海外華人支付寶向中國匯款被凍結

2024-01-25 | 來源: 加國無憂 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

每年1月，中國公民有了新的換匯額度，又恰逢春節之前，所以很多人都有換匯需求，在加拿大的華人微信群裡也經常有換匯的廣告。由於換匯發生的詐騙搶劫案也層出不窮，甚至發生命案。不久前本網就報道了大多倫多地區一名華人男子因為換匯被另外一名華人男子和兩名打手劫殺的案件。最近中國駐新加坡大使館就此問題專門發文提醒海外華人。

盡管提醒是中國駐新加坡使館發出的，但有效性卻是針對全球華人。

在加拿大針對匯款公司的監管較為寬松，很多匯款公司在當地的業務是合法的，但這些公司操作匯款業務的手法在中國可能就是違法的。

其中最常見的操作是匯款公司在國內國外有兩個實體，在境外匯款人向匯款公司支付外匯現金或者轉賬，在中國境內匯款公司的代理實體向匯款人指定的微信、支付寶、銀行卡支付人民幣。這種匯款方式看起來很方便，但實際上觸犯了中國法律。

大使館提醒說，由於境內劃轉的資金多企且來源不明，有的甚至涉及跨境賭博、電信網絡詐騙等違法犯罪活動，極易導致客戶中國境內賬戶或資金因涉案被執法部門依法凍結。

所以，其他國家境內所謂“合法”的匯款公司他們的操作並不一定符合中國法律規定，向中國境內匯款需要通過中國認可的金融機構。如遇境內賬戶被執法部門凍結的情況，請主動與辦案單位聯系，根據要求提供相關證明材料，以維護自身合法權益。

據新加坡當地媒體報道，2022年到2023年12月15日，警方共接到超過670起匯款到中國後銀行賬戶被凍結的報案，涉及金額約約合7000萬元人民幣。

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圖源：新加坡大使館

1月13日，中國駐新加坡大使館發文提醒海外華人，“有部分在境外的中國公民通過當地匯款公司向中國境內轉款後，其境內賬戶或資金因涉案被執法部門依法凍結，給個人財產造成一定損失。”

新加坡金管局在2023年12月18日發布聲明稱，從2024年1月1日起，本地持牌跨境匯款公司暫停使用非銀行和非卡渠道向中國境內個人匯款，只可以通過銀行、銀行卡網絡運營商或持牌金融機構合作，為客戶匯款到中國，不得通過海外第三方代理匯款。這項規定為期3個月至2024年3月31日。

微信和支付寶不是法外之地，這兩個軟件都有支付功能，有的人會選擇把資金分散在微信、支付寶、銀行卡，這樣單筆交易的金額會比較小，自覺不會被監管部門發現。

但在此要提醒大家，監管技術手段不斷升級，大數據可以把一個人所有關聯賬戶的資金往裡都收集到一起，千萬不要以為看起來不相關的交易就不會觸犯法律。

有些時候，換匯操作在一些國家或不違法，但在中國這種行為卻可能違法，一旦金額超過了一定限度，就有可能被金融機構上報執法部門進行查處。

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