陷洗钱丑闻 道明或面临20亿元罚款
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（加西网综合）加拿大第二大银行道明银行（TD Bank）可能因为洗钱问题面临巨额罚款。道明银行也是北美第六大银行，最近透露，他们将拨出数亿美元资金，用于应对与美国反洗钱 (AML) 合规调查相关的潜在罚款。
在一份新报告概述了更多细节（包括与跨国芬太尼贩运和贿赂有关的指控）后，杰富瑞的分析师认为道明银行需要多留出一点钱用于处罚。该银行可能面临数十亿美元的罚款，这是有史以来第三大罚款之一。
道明银行与调查人员合作，拨出 4.5 亿美元用于洗钱罚款
今年 4 月，道明银行披露，它正在配合美国司法部 (DoJ) 对其反洗钱合规情况进行调查，并将拨出 4.5 亿美元资金来支付可能导致的任何潜在罚款。该银行指出，处罚“……目前未知且无法可靠估计”。
由于细节匮乏、预留了大量资金以及无法估计罚款金额，导致这问题看上去无关紧要。但随着更多信息的曝光，分析师认为事实恰恰相反，这是一个比之前认为的要严重得多的问题。
杰富瑞 (Jefferies) 分析师约翰·艾肯 (John Aiken) 写道：“由于该银行据称是毒品洗钱计划的焦点机构，随着道明银行可能进入发展停滞的十年，最坏的情况变得更有可能：在美国的增长可能会受到限制，且修复的时间将延长几年。”
加拿大银行被跨国团伙用来洗钱芬太尼收益
随着有关银行试图解决的问题和新细节浮出水面，《华尔街日报》调查了针对该银行的指控，发现这些指控与通过该银行销售芬太尼所得收益进行洗钱的“跨国犯罪集团”有关。目前，美国司法部正在调查毒贩利用道明银行洗钱至少 6.53 亿美元的芬太尼销售收益，其中包括贿赂银行员工 。
这些指控是纽约和新泽西州卧底行动的结果。检察官指控称，数亿美元通过该银行进行洗钱，在某些情况下是通过贿赂银行员工，使用的新技术“……开创了一种基于贸易的洗钱出境方法”。
这一消息传出之际，加拿大调查人员最近也因该银行未能遵守反洗钱规定而对其处以罚款。 4月底，加国金融情报机构FINTRAC因未能提交反洗钱报告而对道明银行处以900万元的罚款。与美国的罚款相比，这似乎微不足道，但这是该机构开出的最大一笔罚款之一。该银行澄清说，没有理由相信备案的失误导致了调查失败。
道明银行可能面临 20 亿元罚款，这是有史以来第三高额罚款
艾肯认为，问题的严重程度可能会造成更多损失。他认为，“简单计算”显示罚款金额可能超过 20 亿元，这将成为有史以来第三大罚款。巨大的估计部分是由于问题的严重程度，以及全面实施系统以防止进一步失误的时间延长。
杰富瑞认为，该公司资本充足，能够在不出现任何严重问题的情况下吸收损失。然而，他确实相信巨额罚款可能会使道明银行在美国的激进扩张计划变成停滞的十年。
美国指控的全部细节尚未披露，但加拿大对通过金融活动洗钱芬太尼现金并不陌生。事实上，这是一种非常常见的策略，反洗钱专家将这种技术称为“温哥华模式”。
温哥华模式是一种通过赌场清洗芬太尼洗钱和其他非法活动收益的技术，然后再利用进一步的低审查投资活动来分层资金，例如获得抵押贷款、翻转房屋，然后索取“利润”作为合法活动。这是最初导致加拿大房价上涨的问题之一，甚至在移民增长起飞之前也是如此。
道明银行并不是唯一可能参与洗钱的公司
道明银行并不是唯一一家可能参与洗钱活动的公司，CIBC 银行和 RBC 银行最近也因未能遵守反洗钱措施而被加拿大金融犯罪监管机构处以罚款。不过，尽管银行始终面临着在不知不觉中为有组织犯罪提供便利的风险，但专家表示，他们可以采取更多措施来防止这种情况发生。
卡尔加里反洗钱合规和调查顾问斯蒂芬·斯科特（Stephen Scott）表示：“归根结底是培训和雇用合适的人员。每个分支机构确实需要一个人来处理各类交易。”
上周，加拿大金融犯罪监管机构 Fintrac 因 TD 未能遵守反洗钱措施而对其处以 920 万元的罚款。据 Fintrac 称，违规行为之一是该银行没有报告其有理由相信与非法活动有关的可疑交易。根据 Fintrac 周四的声明，道明银行已全额支付罚款。另外，去年底 Fintrac 还因违规行为分别对 CIBC 银行和 RBC 银行处以 130 万元和 740 万元的罚款。
REF:https://betterdwelling.com/td-may-face-us2-billion-money-...
https://www.thestar.com/business/td-bank-could-face-billi...
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