儲戶28億取不出銀行已報案存款方

2021-10-24 | 來源: 每日經濟新聞 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

　　在企業不知情的情況下，自己公司名下28億元的存款就被用於為另外一家與自己毫無關系的公司提供貸款質押擔保了。

　　如此詭異的事件卻在一家股份制商業銀行真實上演。雖然銀行立即回應稱發現異常，已報案！但是存款所有者的股東濟民可信對渤海銀行卻連發包括報警時間等在內的“六問”。

　　另外，《每日經濟新聞》記者發現，這場“羅生門”的主角，被擔保公司——華業石化南京有限公司（以下簡稱“華業石化”）的股東，正是中國石油集團，間接持股比例達100%。

　　而中國石油集團正是大名鼎鼎的A股上市公司中國石油(601857.SH)的控股股東。雖然是被中國石油集團間接控制的公司，華業石化卻並不像中國石油集團那般“壕”，甚至曾出現未按時還款的情況。據悉，渤海銀行因此從擔保方賬上劃走了4.5億元。

　　更令人蹊蹺的是，這家2019年方才成立，至今不足三年的公司，股東已經四度變更，直到今年7月26日，中國石油集團旗下100%持股的江蘇華之業能源發展有限公司才受讓華業石化100%股權。

　　28億存款被用作貸款質押擔保

　　在此事件中，涉及三方：一是存款所有者——無錫濟煜山禾藥業股份有限公司（以下簡稱“山禾藥業”）和其關聯方南京恒生制藥有限公司（以下簡稱“恒生制藥”）；二是被擔保公司——華業石化；三是渤海銀行南京分行。

　　2020年11月，渤海銀行用山禾藥業的存款給華業石化的票據融資進行了質押擔保，銀行給華業石化開具了半年期承兌匯票，第一筆開票金額為3億元。此後山禾藥業及恒生制藥陸續存入該行的存款共計28億元，都被用於質押擔保。

　　山禾藥業與恒生制藥在渤海銀行南京分行的總存款數為33億元人民幣(专题)，截至目前，總計有28億元已經在企業不知情的情況下，用於為華業石化的貸款提供質押擔保。

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　　這不知情的28億質押擔保如何敗露？原來，2021年8月19日，山禾藥業法人代表於江華接到渤海銀行南京分行營業部工作人員來電，電話中，工作人員稱，有人正在櫃台將電子存款轉為紙質存單，並以此為他人貸款辦理質押，並詢問她：“企業是否有辦理存單質押業務的真實意願？”

　　於江華稱，這個來電令她感到十分意外，因為公司存款從未給第三方辦理過任何擔保、質押。她立即向上級公司報了情況。上級公司相關負責人致電渤海銀行南京分行櫃台進行詢問，銀行櫃台人員向該負責人確認，的確有一名女性在辦理5億元存單質押業務。上述負責人當即聲明，企業從未准許任何人辦理存款質押事宜，並要求銀行立即報警。

　　而後，山禾藥業和恒生制藥後來曾嘗試支取每一筆存款，均無法支取，經與銀行核實，確認每一筆都已經被質押，共計28億元。

　　8月25日，因華業石化未能在還款日償還貸款，渤海銀行南京分行還是強行劃扣了恒生制藥5億元存款，後來又退回來5000萬元。

　　28億存款在當事方毫不知情的情況下被用作第三方公司的質押擔保，銀行、28億巨款、不知情下的質押擔保，這些要素讓這一事件甫一曝光便引起軒然大波。

　　10月24日凌晨，渤海銀行南京分行發布聲明稱：發現企業間異常行為，已向公安機關報案，依法尋求司法解決，並承諾將一如既往堅決維護客戶合法權益，保障客戶資金安全，維護金融秩序穩定。

　　