驚天大案農商行銀行女行長詐騙6億

2020-10-25 | 來源: 鳳凰網 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

　　2016年2月，一則消息曾轟動一時，廣州農商銀行某支行原副行長陳某賢，被指控涉嫌騙取51人約3億元。

　　近日，中國裁判文書網顯示，經過數年的司法裁判程序，本案終於落下帷幕。假房產證、假合同、假公證書……這起橫跨十幾年的詐騙大案的細節，也一一曝光。

　　支行副行長集資詐騙超6億元

　　1975年出生的陳某賢，在20歲便成為銀行職員。2003年起，她開始負責信貸業務。到了2012年，她擔任了廣州農商行番禺石基東湖洲支行副行長。

　　

　　經審理查明，陳某賢於2005年至2015年6月在廣州農商行東湖洲支行工作期間，虛構幫客戶做轉貸業務（俗稱“過橋”）需要大量資金周轉為由，提供虛假的房產資料作抵押，許諾給予集資參與人1.3%-3%不等的月利息，騙取集資參與人的借款。

　　實際上，陳某賢收到集資參與人借款後，並未將款項用於辦理銀行“過橋”業務，而是大部分用於償還借款和利息，小部分用於收購、經營廣州市禺城水產有限公司。經審查，她共騙取64名集資參與人款項共計人民幣(专题)6.02億元、港幣33萬元，已支付本息人民幣2.89億元，造成集資參與人實際損失人民幣3.12億元、港幣33萬元。

　　偽造“過橋業務”資料

　　連房產證都是假的

商家電商又搞事！這些驚天好Deal不買太虧了！！(圖)

遭電信詐騙後，俄亥俄74歲老太持槍搶銀行(圖)

中央行副行長當庭認罪 20大後首個落馬金融高官(圖)

　　那麼，陳某賢是如何做到在長達十幾年的時間裡，持續詐騙的呢？

　　“2008年，陳某賢任南沙支行信貸部主任，她說手上的客戶有資金需求，這些客戶在銀行申請的貸款不能馬上審批發放，讓其以每月1.5%的利率借款給她，她再借給客戶，她從中賺取一點利率。她向其保證這些客戶的貸款發放後可收回借款，並保證每月支付利息，並保證只是向其一人借款，風險在可控范圍內。”集資參與人李某恒表示。

　　李某恒說，在這之後，自己多次借款給陳某賢，都能按時收到本金和利息，信任也逐漸加深。自2010年起，陳某賢將借款月利息提高至2%，繼續吸引借款。到了2015年2月起，陳某賢未能按約定支付利息。

　　另一名集資參與人葉某輝表示，2013年8月，自己以2%的月利息借給陳某賢5700萬元，陳某賢在之後只歸還了1000萬元本金。到了2015年4月，陳某賢以用於過橋客戶的借款未審批為由拒絕歸還本金。

　　此後，應葉某輝要求，陳某賢將7名“使用借款的客戶”過橋的債權憑證交給葉某輝保管。在收到借款合同、收款收據、銀行轉賬流水等原件及聯系電話後，葉某輝向廣州農商行查證發現，這7人均為貸款客戶，但其通知這7人有關債權轉讓確認手續時，上述7人均表示沒有向陳某賢借過款項，也沒有與她簽訂借款合同、收據，也沒發生上述款項的銀行轉賬，上述債權資料全部是陳某賢偽造的。

　　為了集資詐騙，除了虛構過橋業務，陳某賢還在房產證、公證書上造假。

　　集資參與人冼某蘭證實，2006至2007年左右，陳某賢使用四本他人名下的房產證作為抵押，向冼某蘭家人借款，並出具了處理上述房屋的委托書、公證書。到了2015年4月，沒收到利息後，當年7月冼某蘭去房地產交易中心查詢，才知道上述房產證是假證。事後查明，處理房產的委托書上的簽名也並非房主本人。截至案發陳某賢還有1655萬元未還。

　　投資的公司流動資金不到300元

　　在長達十多年的集資過程中，陳某賢向他人宣傳辦理銀行過橋業務，集資參與人基於對陳某賢從事信貸業務、銀行副行長的身份的信任，認為風險可控而把資金借給陳某賢。陳某賢拆東牆補西牆，以後款還前款，聘請專人為其做賬、轉賬。