加國男莫名被轉走1.5萬銀行拒賠

2026-06-08 | 來源: 加西網 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

加西網編譯報道：新斯科舍省達特茅斯一名男子的銀行賬戶裡近 15,000 加元被轉走，TD認定是這名男子的責任，但拒絕解釋其如何確定該男子的賬戶沒有被黑客入侵。

沙基爾·艾哈邁德（Shakir Ahamed）說，去年七月，他正在加拿大海岸警衛隊海洋省份分部工作，這時他收到道明銀行發來的短信，警告說他的信用額度即將用完。

（來源：Shakir Ahamed）

據CBC報道，“我當時慌了”，艾哈邁德說，他表示自己沒有動用過信用額度，因此立刻就意識到出了問題，“感覺就像心臓病發作一樣”。

他直接開車前往當地的 TD 銀行分行，得知幾天來發生了一系列未經授權的“接受請求”電子轉賬，讓他損失了近 15,000 加元。

“這些顯然是詐騙交易”，艾哈邁德回憶起當時自己的想法，“我們相信銀行。如果出了什麼事，銀行會賠償我的。這是我的第一反應”。

他聯系了道明銀行的欺詐部門，並向哈利法克斯地區警察局報案。幾周後，道明銀行給艾哈邁德發了一條短信，稱他應對損失負責。

當他提出上訴時，銀行表示這些交易是使用艾哈邁德的 IP地址進行的，並且輸入了一次性密碼。

艾哈邁德說他應該收到10個驗證碼，但他的手機和郵箱裡都沒有收到。

他還說，直到交易開始八天後，他才知道這些交易的存在。

艾哈邁德將他的案件提交給了銀行服務和投資監察專員（OBSI），但監察專員沒有建議賠償，稱他的登錄憑證被盜用了。

TD拒絕了CBC Go Public的采訪請求，但表示已確認向艾哈邁德的手機發送了一次性密碼，並且使用他的常用設備完成了交易。

道明銀行企業及公共事務高級經理阿什利·墨菲（Ashleigh Murphy）在一份書面聲明中表示，該銀行理解“涉及涉嫌欺詐的情況可能會給客戶帶來壓力和擔憂”，並且道明銀行“已采取多層安全、監控和客戶教育措施”。

網絡安全專家克勞迪烏·波帕（Claudiu Popa）表示，TD銀行尚未證明艾哈邁德存在疏忽。

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艾哈邁德說，這些錢通過他不認識的電子郵件地址被轉走，通過在線搜索這些電子郵件地址，艾哈邁德發現這些郵件地址與至少兩起涉及 TD 客戶的欺詐案件聯系起來。

波帕質疑，為什麼涉及先前與欺詐指控有關的收款人的轉賬不會引發額外的審查，尤其是在短時間內多次轉賬的情況下。

他表示，金融機構還應該審查交易是否符合客戶既定的銀行行為習慣。

波帕說：“為什麼不聯系客戶，告訴他們：‘我們已經停止了這筆交易。您真的想把錢匯給這個收款人嗎？’”

TD發言人墨菲駁斥了這種說法，稱“客戶可能會向與加密貨幣或投資平台關聯的電子郵件地址發送電子轉賬”。

網絡安全專家表示，需要更強有力的消費者保護法來更好地保護成為欺詐受害者的加拿大人。

波帕指出，在英國、新加坡和澳大利亞，賠償框架規定，當發生欺詐行為時，金融機構應承擔更大的責任。

在這些司法管轄區，如果金融機構無法證明客戶存在重大過失，受害者可以獲得賠償，費用通常由匯款機構和收款機構分擔。

波帕說：“因此，他們有動力采取適當的反欺詐措施”。

對於艾哈邁德來說，這筆損失尤其難以理解，因為一個月前他的賬戶上就已經出現了可疑活動。

有人試圖從他的賬戶中電子轉賬 1900 元，但艾哈邁德說他立即前往 TD 銀行分行報告了這筆交易。

他說，當時銀行櫃員幫他追回了錢，並告訴他銀行已經采取了額外的安全措施。但一個月後，近15000元又不翼而飛了。

道明銀行表示，“所有審核的交易都通過了雙因素驗證”。但艾哈邁德稱，他從未收到任何要求他授權轉賬的信息。