取4萬元被盤問後起訴銀行,當事律師披露...

2026-02-02 | 來源: 觀察者網 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

律師取4萬元遭銀行“盤問”，反詐如何破解“誤傷”難題？針對相關情況，1月31日，觀察者網對話當事律師周筱赟。

去年11月3日，律師周筱赟在山東東營出差期間，前往中國建設銀行東營東城支行（以下簡稱東營建行）提取4萬元現金時，被告知取款一萬元以上需要進行登記，櫃員進一步追問資金具體用途，甚至調取其一個月前的交易流水，詢問某筆轉賬的細節。

在周筱赟拒絕透露更多私人信息後，銀行報警。半小時後，銀行方面又稱無法聯系到警方，並突然轉變態度表示可以辦理取款業務。最終，周筱赟放棄取款。

1月30日，周筱赟通過其微信公眾號發布消息，他已正式起訴東營建行。該案已經正式立案，東營經濟開發區人民法院向其發放了正式的受理案件通知書，案號為（2026）魯0591民初231號。根據東營開發區法院傳票，開庭時間為2026年2月4日上午9時。

法院傳票周筱赟提供

“建行總行或派團隊應訴”，案件爭議點在事實定性

在1月30日的文章中，周筱赟提到，建行總行的內部線人告知，這次不是由東營建行派員出庭應訴，而是由北京的建行總行派出法律團隊出庭。

對此，周筱赟對觀察者網表示，目前無法確定該信息的真假，如果屬實，說明涉事銀行總行對本案足夠重視，也在意料之中。不管是哪裡的法律團隊，都要以事實為依據，以法律為准繩。本案的事實非常清楚，法律規定也很明確。

特朗普調侃:若他提名的美聯儲主席不降息,就起訴

愛潑斯坦文件披露莫迪曾"唱歌跳舞"取悅美國總統

國安部披露:間諜偽裝成專家在群組內套取涉密信息

周筱赟估計，本案會有兩個爭議點，一是事實的確認，二是事實的定性，即是否構成侵權。關於第一點，涉事銀行有可能認為其此前接受媒體采訪的陳述，不是事實。為此，他已經向東營開發區法院申請調取去年11月3日上午事發時間段的監控視頻與錄音，以完整呈現整個過程。

他提到：“其實事發時，我一開始是想配合銀行的，所以面對盤問，我如實回答取現用途是個人消費，又被問具體買什麼，我回答是朋友結婚的紅包。但銀行卻不依不饒，竟然調取我上個月的銀行流水，盤問我為什麼有人給我轉款。我認為上個月的流水和現在取現無關，這才拒絕回答。於是銀行說既然你拒絕配合，我們只能報警處理。但最終我等了半個小時，派出所並未出警。”

關於事實的定性，周筱赟認為，涉事銀行的行為構成侵權，違反了《商業銀行法》確立的“存款自願、取款自由”原則，導致其無法自由取款。

“當然，世界上沒有絕對的自由。但是，央行當時的規定，是取款5萬元以上才需要登記來源和用途，而涉事銀行對抗央行規定，擅自降低到了1萬元，沒有任何法律依據。”周筱赟說道。

對於該案件的情況，觀察者網2月2日致電東營建行，該行接線人員表示對相關情況並不了解。

央行新規難以落地，基層銀行“層層加碼”

此前的報道中，周筱赟曾多次提到“央行新規1月1日實施後仍未真正落地”，並表示還收到銀行櫃員反饋“部分銀行2000元取款就要登記”的情況。

其所指的“央行新規”，是中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會於2025年10月通過的新版《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，該辦法自2026年1月1日起施行。

與2022年的版本相比，這份新規中最引人注目的變化是：取消了2022年版監管規則中關於個人辦理單筆5萬元以上現金存取業務需“了解並登記資金來源或用途”的硬性要求。