大溫換匯公司被罰$31.5萬,3華人居民被騙$170萬

日期: 2024-09-14 | 來源: Vanfun溫房 | 有0人參與評論 | 字體: 小中大
據CTV News報道，加拿大金融交易和報告分析中心（Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada，FINTRAC）9月12日宣布，列治文的一家換匯公司因違反加拿大的反洗錢和反恐融資法規中的6項規定，被處以超過$31.5萬元的罰款。

FINTRAC在其網站上公布了對加拿大長江換匯有限公司（Canada Changjiang Management Ltd）的行政罰款細節。

根據FINTRAC的說法，長江換匯公司的6項違規行為包括：

-在有合理理由懷疑進行換匯的錢與洗錢或恐怖活動資金有關的情況下，未能提交可疑交易報告；

-在單筆交易金額達到或超過$1萬元時，未能提交大額現金交易報告以及規定的信息；

-在單筆交易金額達到或超過$1萬元時，未能提交電子轉賬報告（包括發送和接收的轉賬報告）以及規定的信息；

- 未能制定並應用成文的最新合規政策和程序；

- 未能評估和記錄洗錢或恐怖活動資金的風險。

該監管機構指出，公司可合理懷疑兩起換匯交易與洗錢或恐怖活動資金相關，但未提交可疑交易報告。

具體來說，這些交易涉及客戶在不同地點進行交易，似乎在對換匯的金額進行拆分，以規避客戶身份驗證或大額交易的報告門檻，並與已知的洗錢或恐怖活動高風險地區進行交易。

FINTRAC還發現，盡管長江換匯公司有相關的可疑交易報告政策，但這些政策要麼不符合法規，要麼沒有執行。

Fintrac 在新聞稿中表示：

“該公司的政策和程序沒有涉及部長指令和交易限制，也沒有包括審查客戶活動的流程，特別是國內政治公眾人物、國際組織負責人或這些人的家庭成員或親密伙伴的活動。……此外，據觀察，持續監測記錄沒有顯示任何記錄在案的調查、采取的特殊措施或執行的風險緩解行動。”

FINTRAC還指出，其行政罰款是“非懲罰性”的，“旨在鼓勵企業改變不合規行為”。

FINTRAC是在2022年的合規檢查中法發現這些違規行為的。根據FINTRAC的報告，違規行為發生在2020年12月至2021年5月期間。

該監管機構表示，罰款總額為$31萬5282元，已在今年2月開出罰單，而且長江換匯公司已支付了全部罰款，針對該公司不合規的相關審查程序現已結束。

Richmond News的報道稱，自Fintrac開始在網上公布處罰案件以來，對長江換匯公司的罰款金額高於過去4年中大多數非銀行機構被罰款的金額。

FINTRAC總裁兼首席執行官Sarah Paquet在新聞稿中表示：“加拿大的反洗錢和反恐怖活動資金制度旨在保護加拿大人的安全和國家經濟的安全。FINTRAC將繼續與企業合作，幫助他們了解並遵守法律規定。同時，我們也將堅決確保企業履行其職責，並在必要時采取適當行動。”

長江換匯公司的網站信息顯示，其“已在FINTRAC注冊”，並詳細說明了大額交易所需的身份驗證要求和其他安全程序。

自2020年以來，FINTRAC已經對加拿大公司開出了41張罰單，其中15張來自BC省的房地產公司、貨幣服務公司以及珠寶商等。

列治文和溫哥華居民被騙$170萬

近期發生的與列治文華人相關的涉及大額金錢的案件還有一件投資詐騙案。據Richmond News報道，BC證券委員會（BCSC）9月11日發布公告稱，一名華人女子以幫助中國學生和游客為名，欺騙了列治文和溫哥華的投資者，涉案金額約$170萬元。

2014年至2016年期間，張美雲（Meiyun Zhang，音譯）從列治文和溫哥華的3名投資者處籌集了約$320萬元，聲稱這些資金可以在沒有風險的情況下產生每月6%至10%的回報。

BCSC的調查小組描述了張美雲如何“針對每位投資者調整她的‘推銷’方式”，讓他們相信可獲得高額回報。

張美雲推銷的獲取收益的方式有：

為來加拿大的中國學生和游客兌換外幣；

或幫助學生移居到加拿大留學；

或為中國學生提供貸款以獲得加拿大簽證。
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