銀行"內鬼"認罪!華裔員工勾結詐騙集團盜取$340萬…

2026-05-31 | 來源: 華人生活網 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

美國司法部近日披露並確認，一起涉及銀行內部人員泄露客戶資料並協助跨境詐騙集團實施金融犯罪的案件已在聯邦法院進入認罪階段。

現年28歲的華裔男子林章健（Cheungkin “Kelvin” Lam，音譯）曾任職於紐約皇後區道明銀行（TD Bank）分行，他在新澤西州紐瓦克聯邦法院出庭時承認參與共謀電信詐騙及偽造銀行記錄等多項聯邦罪名，承認利用職務便利向外部詐騙團伙提供客戶敏感賬戶信息，協助對方實施系統性資金盜取，涉案金額累計超過340萬美元。

根據美國司法部公布的指控文件及庭審記錄，該案預計將於10月15日進行正式量刑，若按所涉兩項罪名的最高刑罰計算，林章健可能面臨最長30年監禁。

檢方指出，該案的犯罪模式並非傳統意義上的隨機金融詐騙，而是典型的“內部人員協助型犯罪鏈條”。林章健在任職期間，利用其在銀行系統中的員工權限，多次未經授權查詢客戶賬戶信息，並通過內部渠道獲取高淨值客戶的賬戶資料及余額數據。

他還被指向上級管理人員索取“高余額客戶月度報告”，以此作為篩選目標客戶的工具，專門鎖定資金規模較大的賬戶進行信息輸出。

隨後，他將這些高度敏感的金融數據轉交給外部詐騙團伙，由後者實施針對性入侵，包括賬戶破解、資金轉移及現金提取等操作，從而形成完整的非法獲利鏈條。

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根據法庭文件披露，林章健在上述過程中至少收受15萬5000美元賄賂，作為其提供客戶信息及協助詐騙活動的報酬。

檢方進一步指出，該詐騙網絡通過精准數據篩選與內部信息配合，使犯罪成功率顯著提高，最終導致銀行客戶累計損失至少343萬3989美元（約合340萬美元以上）。

在個案層面，其中一名受害客戶的賬戶被非法轉移資金約41萬7300美元，成為案件中較具代表性的損失案例。執法部門同時表示，基於目前調查進展，該犯罪網絡整體涉案金額可能高達650萬美元，遠高於已確認的直接損失數額。

除直接泄露客戶信息外，起訴文件還披露林章健涉嫌參與更復雜的資金轉移與洗錢環節。他被指曾向另一家金融機構員工行賄，以便對方協助開設空殼銀行賬戶（shell accounts），用於接收和轉移詐騙所得資金，從而掩蓋資金來源並切斷追蹤路徑。

這一行為被檢方認定為整個詐騙體系中的關鍵環節，使非法資金能夠在不同賬戶與機構之間流動，增加執法機關追查難度。

案件曝光後，TD銀行方面向行業媒體Banking Dive表示，銀行已在調查期間全面配合執法部門工作，並正在進一步強化內部風險控制體系，包括加強客戶數據訪問權限管理、提升異常賬戶行為監測能力以及完善員工合規培訓機制。

銀行方面未對案件細節作進一步公開評論，但承認該事件暴露出金融機構在數據安全與內部權限監管方面仍存在改進空間。