，接受貴金屬和寶石行業反洗錢自律管理。

從業機構及其工作人員不得從事洗錢活動或者為洗錢活動提供便利。

第六條對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息、反洗錢調查信息等反洗錢信息，應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。

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第七條履行反洗錢義務的從業機構及其工作人員依法開展提交大額交易和可疑交易報告等工作，受法律保護。

第二章反洗錢自律機制

第八條貴金屬和寶石交易場所、行業自律組織建立行業反洗錢自律機制（以下簡稱自律機制），接受中國人民銀行的指導。

自律機制應當遵守國家法律規定和政策，履行以下反洗錢自律管理職責：

（一）統籌貴金屬和寶石交易場所、行業自律組織開展反洗錢工作；

（二）識別與評估行業洗錢風險，及時發布風險提示；

（三）制定行業反洗錢自律規范和工作指引等；

（四）組織開展行業反洗錢研究、培訓和宣傳；

（五）向有關部門移送反洗錢工作違法違規線索；

（六）協調組織從業機構報送大額交易和可疑交易報告；

（七）協助處理與從業機構有關的反洗錢投訴或者舉報；

（八）對從業機構及其工作人員反洗錢工作作出評價；

（九）向中國人民銀行及其分支機構報告行業洗錢風險狀況及反洗錢工作情況，反映突出問題，提出政策建議；

（十）配合中國人民銀行加強從業機構洗錢風險管理。

自律機制應當采取適當措施，確保其反洗錢工作人員具備與其履職相匹配的專業能力和職業操守。