同行做局中信銀行買到10億假理財

2019-12-10 | 來源: 中新經緯 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

　　12 月 10 日電別以為只有老百姓才會購買銀行理財，銀行間的同業理財也非常常見。同業理財，就是銀行作為投資者購買其他銀行發行的理財產品。銀行也有被自家員工和外人聯手做局 " 挖坑 " 的時候。

　　徽商銀行的一支行行長做了一個 " 假理財 " 的騙局，中信銀行的前員工為了 600 萬元好處費，甘冒風險配合。最近，裁判文書網上公布了一起非國家工作人員受賄案，揭開了這位銀行行長與人合謀，賣 " 假理財 " 的內幕。

　　

　　理財資料圖來源：中新經緯張義華攝

　　縣銀行行長精心 " 做局 "

　　故事還要從徽商銀行蚌埠固鎮支行說起。裁判文書網顯示，2015 年 5 月，徽商銀行固鎮支行行長常某與王某 1、陳某 1、肖世興四人商議，圍繞常某銀行行長身份，通過徽商銀行蚌埠固鎮支行騙取 10 億元。

　　具體的方法也比較簡單，就是在徽商銀行做一筆理財業務，理財協議標的為 10 億元，期限為 2 年，先騙取出資方將理財資金存入常某任職的徽商銀行蚌埠固鎮支行，再通過虛假手續將錢騙出。

　　商議後就要找人去買這 10 個億的理財產品了，找誰呢？

　　騙局的策劃者之一肖世興把徽商銀行做理財業務一事告知了趙朋。趙朋首先聯系了廊坊銀行，不過並未成功。

　　趙朋又聯系了北京環球泰達融資租賃有限公司副總經理商某，讓商某幫助尋找出資方。商某便聯系了民生證券河南分公司資產管理部副總經理呂某，讓呂某幫助尋找出資方。呂某先後聯系了浙商銀行、興業銀行，這兩家銀行也先後拒絕了。

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　　就這樣過了 5 個月，2015 年 10 月 13 日，呂某聯系到天津信唐公司同業部張某 2，委托他來尋找資金。

　　重頭戲來了！張某 2 的所在部門負責人李某 1 聯系了中信銀行總行營業部金融同業部銀行業務處經理被告人李某某，並告知李某某，徽商銀行 10 億元、2 年期保本理財產品、年化收益率 5%，問李某某中信銀行是否購買。經李某某向中信銀行總行匯報後答復李某 1，中信銀行可以購買。

　　由此可以看到，中間經過層層介紹，徽商銀行蚌埠固鎮支行的這筆理財就被介紹給了中信銀行。

　　三天火速達成意向

　　之後，李某某提出要將 5% 的年化利率拆分為 4.5%+0.5%，並要求徽商銀行一級分行在理財產品協議書上蓋章。

　　於是，李某 1 將該信息告訴部門負責人張某 2，再通過呂某、商某層層傳遞，最終通過李某 1 答復李某某，同意年化利率拆分為 4.5%+0.5%，徽商銀行一級分行可以在理財產品協議書上蓋章，需要由企業來支付年化利率 0.5%。

　　在基本確定理財業務金額為 10 億元、期限為 2 年、利率為 4.5%+0.5% 等相關要素後，信唐公司李某 1 將呂某聯系方式給李某某。李某某通過呂某得到徽商銀行常某的聯系方式。這案件中的兩個關鍵人物終於取得了聯系。

　　10 月 16 日，李某某與常某直接對接業務。這距離李某某被介紹這筆業務僅過去三天。

　　不過，中信銀行總行告知李某某，理財收益的年化利率 4.5% 不滿足總行收益要求。李某某便要求常某將理財產品收益提高至年化利率為 4.7%，總行同意年化利率為 4.7%。李某某和常某最終確定該 10 億元理財產品的年化利率為 4.7%+0.3%。