房市情報: 開扒多倫多房屋欺詐細節!太多雷點

2023-03-09 | 來源: 加西網 | 轉到微信 | 有3人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

（加西網綜合）被盜房屋的剖析--以及3名嫌疑人是如何落網的

對Niroosan (Niro) Vivekanantharajah來說，這開始是一個典型的電話--有人在谷歌上找到他，要求他幫助完成房屋銷售。

這位多倫多房地產律師告訴媒體，他同意與客戶合作幫助他們出售位於士嘉堡的房屋。他說，他們有所有需要的文書工作，並且對這個過程有很好的了解。

"說實話，他們是完美的客戶”Vivekanantharajah說。

他們與他分享了房產稅文件、空置房屋報稅證明和兩份身份證明：安省駕照和永久居民卡。他通過一個虛擬的Zoom電話檢查了這些身份證明，客戶將駕駛執照舉到她的面前。

照片也被提交到他的辦公室進行審查。

但在幾周內，這些客戶將被多倫多警方逮捕，被指控執行復雜的產權欺詐，出售不屬於他們的房屋。這一系列事件主要是由Vivekanantharajah實施的，他在接到銀行的電話後開始懷疑。

"我想我很幸運，我只是憑直覺行事，但這也可能很容易發生在我身上。"

Vivekanantharajah正在分享他的故事，以提醒其他人，對某些人來說，這種欺詐行為是多麼容易。目前新聞報道的每一個產權欺詐故事的一個共同點是使用虛假的身份證明，如安大略省的駕駛執照。專家們說，這種偽造的身份證明越來越先進--使得挫敗這種欺詐行為越來越困難。

偷偷摸摸的猜疑

Vivekanantharajah的懷疑是從交易完成後開始的。這座位於士嘉堡的獨立屋以84萬元的價格私下出售，並沒有在MLS--房地產中介和經紀人用來分享待售房產信息的平台上列出。所得款項隨後被轉入被指控的欺詐者的賬戶。

他說，他收到了存放資金的銀行打來的電話，要求他核實客戶的身份，以便釋放資金。

他說，銀行員工向他指出，該賬戶是新的，而且這是第一筆交易。她還指出了永久居民卡作為身份證使用的潛在問題。

"我無法確認它是假的。他們只是說'這有可能是假的，但我們不確定'。"

該員工告訴Vivekanantharajah，如果他能核實客戶的身份，她會釋放資金，但她說他想在這樣做之前完全確定。因此，他和他的同事制定了一個計劃，並決定發揮偵探精神--通過訪問已售出的房屋。

他說："說實話，我們只是隨口一說。我們甚至認為這根本不可能成功。"

Vivekanantharajah說，出事的房子外面堆滿了郵件，這是他的第一個懷疑，然後他注意到門廊的門是鎖著的，所以他無法進去按門鈴。

"所以我想，'人們是如何敲門的？他們甚至是如何得到郵件或快遞的呢？"

他接著敲了鄰家的門，在那裡他遇到了一些人，他們對居民的描述很模糊，似乎與他所面對的客戶相吻合。

在他離開該地區後，他接到了隔壁鄰居的電話，後者拿走了他的一張名片。這名婦女告訴他，房主不在加拿大，而在中國，她有這所房子的鑰匙。

"我一告訴她，我就說。'女士，我把這房子賣了，'她就說，'你把房子賣了是什麼意思？我就說：'它已經被賣掉了。"

鄰居們與房主取得了聯系，Vivekanantharajah能夠確認他的客戶並不是真正的房主。

逮捕

Vivekanantharajah也從事刑法工作，他說他提醒銀行注意所謂的欺詐行為，而銀行也聯系了警方。他說，他們共同策劃了一次“釣魚”行動，包括讓涉嫌欺詐者親自到銀行。

他說，他指示客戶去安大略省奧羅拉市的一個特定分行，那裡有一名便衣警官在等他們。

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Vivekanantharajah說："我知道他們已經上勾要去那裡了，而且這個計劃也成功了 - 他們去了那裡。”

多倫多警方證實，1月27日逮捕了三名嫌疑人--王某、潘某和邢某--他們現在面臨著超過5000元的欺詐指控。王某還面臨著占有犯罪所得超過5,000元、清洗犯罪所得、意圖獲得財產的人格化和使用偽造文件的指控。

士嘉堡房屋的真正所有者和購買者都有產權保險，Vivekanantharajah說購買者--他們是投資者--已經收到了他們為該房屋支付的資金。他說，業主們正在努力將他們的名字恢復到房屋的產權上。

復雜的假身份證

在最近報道的產權欺詐案件中，被指控的欺詐者使用了一個假身份證--或者以租房者的身份發布，以獲得進入房屋的機會，或者以房主的身份對房屋銷售。

在這種情況下，身份證上的照片與被指控的欺詐者相符，但姓名和地址與真正的房主相符。

專家認為，困難在於這些類型的假身份證只會越來越先進。

加拿大四家產權保險公司之一的FCT保險公司總裁丹妮拉-德托馬索（Daniela DeTommaso）說："這些身份證是對原件的完全復制，這絕對是不可思議。"

她的任務是補救產權欺詐。

她說，麻煩的是，在許多情況下，即使有人使用該省的免費在線檢查器檢查駕照號碼，結果也可能是有效。

DeTommaso說："在我們看到的大多數欺詐中，駕駛執照實際上是有效的，只是不屬於它應該屬於的人。"

"在整個COVID大流行期間，我們看到使用我稱之為合成身份證的欺詐行為激增，"安大略省警察局（OPP）反欺詐部門的John Armit說。

他說，雖然大部分的激增包括在涉及CERB和汽車融資的欺詐中使用的假身份證，但它們正在房地產欺詐中出現。

他說："他們有像打印機一樣的設備，他們使用卡紙，並創造一個假的身份。"

"我們通過調查還看到，這些欺詐者或許會有全息圖或將包含在各種不同政府身份證明中的特征。"

問題是，一旦騙子有了一個好的假身份證，阿米特說它可以讓他們獲得其他個人信息或文件。

"一旦你收到某人的假身份證明，閘門就會打開，他們就有機會獲得信用卡或獲得信貸。"

艱難的教訓

雖然Vivekanantharajah因其行動而受到DeTommaso和Armit的贊揚，但所謂的欺詐行為仍然讓他感到不舒服。

"我很看重這類事情，因為我認為我是一個體面負責的房地產律師，所以我不喜歡這類欺詐發生在我身上"。

他說，在成為律師之前，他做了多年的保鏢，就憑這一點，他更驚訝於自己沒能抓住造假的機會。他說，他並不責怪其他律師，因為他們很難分辨出這類欺詐，並放出資金。

"所以想象一下：我的工作是定期檢查身份證11年，然後即使作為一名律師......。我還是沒有抓到。"

三名嫌疑人王某、潘某和邢某將於3月24日出庭。

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https://www.cbc.ca/news/canada/toronto/alleged-title-frau...