加西網 (溫哥華門戶網) - 這種龐氏騙局為何在中國屢屢得逞?

近日，有關盛大金禧百億平台爆雷、公司實控人跑路事件持續發酵。據國內媒體報道，11月19日凌晨，盛大金禧公司對外發布《盛大金禧公司關於良性清退工作有關事項的公告》，投資者聞訊向盛大金禧討要投資本金，但均空手而歸。一夜之間，席卷全國14個省市，涉及超十萬人的百億投資神話就此破滅。引發關注的不僅僅是盛大金禧平台爆雷事件本身，還有盛大金禧的龐氏騙局為何屢屢得逞？

一、盛大金禧或涉龐氏騙局

盛大金禧到底是一家什麼樣的公司？其經營模式究竟有哪些不同？

從媒體披露信息看，盛大金禧成立於1998年，是一家從事股權投資、財富管理、投資理財的綜合性金融服務中介；在全國設有114家分公司，遍布14個省市。公司主要利用店面宣傳、散發傳單、網絡平台等形式向社會發布投融資類廣告，以高額利息為誘餌，向社會不特定人員吸收資金。盛大金禧員工以口口相傳、上門發送傳單的拉人頭方式開展業務，目標對象多以中老年人為主。公司根據員工每月拉入的資金多少計算績效工資。員工以投資理財為名向客戶推薦股權投資產品，誘騙客戶與皮包公司簽訂投資合伙協議。

從上述表述不難看出，盛大金禧爆雷案或是一起典型的集資詐騙案，其所謂投資項目很可能就是一場精心編織的龐氏騙局。根據金融投資經驗，判斷一家公司經營是否涉及龐氏騙局，一般來說需要重點關注以下三個方面問題：

第一、經營模式是否靠譜。龐氏騙局詐騙對象多為中老年人、熟人，通過高回報率為誘餌，吸引不明真相投資者。操盤者往往將自己裝扮成知名企業家、社會成功人士，通常擁有一大堆光彩照人的頭銜。盛大金禧實控人從頭到腳也是一身光鮮行頭，通過開門頭、發廣告、拉人頭吸收社會資金，其經營模式與P2P爆雷平台如出一轍。

第二、投資項目是否沒譜。龐氏騙局宣稱的投資標的多為虛構項目，很多項目聽起來高大上，且極具神秘色彩。盛大金禧對外宣稱的投資項目為新能源開發、機場鐵路建設、機器人駕駛培訓學校、智慧醫療等項目。其實，稍稍有些金融常識的人都知道，這些項目屬國家重點支持行業，是金融機構爭搶的重點業務，怎麼可能通過民間融資獲取資金？據當地監管部門事後披露，盛大金禧所簽訂的所謂項目公司經股權圈套，均為盛大金禧控制的空殼公司，投資款項則是通過員工個人賬戶逐級回流至盛大金禧。

第三、投資收益是否離譜。高收益意味著高風險，中國銀保監會對社會公眾提示，收益率超過6%就要打問號，超過8%很危險，10%以上就要准備損失全部本金。盛大金禧常年以14%左右投資回報率吸引客戶，有的項目收益率甚至高達18%，投資回報率高於銀行同期存款利率數倍之多，如此之高的投資收益顯然不靠譜。可這樣的事，政府不管，老百姓卻又很相信。

相同的套路，相同的味道。盛大金禧投資理財的種種跡象表明，其所謂的投資盛宴就是一場精心設計的龐氏騙局。

二、龐氏騙局為何屢屢得逞

作為一家未取得任何金融牌照的中介公司，盛大金禧何以連續十多年持續違規經營，直到實控人跑路案發。是什麼蒙住了投資人的眼睛，讓演技原本並不高明的龐氏騙局招搖過市、屢屢得逞？

據媒體報道，盛大金禧公司實控人盤繼彪，擁有中國政法大學經濟法學博士，先後在廣州、湖南創業，高利貸起家，經常現身於社會慈善捐款活動。盛大金禧2019年收購香港上市公司“標准資源控股”，更名為“金禧國際”，盤繼彪擔任董事局主席。2021年其當選湖南瀟湘經濟促進會會長。香港上市公司、董事局主席、經濟法學博士、民營企業家、經濟促進會會長、慈善達人等一連串光鮮靚麗的頭銜桂冠，足以讓投資人對盛大金禧的企業實力深信不疑。除此之外，盛大金禧常年開出高達14%左右的投資回報率也足以讓人心動不已。

然而，紙終究還是包不住火的。盛大金禧拆東牆補西牆的投資伎倆，畢竟不可持續。自今年7月份開始，盛大金禧旗下子公司相繼爆出到期資金無法兌付、員工工資拖欠等負面消息，市場已經為盛大金禧爆雷提前發出預警。事實上，關於盛大金禧違規經營、違約兌付、甚至跑路爆雷的市場傳聞，一直就沒間斷過。有媒體披露，盛大金禧因廣告違規、經營異常等問題曾多次受到監管部門處罰警示，其中最大一單處罰金額120萬，最小的一單為3萬元。地方金融監管部門也多次收到相關投資者的投訴問詢，其中一則地方主管部門網站的“神”回復，令人哭笑不得：2017年，有投資者在湖南地方金融監督管理局網站提問，盛大金禧是否合法合規，是否出現財務危機？網站回復稱：“盛大金禧是民間資本設立的民間投融資中介機構，其在具體經營活動中是否涉嫌非法集資，需要投資者自行甄別……如果發現有違法違規行為，應盡快向公安等有權部門舉報。”明明是病號求醫問診，大夫卻將球又踢回病號。地方金融監管空白可見一斑。

更讓人匪夷所思的是，盛大金禧雖屢遭市場監管處罰、消費者投訴，但其非法經營活動依舊我行我素，直至公司爆雷，實控人跑路，十余萬投資人追債上門，盛大金禧才關門謝客。目前，當地已成立工作專班，集中處置相關事宜，行政執法機關已經認定盛大金禧“涉嫌非法集資”，並查封公司資產，後續進展還有待進一步觀察。但情況不容樂觀。

天下沒有免費的午餐。再絢麗的泡沫，也終有被刺破的一天。對十多萬盛大金禧投資人來說，一枕百億黃粱夢終於驚醒，一個遲到的冬天或許才剛剛開始。