BC省即将实施业主透明法案LOTA

楼主 / 屈颂辉_PeterQu

BC省将要实施业主透明法案LOTA

经纪在为买家呈递买房报价书(offer)之前, 通常需要收集买家的个人信息, 并填写一份FINTRAC的表格. FINTRAC的全名是: The Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada. 这个机构是根据加拿大法律PCNLTFA成立的. Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act, 反洗钱犯罪和恐怖活动金融供款法案, 是加国政府根据FATF(Financial Action Task Force)金融行动特别工作组通过的国际标准而制定的国内法律.

按照PCNLTFA的要求, FINTRAC要求有关人员及时报告资金的动向和可疑的交易. 这些人员包括: 会计, 政府机构, 公证, 赌场, 贵金属/宝石交易员, 金融机构, 人寿保险公司, 经纪公司, 经纪人, 汇款机构, 证券交易员.

FINTRAC根据收到的报告, 进行分析汇总, 再汇报给执法机构和国家安全机构, 以打击洗钱犯罪行为和恐怖活动筹款.

房地产市场是一个比较容易利用的市场, FAFA估计将近1/3的黑钱是通过房地产市场洗白的. BC省房地产之所以经常为洗钱活动所利用, 主要是因为1)房地产价值高, 比如温哥华的房价位于全国前列, 2)移居BC省的移民数量多, 尤其是大温地区, 成为不少移民的首选, 3)当地毒品的需求大, 地下交易活跃.

2019年5月16日, BC省通过Land Owner Transparency Act(业主透明法案), 这个方案将使得通过间接持有房地产的隐身业主公之于众, 从而加强打击利用BC省房地产市场的洗钱活动. 虽然法案的具体实施仍有待进一步的落实, 但是这个方案可能对一些买家在BC省置业产生影响, 需要提起注意.

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