中国工商银行被罚4088.54万元 9人终身禁业

日期: 2025-10-11 | 来源: 听听财经 | 有0人参与评论 | 字体: 小中大
10月11日，中国工商银行深圳市分行及相关责任人

因“贷款业务、保函业务三查违规；超越授权办理业务；未执行实贷实付”；被深圳金融监管局处罚。其中，对机构罚款1150万元；对周杰终身禁止从事银行业工作；对陈敬东、杨大鹏、郑铁军、余瑛给予警告并处10万元罚款，对谢娜给予警告并处5万元罚款；对方晓伟、傅兴、黄天德、彭晓璇、麦勇昌、杨多平、陶巍、张弛、罗予才、蔡毓磊、季峻宇、刘玲、冯光华给予警告。

公开资料显示，周杰曾任工商银行深圳市分行党委委员、副行长，工商银行广东省分行党委委员、副行长；2022年12月，周杰因严重违纪违法，被开除党籍和公职。据纪律审查和监察调查，周杰长期收受可能影响公正执行公务的礼品礼金，接受管理和服务对象宴请，无偿借用企业车辆，违规接受可能影响公正执行公务的高尔夫球活动安排和旅游活动安排；隐瞒不报个人有关事项；借职务之便违规从事营利活动，持有非上市公司股份，通过向贷款企业出借资金获取大额回报；工作不负责任，造成国有资产出现重大风险及巨额损失；家风不正，对配偶失管失教；靠信贷吃信贷，以手中信贷审批权谋取私利，非法收受巨额财物。

9月30日，中国工商银行北京牡丹园支行因“损坏金融许可证”，被北京金融监管局罚款1万元。

9月30日，中国工商银行股份有限公司鄂州分行及相关责任人

因“违规转嫁成本”，被鄂州金融监管分局处罚。其中，对机构罚款40万元，对陈勇、李琪等责任人员警告。

9月26日，中国工商银行北京市分行因“贷款“三查”失职”，被北京金融监管局罚款35万元。

9月18日，中国工商银行股份有限公司海口义龙支行因“金融许可证遗失”，被海南金融监管局警告并罚款0.4万元。

9月17日，中国工商银行股份有限公司安康分行因“违反外汇账户管理规定”，被国家外汇管理局安康市分局警告，罚款10万元。

9月17日，中国工商银行股份有限公司运城分行

因“超过借款人实际资金需求发放贷款”，被运城金融监管分局责令改正，并处30万元罚款。杨钟钰（时任中国工商银行股份有限公司运城分行风险与信贷投资管理部风险经理）被警告，处6万元罚款。同时，中国工商银行股份有限公司永济城关支行因“委托未通过该机构进行执业登记的个人从事保险代理业务”，被运城金融监管分局责令改正，并处0.5万元罚款。吴江丽（时任中国工商银行股份有限公司永济城关支行行长）被警告，并处0.5万元罚款。

9月12日，中国工商银行股份有限公司永新支行

因“办理经常项目收汇业务未对交易单证的真实性进行合理审查”，被国家外汇管理局江西省分局罚款，没收违法所得61.57万元。

9月12日，中国工商银行股份有限公司峡江支行

因“办理经常项目收汇业务未对交易单证的真实性进行合理审查”，被国家外汇管理局江西省分局罚款，没收违法所得62.87万元。

9月8日，中国工商银行股份有限公司易县支行因“占压财政资金，”被中国人民银行保定市分行警告，罚款138717元。

9月2日，中国工商银行股份有限公司萍乡楚萍支行

因“违规办理个人外币现钞提取业务”，被国家外汇管理局萍乡市分局警告,罚款4万元。

至此，据同道财经不完全统计，中国工商银行自今年以来，已经揽收各类罚款金额超4088万元。其中，揽收100万元以上的罚单5张。9人被终身禁止进入银行业！至少15位分行、支行行长被处罚！从中国工商银行的罚单清单来看，该行的处罚重灾区包括：理财投资管理严重违反审慎原则、信贷违法违规、转嫁成本、贷款资金进入资本市场等等。总之来看，工行的问题遍布多地分行，其内控漏洞之多之庞杂，令人叹为观止。

近年来，中国工商银行揽收的其他100万+金额罚单包括但不限于以下所列：

7月31日，浙江平湖工银村镇银行股份有限公司

因“1.违反账户管理规定；2.违反反假货币业务管理规定；3.违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；4.未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。”被中国人民银行浙江省分行警告，并处114.75万元罚款。公开资料显示，浙江平湖工银村镇银行系由中国工商银行控股成立的新型农村金融机构，于2009年12月6日成立。

7月29日，中国工商银行股份有限公司广州五羊支行

因“贷款业务严重违反审慎经营规则”被广东监管局罚款280万元。同时，李科黎（时任中国工商银行股份有限公司广州五羊支行副行长）被警告并罚款5万元。

4月18日，陈琪（时任中国工商银行股份有限公司私人银行部产品一部（筹）负责人、副总经理（主持工作）、投资管理部兼理财产品部副总经理（主持工作））因“未按规定程序选聘金融服务合作机构、理财投资合作机构名单制管理严重违反审慎经营规则、理财业务未进行独立的尽职调查与风险评估、理财投资业务管理体系严重违反审慎经营规则、员工行为管理严重违反审慎经营规则、理财资金违规投资于高风险金融产品”被上海金融监管局禁止从事银行业工作终身。

2月8日，徐卫东（时任中国工商银行私人银行部副总经理、综合管理部资深经理）因“股权投资母基金业务未制定管理制度、未按规定程序选聘金融服务合作机构、理财投资合作机构名单制管理严重违反审慎经营规则、投资审查程序严重违反审慎经营规则、理财资金违规投资于高风险金融产品、员工行为管理严重违反审慎经营规则”被上海金融监管局禁止从事银行业工作终身。马健（时任中国工商银行股份有限公司私人银行部总经理）因“未按规定程序选聘金融服务合作机构、理财投资合作机构名单制管理严重违反审慎经营规则、员工行为管理严重违反审慎经营规则”被上海金融监管局警告并罚款10万元。

3月12日，中国工商银行股份有限公司湖南省分行因“员工行为管控不到位”，被国家金融监督管理总局湖南监管局罚款20万元。同时，张恪理（时任工行湖南省分行党委书记、行长）因对该分行员工行为管控不到位问题负直接责任，被禁止从事银行业工作终身。李江涛（时任工行湖南省分行授信审批部副总经理等）被禁止从事银行业工作15年。

1月22日，中国工商银行股份有限公司十堰分行

因“内控管理不到位”，被十堰金融监管分局罚款35万元。蔡晓梅（时任工商银行十堰分行银行卡业务部业务运营经理）被禁止终身从事银行业工作。

1月17日，中国工商银行股份有限公司鹰潭分行

因“违规办理同业业务、违规发放委托贷款、违规办理展期贷款”，被国家金融监督管理总局鹰潭监管分局罚款120万元。余明安（时任中国工商银行股份有限公司鹰潭分行行长）被禁止终身从事银行业工作。高明献（时任中国工商银行股份有限公司鹰潭分行法人客户营销服务中心总经理）、彭双庆（时任中国工商银行股份有限公司鹰潭分行法人客户营销服务中心客户经理）2人被禁止5年从事银行业工作。

1月15日，中国工商银行股份有限公司私人银行部

因“股权投资母基金业务未制定管理制度、未按规定程序选聘金融服务合作机构、理财业务未进行独立尽职调查与风险评估、理财资金违规投资于高风险金融产品、理财资金违规用于限制性领域、理财资金违规用于归还本行贷款、理财投资合作机构名单制管理严重违反审慎经营规则、投资审查程序严重违反审慎经营规则、理财投资业务管理体系严重违反审慎经营规则、员工行为管理严重违反审慎经营规则、代理销售业务严重违反审慎经营规则”被上海金融监管局罚款950万元。欧阳至伟（时任中国工商银行股份有限公司私人银行部理财产品部兼投资管理部副总经理）被警告并罚款7万元。

2024年7月22日，中国工商银行股份有限公司上海市分行

因“1.流动资金贷款管理严重不审慎，贷款资金最终流入资本市场;2.流动资金贷款管理严重不审慎，贷款资金最终用于购买理财；3.以贷收费；4.质价不符。”被上海金融监管局罚款合计340万元。黄远（时任工行上海御桥支行客户经理）对工行上海市御桥支行流动资金贷款管理严重不审慎，贷款资金最终用于购买理财负有直接责任，被警告，处罚款5万元；何冬平（时任工行上海金天地支行客户经理）对工行上海市金天地支行流动资金贷款管理严重不审慎，贷款资金最终用于购买理财负有直接责任，被警告，处罚款5万元；陆俊贤（时任工商银行上海市松江支行客户经理）对工行上海松江支行流动资金贷款管理严重不审慎，贷款资金最终流入资本市场负有直接责任，被警告，处罚款5万元。

2024年7月22日，中国工商银行股份有限公司上海市分行

因“1.理财资金投向结构化债券业务风险管理与控制严重违反审慎经营规则;2.对理财资金投资未尽审慎管理职责；3.会计处理未真实反映理财产品财务状况；4.对固定资产贷款授信审批条件落实不到位。”被国家金融监督管理总局上海监管局罚款合计1050万元。因“对工商银行上海市分行理财资金投向结构化债券业务风险管理与控制严重违反审慎经营规则负有直接责任，”曹琦（时任工商银行上海市分行副行长）被上海金融监管局警告；李朝晖（时任工商银行上海市分行资产管理部总经理）被警告，处罚款5万元；李东源（时任工商银行上海市分行资产管理部副总经理）被警告，处罚款5万元；刘耀武（时任工商银行上海市分行资产管理部科长）被警告，处罚款5万元。徐莹（时任工商银行上海市分行国际业务部总经理）对工行上海市分行国际业务综合服务违规收费负有直接责任，被警告；王薇（时任工商银行上海市分行公司金融业务部副总经理）对工行上海市分行以贷收费负有直接责任，被警告，处罚款5万元；秦国刚（时任工商银行上海市分行金融同业部副总经理）对工行上海市分行理财资金投资未尽审慎管理职责负有直接责任，被警告；胡鹏（时任工商银行上海市浦东开发区支行副行长）对工行上海市浦东开发区支行未严格管理并购贷款关联交易风险负有直接责任，被警告；赵文辉对工行上海市南汇支行对固定资产贷款授信审批条件落实不到位负有直接责任，被警告，处罚款5万元。

2023年11月，中国工商银行股份有限公司上海市分行

因“一、超越权限开展经营性物业贷款业务；二、违规将不符合条件的企业授信转授权至支行；三、经营性物业贷款授信管理严重不审慎；四、经营性物业贷款用途审核不严；五、授信决策及管理严重不审慎；六、违规向项目资本金不足的房地产项目提供融资；七、经营性物业贷款未严格落实专户管理要求；八、受理并发放不符合条件的固定资产贷款”被上海金融监管局责令改正，并处罚款共计740万元。顾国明（时任中国工商银行股份有限公司上海市分行副行长、行长）被禁止从事银行业工作终身。周春明（时任中国工商银行股份有限公司上海市分行副行长）被警告，并处罚款10万元。邵丽蓉（时任中国工商银行股份有限公司上海市分行授信审批部总经理）被警告，并处罚款5万元；陈喆（时任中国工商银行股份有限公司上海市分行授信审批部副总经理）被警告，张政（时任中国工商银行股份有限公司上海市分行授信审批部总经理、虹桥开发区支行行长）并处罚款10万元；潘炜俊（时任中国工商银行股份有限公司上海市虹桥开发区支行副行长）被警告，并处罚款5万元；杨洁（时任中国工商银行股份有限公司上海市卢湾支行副行长）被警告，并处罚款5万元；施松渊（时任中国工商银行股份有限公司上海市分行授信审批部综合管理科主管）被警告，并处罚款5万元。

文章信息来源：国家金融监督管理总局、人民银行、国家外管局、中央纪委网站
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