华人存钱被关帐户?如何避免被关注

2018-12-12 | 来源: 华人生活网 | 转到微信 | 有0人参与评论 | 字体: 放大缩小 | 收藏 | 打印

　　众所周知，洗钱是银行大忌，客户最害怕拿着大笔现金来办业务。

　　而有的人一次存1万5000元就会被关帐户，有的人一次性存5万元却安然无事？但银行如何辨别客户到底是正常交易还是违规行为？

　　在国税局（IRS）和执法机构找上门之前，银行内部有审查部门层层把关，甚至各个分行都有专人紧盯每天的流水帐目。

　　

　　大量现金存入，将引起银行关注

　　留学美国的谢同学就有“银行杀全家”遭遇，她的生活费和学费都来自中国大陆的父母，每次一有假期就回国，出入境频繁，因此每次她都直接人肉学费和生活费，不需通过银行汇款。加上她每次为了省事，都在自动提款机上存钱，终于有一天她收到银行来信，信中直接表明让她在规定日期内，必须把帐户里的钱全部取出。因为银行决定关闭她所有储蓄帐户和信用卡帐户，俗称“杀全家”。言下之意就是大通银行不再受理谢同学的任何业务。谢同学前往银行询问究竟，工作人员也无能为力，表示银行心意已决，她只能去别家银行开户。

　　近日，在圣盖博谷某主流银行工作的陈先生表示，银行也会根据客户个人情况分析，判断现金来源是否合理。

　　比如：

　　一名华人学校研究员带着1万5000元（折合约2000美金）现金去银行柜台存款。

　　柜员询问现金来源，这位研究员以「发的薪水」应答，虽然当时柜员并未过多询问，但当天汇总的时候遭到银行上层主管的「关注」，并提出质疑。

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　　为何学校发薪水给的是现金？

　　看似一个小动作，引发的结果就是，银行高层正在考虑是否要查他的帐户。

　　同样都是存现金，为什麽有的客人带了5万元现金去存，却可以安然无事？

　　陈先生解答，他常常接待新移民或是来美生子的孕妇，他们从海外抵美，携带一笔现金很正常，如果在入境美国时按照规定在海关处有申报，那就更加合理。

　　如果要存钱最好去银行柜台，主动交代情况，再者即使有一大笔现金，一次性存入好过分几次慢慢「搬砖」。

　　

　　说到「搬砖」，中国有外汇管制，许多想在海外置产的个体户因为无法一次性汇出大笔资金，只能像蚂蚁搬家似的找人头，每个人打5万元，多则分为好几十人。

　　但是，今年华人最惯用的几类向外汇款方式——地下钱庄、黑市交易、蚂蚁搬家等已经被彻底掌控，若是被发现，一律进入黑名单！

　　蚂蚁搬家，一律进入黑名单！