經紀在為買家呈遞買房報價書(offer)之前, 通常需要收集買家的個人信息, 並填寫一份FINTRAC的表格. FINTRAC的全名是: The Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada. 這個機構是根據加拿大法律PCNLTFA成立的. Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act, 反洗錢犯罪和恐怖活動金融供款法案, 是加國政府根據FATF(Financial Action Task Force)金融行動特別工作組通過的國際標准而制定的國內法律.
按照PCNLTFA的要求, FINTRAC要求有關人員及時報告資金的動向和可疑的交易. 這些人員包括: 會計, 政府機構, 公證, 賭場, 貴金屬/寶石交易員, 金融機構, 人壽保險公司, 經紀公司, 經紀人, 匯款機構, 證券交易員.
FINTRAC根據收到的報告, 進行分析匯總, 再匯報給執法機構和國家安全機構, 以打擊洗錢犯罪行為和恐怖活動籌款.
房地產市場是一個比較容易利用的市場, FAFA估計將近1/3的黑錢是通過房地產市場洗白的. BC省房地產之所以經常為洗錢活動所利用, 主要是因為1)房地產價值高, 比如溫哥華的房價位於全國前列, 2)移居BC省的移民數量多, 尤其是大溫地區, 成為不少移民的首選, 3)當地毒品的需求大, 地下交易活躍.
2019年5月16日, BC省通過Land Owner Transparency Act(業主透明法案), 這個方案將使得通過間接持有房地產的隱身業主公之於眾, 從而加強打擊利用BC省房地產市場的洗錢活動. 雖然法案的具體實施仍有待進一步的落實, 但是這個方案可能對一些買家在BC省置業產生影響, 需要提起注意.
本文由名城地產經紀 屈頌輝提供
