国有大行员工诈骗41名亲友3300万

2021-06-27 | 来源: 中国基金报 | 转到微信 | 有0人参与评论 | 字体: 放大缩小 | 收藏 | 打印

　　想炒股挣钱却没本金，一位银行职员动起了集资诈骗的歪脑筋。

　　近日，吉林省长春市宽城区人民法院公布的一则刑事判决书显示，身为国有银行工作人员的赵某，以“内部高息理财”“年化利率15%和10%”“保本保息”为诱饵，2013年至2020年2月间，诈骗41名亲朋好友约3354万元，将钱款用于炒股、炒黄金、地下黑彩等挥霍，造成约2300万元损失无法追回。

　　

　　案发后，由于股票、外汇等账户一直亏空，无法填补因诈骗产生的巨额资金窟窿，赵某于2020年2月向公安机关投案自首。

　　假借“高息理财”诈骗亲友3000多万

　　判决书显示，赵某是吉林长春人，案发前为农业银行吉林省分行职员。赵某供述称：“2008年起由于想炒股票挣钱，但手里没有钱，于是我谎造了高息理财协议，骗取了几个亲属的信任，他们将钱直接转入我的账户，我用于炒股票、外汇和黄金。”

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　　经法院审理查明，2013年至2020年2月间，赵某利用其在农行吉林省分行任职的便利，在其办公地点，谎称银行内部有高息理财产品，伪造吉林省农行公章，与李某、刘某等41人签订理财协议，以年利率15%和10%的高额利息为诱饵，利用其5位亲属的银行卡进行转款，骗取李某等41名集资参与人共3353.6万元造成参与人损失共计2323.8万元。

　　令人难以置信的是，赵某最开始盯上的诈骗对象竟是自己的直系亲属。据赵某供述，“首先我从我的弟弟和妹妹入手开始诈骗，然后再介绍给我的同学和朋友推销，我说这份理财协议保本保息，引诱他们购买我的虚假产品。”据赵某承认，其弟弟、堂妹等亲戚共8人，朋友共37人，受骗总人数45人。不过，法院审理查明，还有多位被骗者选择不追究其责任。

　　据受害人李某证言，“我被骗了一共5笔钱共110万元，我和张某、马某是同一天在赵某处投资，赵某以农行理财的方式，和我签订的理财协议，上面盖的是农业银行吉林省分行的‘公章’，投资一年按照15%的收益率进行高息诱骗。我把我的钱存到理财的农行卡内，赵某跟我要的密码，然后他通过网银把我理财款额自动转账。”李某表示，赵某还自称是省农行信贷科科长。

　　唐某是赵某的舅舅，他证言称：“2016年11月份左右他跟我说要借身份证用一下，办张农行卡办网银，我没多想，就跟他一起到农行的营业网点办了一张卡，办好卡后银行卡让赵某拿走了。赵某称他开网银自己用，具体做什么我不知道。我听他说过理财项目，我女儿也在赵某那里投资了。”

　　此外，除了集资诈骗，身为银行职员的赵某还以“可以帮人办理银行工作”为名，分别诈骗2位被害人15万元。

　　用于炒股、网络赌博挥霍近2700万