越闹越大大批外贸商户账户遭冻结

2021-04-18 | 来源: 澎湃新闻 | 转到微信 | 有0人参与评论 | 字体: 放大缩小 | 收藏 | 打印

　　而且，义乌市场的很多商户也乐于人民币结算，“今天货给你，约定价格20万，你就打我20万。美金的话，我们还要算多少汇率，浮动也很厉害，可能我卖给你的时候可能是赚的，等钱到账，可能我就亏了。”杨丽珍说。

　　（记者根据采访内容分析整理的“冻卡”资金流程）

　　这种义乌特色的第三方打款方式，也非常容易被不法分子利用。赵先生给记者分析，地下钱庄为了尽快出手大量廉价赃款，会以极低的价格将赃款兑换给外商客户用于付款，导致赃款流入中国外贸商人的账户，而犯罪分子则在境外成功套现美元——出口了商品，商户账户被冻结，外汇却流入诈骗集团和黄牛的手里。

　　义乌公安局致信中也提到，“断卡行动”及打击深入，电信网络诈骗案件犯罪团伙与地下钱庄勾结更趋紧密，将诈骗赃款直接变现成货款转给经营户进行洗白，造成义乌经营户银行账户被全国各地公安机关冻结情况频发。

　　2020年10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议-全国“断卡”行动部署会在北京召开，公安部要求，要打击整治惩戒多管齐下，坚决打赢“断卡”行动攻坚战。

　　在这之前的2020年9月1日，公安部新修改的《公安机关办理刑事案件程序规定》正式施行，其中第十七条对管辖范围规定：针对或者主要利用计算机网络实施的犯罪，用于实施犯罪行为的网络服务使用的服务器所在地，网络服务提供者所在地，被侵害的网络信息系统及其管理者所在地，以及犯罪过程中犯罪嫌疑人、被害人使用的网络信息系统所在地，被害人被侵害时所在地和被害人财产遭受损失地，公安机关可以管辖。

　　各地公安的冻结程序是按国家规定的法律程序，“私人来说，我可能知道你是无辜的，但对法律来说，是按照事实根据，被害人的这笔钱确实是打到了你的卡里。公安局冻结卡的时候，并不知道你是经营商户，你只是怀疑对象，因为受害人的钱的确打到了你的卡里。”援助中心工作人员对前来咨询的商户表示。

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　　大量诈骗赃款和生意货款混流，进入同一平台，给警方侦办案件增加了难度。

　　也有不少商户对记者表示，他们都认为“断卡”行动出发点是好的，希望公安部门能够只冻结所谓“涉案资金”，不要将银行卡资金全部冻结。

　　北京大成律师事务所合伙人肖飒对经济观察报表示，在查明与刑事案件无关之前，公安机关对银行卡全部资金进行冻结，并不违反现行法律规定。根据我国《刑事诉讼法》等法律规定，在刑事立案后，公安机关、检察机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款等财产，经查明确实与案件无关的，应当在三日内解除冻结，予以退还。但尤其需要注意的是，《公安机关涉案财物管理若干规定》第六条及《人民检察院刑事诉讼涉案财物管理规定》第四条均明确要求，不得查封、扣押、冻结与案件无关的财物，应当及时审查查封、扣押、冻结的财物。

　　货款告别第三方支付？

　　虽然银行卡被冻结了，但可能涉案金额并不多，“自愿交钱”是很多商户希望事件快速解决、银行卡快速解冻的方式。但很多商户并不认同杨丽珍这种“自愿交钱”的方式——自己并未参与到诈骗过程，交钱是否相当于变相承认了自己的资金并不“干净”？

　　上述外贸公司负责人赵先生在向警方提交完自证资料后，等待警方将银行卡解冻。赵先生认为，并不能保证被冻结的所有的账户都是有真实交易背景的外贸商户，如果是真的诈骗分子，混在其中，也利用自愿交钱解决的方式，岂不是让他们趁机洗白。

　　上述义乌公安局致信中也提出建议：“有证据证明涉案款项为贸易货款的，适用认定合法经营户善意取得货款情形，不建议采用强制要求经营户退钱，或者以采取强制措施施压方式进行扣押钱款；不建议针对经营户采用‘退钱或者采取强制措施’类似的选择性执法活动。”