BC银行员工被控私吞已故客户资金

2026-06-06 | 来源: 加西网 | 转到微信 | 有0人参与评论 | 字体: 放大缩小 | 收藏 | 打印

（加西网综合）一名前任职于蒙特利尔银行（BMO）斯阔米什分行的共同基金销售代表，被加拿大投资行业监管机构指控涉嫌挪用两名已故客户的资金，并将超过2.5万加元转入个人账户。

根据加拿大投资监管组织（CIRO）6月3日发布的聆讯通知，被指控者为Christina（Lorna）Cole。监管机构指她涉嫌伪造客户签名申请银行卡，并利用该银行卡转移和提取已故客户资金。

不过，目前所有指控尚未经听证会裁定，Cole本人尚未对此公开回应。案件预计于6月24日举行纪律听证会。

涉案金额流向已故客户账户

根据调查文件，Cole于2020年11月至2024年1月期间担任BMO Investments Inc.注册投资代表。

调查显示，事件始于2023年10月。当时银行要求Cole关闭一名已故客户AS名下账户，但其中一个账户被保留下来并继续处于活跃状态。

数日后，Cole获悉另一名投资客户WA已经去世，并安排与其女儿兼遗产执行人DM会面，协助启动遗产处理程序。

调查称，2023年10月24日，Cole办理了一笔价值24,258加元的保本投资证（GIC）赎回业务，资金原本属于WA遗产。

然而，这笔资金并未直接转入遗产账户，而是先进入银行内部的“暂存账户”（suspense account）。

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随后，Cole涉嫌伪造AS签名，为自己申请一张与AS账户关联的补发借记卡（Debit Card）。

三天后，她被指将23,801加元从暂存账户转入总账账户，再转至AS账户。

调查人员称，当资金进入AS账户后，Cole购买了一张金额高达25,791加元、收款人为她本人的银行汇票（Bank Draft），随后将该笔资金存入个人信用合作社账户。

监管机构表示，其中约3,000加元被用于偿还个人债务及日常开销。

B.C. banker ‘misappropriated’ money from accounts of two dead clients, regulator alleges https://t.co/SgqtlKPTsu
— BIV News (@BIVnews) June 5, 2026

第二名已故客户资金也遭挪用

调查还发现，Cole随后涉嫌利用同一AS账户处理另一名已故客户LB的资产。

LB于2023年7月去世。其配偶于11月要求赎回LB名下价值94,471加元的免税储蓄账户（TFSA）资金。

监管机构称，在执行赎回过程中，Cole先将资金转入暂存账户，再从中抽取1,000加元转入AS账户，并利用此前申请的借记卡将该笔资金取出。