26億驚天巨案!銀行被當成私人金庫

2021-04-18 | 來源: 21 世紀經濟報道 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

　　4 月 16 日，河北銀保監局披露行政處罰事先告知書送達公告稱，經查，於英軍在晉州恒升村鎮銀行工作期間，對該行違規發放借冒名貸款負有主要責任，且嚴重越權審批財務開支，擬對於英軍作出取消終身高級管理人員任職資格，並禁止終身從事銀行業工作的行政處罰。另外，經查，周青松、郭欣、周翠欣、黃策、楊猛、李浩天、鄭川廣、劉曉、張雨萌在晉州恒升村鎮銀行工作期間，對該行違規發放冒名貸款負有直接責任，擬對其作出禁止終身從事銀行業工作的行政處罰。

　　河北銀保監局稱，因采取直接送達、委托送達、郵寄送達等方式無法送達告知書，現依法公告送達《中國銀保監會河北監管局行政處罰事先告知書》（冀銀保監罰告字〔2020〕11 號），請在本公告發出之日起六十日內到該局領取，逾期視為已送達。

　　

　　圖 / 圖蟲

　　通過代持成為隱形大股東

　　晉州是河北省轄縣級市，由石家莊市代管。2014 年 3 月，晉州市恒升村鎮銀行由浙江甌海農商銀行等發起設立，注冊資本 5000 萬元。其中甌海銀行持股 40%，其他三家企業分別持股 10%，趙某等 6 位自然人股東分別持股 5%。

　　不過，據媒體報道，趙強是晉州恒升村鎮銀行名副其實的隱形大股東，除了表面上持有晉州恒升銀行 5% 的股權外，其他三家企業和 5 位自然人股東都是代其持股，合計持股達 60%，已經超過了發起行——浙江溫州甌海農商行持有的 40% 股份。

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　　去年 12 月，中國裁判文書網披露判決書顯示，晉州恒升村鎮銀行被股東騙貸 26 億元一案中，靳某波等 14 人因犯騙取貸款罪、周某松等 16 人因犯違法發放貸款罪均被判刑。這起騙貸大案的諸多細節也被進一步曝光。

　　法院審理查明，2015 年 9 月至 2018 年 8 月期間，晉州恒生銀行股東趙強指使銀行內部和銀行外部人員，以多戶聯保的形式，冒充他人名義，制作虛假貸款合同從晉州恒生銀行騙取貸款 26 億元由其使用。

　　

　　把銀行當成自己的私人金庫

　　銀行外部在趙強的指使下，由被告人靳某波總負責，被告人彭某、方某華制作整理虛假貸款資料，由靳某考等人攜帶虛假的貸款資料送往晉州恒生銀行小樵支行、周頭支行、總十莊支行、馬於支行、槐樹支行、元頭支行進行貸款審批，並辦理貸款支取、償還等業務。

　　銀行內部由晉州恒生銀行副行長於英軍（在逃）負責安排、協調各支行違規違法審批發放聯保貸款，各支行相關工作人員在趙強的指使和脅迫下，對上述銀行外部人員提供的貸款資料不進行審查、不入戶調查，編造貸款調查報告等，制作聯保貸款審批手續進行審批發放貸款，並由綜合保障部經理被告人張某輝指使、督促各支行盡快發放虛假聯保貸款。

　　判決書顯示，趙強控股晉州恒升銀行不僅是為了規避監管要求，還借隱形大股東的身份將該行當成了自己的私人金庫。2015 年 9 月至 2018 年 8 月期間，趙強指使銀行內部和銀行外部人員，以多戶聯保的形式，冒充他人名義，制作虛假貸款合同、借新還舊等手段，從晉州恒升銀行騙取貸款。經審計，趙強等人共騙取晉州恒升銀行聯保貸款 17114 筆，共計約 26.01 億元，已償還貸款 10902 筆約 14.02 億元，未償還貸款 6212 筆約 11.99 億元。