英達在美為什麼被抓存錢要講技術

2017-02-25 | 來源: 浙江在線 | 轉到微信 | 有1人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

　　今天一條比較重磅的新聞，就是國內著名的喜劇導演、演員英達在美國被指控洗錢，面臨著最高10年的牢獄之災。

　　他都幹了些什麼呢？

　　

　　這次“洗錢”案件也夠英達(專題)驚嚇一陣的了（網絡圖，圖文無關）

　　據報道，住在美國的英達為避人耳目，他和他妻子在四家銀行開了六個銀行賬戶。同時為了繞過監控，每次金額都低於1萬美元。就這樣，他們存了50次……於是，共計有46.4萬美元到賬戶。

　　根據美國的銀行秘密法案（BankSecrecyAct）規定，銀行等金融機構如果24小時內收到同一個人的累計1萬美元或以上的現金存款，就需要上報8300號表給財政部（DepartmentofTreasury）的金融犯罪執法部門（FinancialCrimeEnforcementNetwork）。

　　這條規定，英達夫婦算是遵守了。但銀行秘密法案中還有一條，“如果30天內，銀行懷疑存款人故意每次存款不超過1萬美元，有可能牽涉洗錢、逃稅或其他犯罪活動，銀行也必須向IRS（國稅局）申報可疑活動報告（SuspiciousActivityReport）”。

　　很明顯，英達夫婦忽略了這條規定。是不是故意的，現在不好說。

　　但這位一直以幽默感著稱的導演兼演員這次肯定是笑不起來了。生活不是情景喜劇，可以一笑了之。

　　洗錢，一個嚴重的罪名

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　　銀行職員有義務上報可疑活動

　　“洗錢”，在美國是一個相當嚴重的經濟犯罪。這個詞來自20世紀20年代的美國芝加哥(專題)。

　　當時，以阿裡卡彭、約多裡奧和勒基魯西諾為首的龐大的有組織犯罪集團，他們有一個財務總管購買了一台投幣洗衣機，開了一個洗衣店，為顧客洗衣服，並收取現金，然後將這一部分現金收入連同其犯罪收入一起申報納稅，於是非法收入也就成了合法收入。

　　從此，人們將“洗錢”一詞專指那些通過某些方法將犯罪所得贓款合法化變幹淨的行為。

　　根據美國的法律，各家銀行都有權利也有義務提報客戶的可疑銀行活動，否則如果真的案發，負責業務經辦的職員也會面臨刑責，同時銀行也不准告訴客戶，說“你們被我們給揭發了”。

　　

　　電影《莫比烏斯》講述的就是聯邦安全局調查洗錢的電影（電影海報）

　　所以，如果人在美國，沒必要做一些容易引發櫃台職員懷疑的行為。

　　比如：

　　經常做出大額的交易，且與過去或目前的生意或就業不符，比如說，你開一個賣針頭線腦的小超市，但隔三差五去銀行存入、取出或轉賬個幾萬幾千美元，想想都是不可能的；