未來十年,他們將繼承數萬億美元美國房地產

日期: 2026-01-16 | 來源: 華爾街日報 | 有0人參與評論 | 字體: 小中大
由於事關重大，許多家庭都在盡早與孩子展開對話，幫助他們做好准備。

58 歲的博比·卡斯特羅開始計劃如何將自己的錢財傳承給孩子們時，他說，他主要擔心的是自己和妻子積累的財富會被揮霍一空。

“我看到有報道說，第二代——也就是我的孩子——有超過70%的幾率會毀掉第一代創造者（我和我妻子）的所有努力，”他說。“這真是個可怕的數據。”

因此，他和妻子索菲亞·卡斯特羅（54歲）開始著手打造他們所謂的“百年傳承計劃”。他們居住在佛羅裡達州勞德代爾堡一棟擁有私人碼頭的大型濱水豪宅中。鮑比通過創辦並出售一家名為“銀行家醫療保健集團”（Bankers Healthcare Group）的金融科技公司積累了財富，並將所得資金用於在此過程中不斷積累房地產投資組合。他表示，他們家族目前的資產約為5億美元。

他的家族辦公室為他的兩個孩子及其配偶分別購置了房產，使他們在南佛羅裡達的住所相距僅幾分鍾路程。鮑比說，每個孩子的房子價值約200萬至300萬美元，都是通過家族信托購買的。

“從某種程度上來說，我和索菲亞都希望我們的孩子和孫輩們能離我們很近，”鮑比說道，並指出他的孩子們都快30歲了。“他們是我的家人。”

這家人在佛羅裡達群島也擁有一處房產，他和索菲亞原本打算周末在那裡與孩子們和孫輩們團聚。據房產經紀公司Serhant的經紀人安吉爾·尼古拉斯透露，他們現在正以約1500萬美元的價格掛牌出售這處房產，因為他們想找個離家更近的地方，畢竟孫輩們周末都要參加體育活動。

這個家庭與財富管理經理、會計師和其他顧問合作，每三個月舉行一次異地家庭會議。會議上，他們上午會一起查看投資組合，下午則會去滑雪、打高爾夫或去海灘。配偶也會參與討論。“這就像一次董事會會議，”鮑比說道。

孩子們還能從家族的財富管理公司獲得一對一的商業輔導。這個家族是R360的成員，這是一個面向千萬富翁的社群，為繼承人提供領導力培訓項目，內容涵蓋從如何管理房地產投資組合到如何確保朋友們並非僅僅出於金錢目的而接近他們等方方面面。

鮑比說，財富轉移流程的規范化讓他安心多了。他說，在尋求專業人士幫助之前，“我一直處於一種焦慮不安的緊急狀態”。

斯洛特的農場占地約2150英畝。喬爾·皮特拉/DD-Reps

稅收結構

R360的創始合伙人邁克爾·科爾表示，他發現許多會員企業采用有限責任公司或家族有限合伙企業等結構，允許父母與子女分割所有權，並隨著時間的推移逐步移交控制權。其目的是使房地產資產的未來增值部分不計入老一代的應稅遺產，從而降低父母去世時的遺產稅。

紐約房地產律師大衛·L·史密斯表示，在過去的兩年裡，他看到父母通過信托為子女購買房屋的交易數量激增。

“我坐在辦公桌前，手裡拿著三份合同——其中兩份是父母為孩子購買或資助孩子購買的，”72歲的史密斯說。

史密斯夫婦為自己的家庭做出了類似的選擇，在過去一年裡，他們資助了兩個成年子女購買公寓。據代表史密斯子女（兩人均已三十多歲）的房地產經紀人、Decode Real Estate公司的丹妮爾·納齊尼茨基 (Danielle Nazinitsky) 介紹，他們幫助女兒及其伴侶在上西區購買了一套價值110萬美元的四居室公寓，並幫助兒子及其伴侶在下東區購買了一套價值約75萬美元的公寓，該公寓需要約15萬美元的裝修費用。
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分類：買房租房

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