雷暴！人去楼空！已在国外！

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据金融界报道，鑫慷嘉是盗用迪拜黄金与商品交易所（Dubai Gold & Commodities Exchange, DGCX）名义，谎称自己是DGCX交易所的中国分站。平台以虚拟货币投资为幌子，承诺每日1%的高额收益率，通过USDT进行资金结算。投资者需缴纳最低1000USDT的入门费，大部分新人直接将资金转给上级代为操作。
据北京商报报道，曾经鼓吹鑫慷嘉高收益的话术，在6月25日之后渐渐销声匿迹。就在这一天，鑫慷嘉出现无法提现的情况，次日确认系统瘫痪。平台方给出的回应是“公司被监管部门定义为偷税漏税，账户资金被全部冻结，无法提现”。用户想要提现，便需要按照持仓金额的10%进行缴税，依旧是通过充值USDT的方式将资金转入平台。纳税后每日可产生1%的收益，累计达到100枚USDT后可以提现，且提现手续费为50%。
尽管不少人认为“纳税”方案是平台收割投资人的最后一把“镰刀”，但还是忍不住跃跃欲试。据北京商报报道，6月末，黄鑫在部分投资人所在的群聊中表示，“我已在国外，因为你们的财富与智商不相匹配，我要让你们匹配一下，我只是拿走了你们不属于符合你们智商的财富”，宣告鑫慷嘉正式停摆。
图源：社交平台
来自武汉的投资人黄铮（化名）告诉记者，按照宣传，投资人参与其中是通过平台参与境外黄金、原油投资，每日可获得本金1%的收益率，但投入资金在一个月内无法取出，目前平台App已经无法登录。黄铮于2025年5月末参与其中，尚未进行提现操作，投入的3万余元已经血本无归。
打着虚拟货币投资旗号的庞氏骗局

表面看来，这次事件属于典型的层压式庞氏骗局，但“鑫慷嘉”有一个新颖之处，就是使用USDT（目前全球市占率最高的美元稳定币）为投资单位，要求所有会员在“入金”（特指投资者向银行、经纪商或交易平台账户注入资金的行为）前，先把人民币兑为USDT；同时，该平台的内部计价、利润回报及“出金”同样以USDT为单位。鉴于USDT本身在国际上自由流通，该平台轻易可把资金调到世界任何地方，令调查部门难以追查。
从业务模式来看，鑫慷嘉盗用海外持牌交易所名义，打着虚拟货币投资的旗号，利用高额收益吸引消费者，单日收益率为1%，并通过设置高额奖励大肆发展下线，根据下线成员数量设置分成比例。在平台已经无法兑付后，仍有用户加入其中。而这类并不新颖的骗局背后，还有不少消费者甘冒风险自愿参与“博傻游戏”。
图源：北京商报
今年4月8日，迪拜黄金和商品交易所发布警示消息称，DGCX在中国并未设立任何合作伙伴关系或关联机构。任何声称与DGCX存在此类联系的实体或个人，均未获得DGCX的官方授权。

多地监管发出预警

2024年10月以来，四川、广东、江西、湖南等多地监管部门对鑫慷嘉进行风险提示。各地均指出该平台通过传销架构开展庞氏骗局，存在重大非法集资风险。2025年6月，湖南省委金融办发布提示，明确指出鑫慷嘉平台存在较大非法集资风险。

7月7日，湖南桃江县公安局发布风险提示，确认该平台已涉嫌集资诈骗。公安机关指出，鑫慷嘉在没有取得授权和相关资质的情况下，盗用DGCX名义吸引资金，通过承诺高额回报和发展下线的方式进行非法集资。

天眼查数据显示，鑫慷嘉运营主体贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司成立于2024年4月。该公司曾多次因"通过登记的住所或者经营场所无法联系"被列入异常经营名录。2025年5月18日，该公司因"决议解散"向登记机关申请注销登记。
素喜智研高级研究员苏筱芮认为，虚拟货币本身是投机炒作、诈骗等高发的风险区，这类骗局利用消费者对于虚拟货币了解程度不深的特点，借虚拟货币投资“卷”走用户资金。
上海曼昆律师事务所创始人、律师刘红林刘红林建议，对于普通投资者而言，判断投资平台是否靠谱的标准在于，投入资金以前，是否能够明确钱去了哪里、做了什么事、谁在监管、出了问题谁来负责。只要这四个问题答不上来，这类平台就不能触碰。日常生活中，对于不清楚合规性的“投资机会”，不要盲目相信所谓的“早进早赚”。

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