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美国或要求银行查"公民身份" 上交护照、国籍证明


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川普政府正考虑推出一项颇具争议的新政策,拟要求美国的银行对客户进行公民身份核查。这一设想被外界视为川普政府在移民(专题)执法领域的又一次加码。


如果政策最终以行政命令形式落地,银行或将被要求收集客户护照或其他国籍证明文件。








新闻报道标题截图

或追溯旧账户?银行面临巨大执行压力


根据报道,如果行政命令签署生效,银行不仅需对新开户客户核查国籍,甚至可能要对现有客户进行“回溯式审查”。这意味着数以亿计的银行账户或被重新评估。当前,美国的银行主要依据“了解你的客户”(KYC)与反洗钱法规开展合规审核,通常只需核实身份与住址,并不涉及公民身份的确认。突然增加国籍核查要求,将彻底改变现有合规体系。

多名业内人士指出,核实每名客户的公民身份在操作层面几乎不可行。美国的银行体系客户基数庞大,历史账户资料不完整,技术系统也未为此类筛查设计。若强行推进,不仅增加运营成本,还可能引发账户冻结、误判等连锁问题,损害金融体系的稳定与客户信任。


深层忧虑:银行会否变相成为移民执法工具?

更让金融界不安的,是这一政策背后的潜在执法意图。有分析认为,政府可能希望借助银行系统识别无证移民,从而为遣返行动提供数据支持。如果银行被赋予类似功能,其“中立金融机构”的定位将受到冲击。

白宫未确认,挑战或在路上

截至目前,白宫发言人Kush Desai表示,关于尚未正式公布的政策报道属于“猜测”。但类似举措并非毫无先例。此前,川普曾签署行政命令,针对银行所谓“封杀保守派客户”的行为采取措施。同时,政府试图调取国税局(IRS)数据用于移民执法的计划,也曾遭联邦法院阻止。
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