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理财新闻: 再度收紧 中国公民香港开户频遭拒

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最近有读者陆续反馈,香港和新加坡银行的开户越来越难,比如背调时间增加,资金门槛抬高,又或者审核资金的来源越来越细。


前段时间,我们香港招行的经理就说,之后要开户,除了必要的身份资料以外,还需提供800万的海外资产证明。

香港开户再度收紧。


在过去,香港和新加坡中国人在海外开户最热门的两个地方,特别是香港。

但为何现在突然收紧?我们又要注意哪些风险?

今年年中,美元汇率走强、美联储加息,香港资产价值来了一波利好。光存款利率就可以高达5.8%,吸引了一大堆内地人跨境到香港开户套利。

然而现在,热度被冲刷了一大半。太多人涌入香港,必然导致门槛抬高、存款利率下调,红利只存在于一瞬间。

应验了那句话,最开始发现机会的人吃肉,后来一点的可以吃肉渣+喝汤,再后面来的只能干观望。

我在今年5月就去香港成功开了恒生银行的户口,那个时候背调做了5个小时。如此严谨的背调,会因为后续申请人变多而越来越加重银行的负担。


所以,银行干脆一刀切,不符合要求或者没有正当理由一律拒绝。

而且,最近因为国际上有重大的洗钱案件,香港这边也加强了金融监管。

在香港的银行经理跟我们说,这段时间销户数有所上升。主要是一些存在洗钱风险的账户,以及如果储户将账户作为中转账户,也容易被销户。




香港现状大致如此,新加坡则更严重,因为它就处在漩涡的正中心。



28亿新币(约合150亿人民币)!

这是目前新加坡华人东南亚赌博洗钱案中,最新确认的洗钱数字。


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