大妈发现银行漏洞 一个月偷走五亿
日期： 2023-03-16
新闻主题： 投资理财
来源: 桃扇风雨
没有硝烟，也没有绑匪，神不知鬼不觉的就把五个亿钱转到了自己的账户里，酣畅淋漓的花了一年多才被发现。是做的美梦吗？真的不是，这是52岁的大妈导演的并亲自主演的真实的故事。
这么聪明的大妈为什么要做犯法的傻事呢？她又是怎么做到的呢？带着一大堆疑问我们来看看到底发生了什么事。
凭空消失的存款
2014年，有一个叫方德富的大叔，一早穿戴整齐，哼着小曲朝着银行走去，他高兴的都想跳起来，五十万的存款利息今天就要揣进自己的腰包啦，取完利息，然后将本利再存起来，来年就更多了，就放在银行滚雪球吧，安全又实在。大叔美滋滋的迈进了银行的门。
轮到大叔办理业务，他把银行卡递了过去，业务员受理了业务，“我想看看利息是多少，然后本息放在一起，重新存一个一年期，还要去年那种。”方德富一口气说完了他的想法，顺带压了压都要按捺不住的喜悦。
“你这是空卡，没有钱。”业务员肯定的说。
“啥？不可能， 我去年3月8号存了330万，一年期，利率15%呢。”方德富有点气血上头，他急急的解释着。惊喜没来怎么惊吓先来了。业务员打开了往来款明细“你确实在去年存了330万，但是你当天就转走了啊，难道这么多钱的事你都不记得了？”
这么多钱转出去，不应该没有印象，业务员好奇的看着方德富。
方德富傻眼了，愣愣的半天都没有说话。因为存款利息这么多，他一年内不知道多少次拿着银行卡傻乐，怎么能转出去呢？他怎么能不记得呢？当时他自己一个人来的，卡一直带在自己身上都没离开过，密码也只有自己知道。
“我从来没有转过帐，而且当时办理的是一年期的定期存款，定期的，怎么能又转出去，再说我干嘛费那个事儿，存完了定期存款之后自己马上又转给别人，不可能。”方德富很肯定的说道。
看方德富说得肯定，业务员也开始谨慎起来，她翻开账簿，找到了那笔业务的原始单据，拿给方德富看，看着陌生的笔迹，签的却是自己的名字，账户也是自己的，卡了银行的印章，说明业务发生过，没有错。
但是收款方他根本不认识。
“这不是我办理的！不是我写的字，邱什么我都不认识，我给她转什么钱？你们银行怎么回事，随便就把我的钱私自转给别人？”方德富已经有点语无伦次了。
他们的声音很大，惊动了部门经理和在场的所有的人，这么多钱没了，谁不好奇。经理了解了始末，想了想，跟方德富说：“你也看到了，业务确实办理过，账务显示是你自己办理的，手续齐全，如果你认为有问题，去报案吧。”
端倪显露，竟是惊天大案
在管辖区的派出所里，方德富跟警察讲述了事情的始末，他带来了复印的票据，又找来了自己签名的票据，说：“你看，两个笔迹明显不同，你若不信，我当场写给你看，”说着真的拿起桌上的笔写了十个自己的名字，确实跟银行转账的不同。看看方德富写的字，再看看转账单上巨额的数字，警察不由得严肃起来。
他详细的询问了方德富存钱的始末和取钱时的情况，做了笔录。
接到了这个案子以后，警察来到了银行，查看了和这个案子有关的所有票据，凭证和账簿，还调取了当时的录像，确认了这笔转账业务确实是在方德富在场的情
况下办理的，密码也是方德富自己按的。
但是奇怪的是，既然方德富说他办理的是定期存款，为什么办完就转走，他还说收款的人他不认识，而且转账单的笔迹都不是方德富写的，包括签名，这么多疑点看来这件事情确有隐情。
警察带着疑问查看了收款方邱某的账户，一看吓一跳，2013年3月前后一个月内居然转进去了好多钱，这是个什么角色啊，多大的业务竟然有这么多资金往来，警方对她产生了怀疑，但是没有惊动她，打算先调查看看再说。
就在调查的过程中，警察陆续又收到了很多报警电话，居然和方德富的情况差不多，都是为了高额的利息，把钱存进银行，过了一年去取钱的时候发现钱被转帐，而且竟然都是转进了邱某的账户。光方德富存款的这家银行就有9500多万巨款失踪。
而且案件竟然涉及浙江和江苏两个省的多家银行，杭州有个大娘，在某国银行存了1300万，也凭空消失了，大娘急的直要跳楼，一辈子的积蓄啊，可怎么活。
顺藤摸瓜，疑犯落网
这么大的案子，这么巨大的涉案金额，邱某是怎么转出去的呢，凭她自己肯定是做不到的，一定有人协助她，但是是谁呢？既然钱是银行转出去的，银行的工
作人员难逃干系，这么多钱又都是按着银行的流程转出去的，就去银行查。
警察们调取了所有在这家银行报案的事发现场录像，发现这些业务都是一个姓祝的业务员办的，报案的每个储户都是办完正常的存款业务之后，业务员还会刷一次卡，让储户再输入一次密码。为什么会刷两次卡呢？哦，经过对业务人员的咨询，了解到第二次刷卡就是往邱某的账户转钱。至此警方找到了银行的内鬼，正是祝某，至少祝某是邱某的同伙之一。
祝某被带到了警局，经过审问，本来就做则心虚的祝某没扛住，交代了协助邱某转走方德富等人存款的事实，祝某说，虽然事情暴露了，但是也安心了，不用每天提心吊胆。
随后警方立即开展行动将邱某捉拿归案，在铁的事实面前，她没有狡辩，很快就交代了事情的全部经过。
原来，邱某也算是一个女强人，拥有自己的一个公司，也曾经辉煌过。但是新投资了一个项目之后，就开始走下坡路，邱某不甘心啊，自己一手创办起来的公司这么能就这么完了，于是开始大量的融资，但是她并没有换掉项目，而是认为这个很有前途。
亲朋好友的钱，银行的贷款，一个亿多的资金扔进去，仍然不见起色，邱某急了，焦头烂额。怎么办呢？真的要破产？怎么面对自己在危难时刻借给自己钱的亲人朋友，不行，必须再拼一次。
天天闹心，看什么都想变成钱，邱某心急如焚。这天，邱某来到银行办事，跟银行打过很多年的交道了，对银行的业务流程，跟银行的工作人员都很熟悉。
她看着防弹玻璃里那些花花绿绿的钞票，琢磨，这些钱要是都能给我就好了，想着想着，突然，她想到了一个锦囊妙计。她没有声张，回到家里，左思右想都觉得可行，但是怎么具体操作呢？她三天都没有出屋，终于一个完美的计划出炉了。计谋得逞，短暂的喜悦
计划很好，但也要有合适的帮手，她对准了银行的职员，虽然公司的状况不太好，但是她毕竟是公司的老总，银行的业务人员还是很尊敬她的。她提出只是借用周转，一年后，一定归还，帮助她的人每一笔业务会给10%的提成。人为财死，祝某等人在邱某的一顿保证和承诺里成了邱某的帮凶。
邱某先让银行的职员以银行的名义发息信，说一年期定期存款可以给15%的利息。要知道这利息是很高的，当然，存进来的钱是有条件的，这些钱存进来之后，不能提前支取；不能查询、不能开通短信不能通过网银查询。
在利益的驱使下，自然有人铤而走险，况且他们还觉得毫无风险。因为，毕竟是银行官方发来的消息，一定错不了，而且利率还这么高，几次沟通之后，很多人便约定时间带着钱就来了，比如方德富。
储户来到银行，要先填写单据，（这时候邱某让已经被买通的工作人员窃取储户的账号，姓名，存储金额，填制好储户转给自己的转账单，交给里面的窗口办理业务人员，比如祝某，）单据填好了，邱某会亲自把储户带到祝某这样已经安排好的业务员的窗口办理业务。
当储户存完钱，里面的业务人员就会要求储户再输入一次密码，不明就里的储户很少会质疑，一般都会直接再输一次密码，这样钱就顺利的进了邱某的钱包，就某商银行方德富等的存款一共9500万，有8000千万进了邱某的腰包，其余的作为给了帮凶们。
同样的方法两个省的好多个银行都给邱某转了巨额资金。
不得不说，这个计划环环相扣，很周密，如果邱某的公司盈利了，把钱归还银行，可能就神不知鬼不觉了，邱某解决了问题，银行职员和储户都得到了红利，但是，凡事不怕一万就怕万一，邱某的项目根本就是个烂项目，投进去的钱都打了水漂，哪里有钱去还骗来的钱？
“对不起，各自看命吧”，邱某死猪不怕开水烫，没有按照当初的约定还回银行一分钱。银行的参与的各位内线催了好几次最后都无疾而终，后来也就都没办法认命了，只好顺其自然，终日惶惶度日。
美梦破碎，锒铛入狱
整个事情的来龙去脉都清楚了，2015年11月，邱某因为案情巨大，后果严重，被判了无期徒刑，涉案的人员都相应的受到了处罚。
这个案子至此就算结束了。
案子虽然结束了，但是储户的损失谁来承担呢？邱某公司在清算，不知道能不能拿出钱。各大银行经过银监会的审批，按照活期存款的利率归还了所有被骗储户的本息。因为案件发生在银行，储户处于对银行的信任才把钱存进了进来，虽然银行职员犯了罪，但是他们是代表银行跟储户办理业务的。
最终还好，储户虚惊一场，没什么大的损失。但是也给自己敲了一个警钟，不要贪图便宜，利益都是和风险挂钩，非常的利润就要引起警觉，天上掉下一个铁饼，真的不是一般人能够承受的。
后记
从这件事情之后，银行进行了改革，加大对办理业务流程的监管，加强了内部管理，不再会发生来自信任而发生的疏忽。本来在办理大额转账的时候是业务办理，主管审核盖章，但是主管出于对同事的信任并没有详查导致了巨额存款的被骗。看来工作中严格的制度，严谨的态度对待每一件事，一点懈怠就可能酿成大祸。
现在的邱某还在监狱里服刑，这么多年了，不知道她想明白了没有，一个错误不能拿另一个错误去弥补，更何况那是犯罪。高智商的人往往会反低级的错误，不要觉得自己做的天衣无缝，永远不要去挑战法律的底线，只有在正确的道路上看到光明，才能越走越远。
|
|