陷洗錢丑聞 道明或面臨20億元罰款
日期： 2024-05-07
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來源: 加西網
（加西網綜合）加拿大第二大銀行道明銀行（TD Bank）可能因為洗錢問題面臨巨額罰款。道明銀行也是北美第六大銀行，最近透露，他們將撥出數億美元資金，用於應對與美國反洗錢 (AML) 合規調查相關的潛在罰款。
在一份新報告概述了更多細節（包括與跨國芬太尼販運和賄賂有關的指控）後，傑富瑞的分析師認為道明銀行需要多留出一點錢用於處罰。該銀行可能面臨數十億美元的罰款，這是有史以來第三大罰款之一。
道明銀行與調查人員合作，撥出 4.5 億美元用於洗錢罰款
今年 4 月，道明銀行披露，它正在配合美國司法部 (DoJ) 對其反洗錢合規情況進行調查，並將撥出 4.5 億美元資金來支付可能導致的任何潛在罰款。該銀行指出，處罰“……目前未知且無法可靠估計”。
由於細節匱乏、預留了大量資金以及無法估計罰款金額，導致這問題看上去無關緊要。但隨著更多信息的曝光，分析師認為事實恰恰相反，這是一個比之前認為的要嚴重得多的問題。
傑富瑞 (Jefferies) 分析師約翰·艾肯 (John Aiken) 寫道：“由於該銀行據稱是毒品洗錢計劃的焦點機構，隨著道明銀行可能進入發展停滯的十年，最壞的情況變得更有可能：在美國的增長可能會受到限制，且修復的時間將延長幾年。”
加拿大銀行被跨國團伙用來洗錢芬太尼收益
隨著有關銀行試圖解決的問題和新細節浮出水面，《華爾街日報》調查了針對該銀行的指控，發現這些指控與通過該銀行銷售芬太尼所得收益進行洗錢的“跨國犯罪集團”有關。目前，美國司法部正在調查毒販利用道明銀行洗錢至少 6.53 億美元的芬太尼銷售收益，其中包括賄賂銀行員工 。
這些指控是紐約和新澤西州臥底行動的結果。檢察官指控稱，數億美元通過該銀行進行洗錢，在某些情況下是通過賄賂銀行員工，使用的新技術“……開創了一種基於貿易的洗錢出境方法”。
這一消息傳出之際，加拿大調查人員最近也因該銀行未能遵守反洗錢規定而對其處以罰款。 4月底，加國金融情報機構FINTRAC因未能提交反洗錢報告而對道明銀行處以900萬元的罰款。與美國的罰款相比，這似乎微不足道，但這是該機構開出的最大一筆罰款之一。該銀行澄清說，沒有理由相信備案的失誤導致了調查失敗。
道明銀行可能面臨 20 億元罰款，這是有史以來第三高額罰款
艾肯認為，問題的嚴重程度可能會造成更多損失。他認為，“簡單計算”顯示罰款金額可能超過 20 億元，這將成為有史以來第三大罰款。巨大的估計部分是由於問題的嚴重程度，以及全面實施系統以防止進一步失誤的時間延長。
傑富瑞認為，該公司資本充足，能夠在不出現任何嚴重問題的情況下吸收損失。然而，他確實相信巨額罰款可能會使道明銀行在美國的激進擴張計劃變成停滯的十年。
美國指控的全部細節尚未披露，但加拿大對通過金融活動洗錢芬太尼現金並不陌生。事實上，這是一種非常常見的策略，反洗錢專家將這種技術稱為“溫哥華模式”。
溫哥華模式是一種通過賭場清洗芬太尼洗錢和其他非法活動收益的技術，然後再利用進一步的低審查投資活動來分層資金，例如獲得抵押貸款、翻轉房屋，然後索取“利潤”作為合法活動。這是最初導致加拿大房價上漲的問題之一，甚至在移民增長起飛之前也是如此。
道明銀行並不是唯一可能參與洗錢的公司
道明銀行並不是唯一一家可能參與洗錢活動的公司，CIBC 銀行和 RBC 銀行最近也因未能遵守反洗錢措施而被加拿大金融犯罪監管機構處以罰款。不過，盡管銀行始終面臨著在不知不覺中為有組織犯罪提供便利的風險，但專家表示，他們可以采取更多措施來防止這種情況發生。
卡爾加裡反洗錢合規和調查顧問斯蒂芬·斯科特（Stephen Scott）表示：“歸根結底是培訓和雇用合適的人員。每個分支機構確實需要一個人來處理各類交易。”
上周，加拿大金融犯罪監管機構 Fintrac 因 TD 未能遵守反洗錢措施而對其處以 920 萬元的罰款。據 Fintrac 稱，違規行為之一是該銀行沒有報告其有理由相信與非法活動有關的可疑交易。根據 Fintrac 周四的聲明，道明銀行已全額支付罰款。另外，去年底 Fintrac 還因違規行為分別對 CIBC 銀行和 RBC 銀行處以 130 萬元和 740 萬元的罰款。
REF:https://betterdwelling.com/td-may-face-us2-billion-money-...
https://www.thestar.com/business/td-bank-could-face-billi...
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