FBI向全美華人發出最高級別警告

2025-12-08 | 來源: 洛杉磯華人資訊 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

周三（12月3日），聯邦調查局（FBI）向全美華人社區發出最高級別的警告：一種高度組織化、不斷升級的跨國電信詐騙正在美國境內大范圍針對講中文的移民，特別是老年華人群體實施詐騙。

僅2025年上半年，此類案件已造成受害者經濟損失超過上億美元，且案件數量仍在快速上升。

FBI將這一詐騙模式命名為“Impersonation of U.S. Healthcare Provider + PRC Law Enforcement Scam”（冒充美國醫療保險公司＋中國執法部門詐騙），犯罪團伙通過VOIP技術偽裝成美國本地號碼，作案時全程使用流利的普通話或粵語，具有極強的欺騙性。

詐騙完整劇本

一步步把受害者拖入深淵

據FBI網絡犯罪投訴中心（IC3）和多個地方分局聯合披露，該詐騙通常按照以下固定“劇本”精准實施：

第一階段

冒充美國醫療保險公司

受害者會接到一個顯示為美國本地號碼的來電，對方自稱是知名健康保險公司（如UnitedHealthcare、Anthem Blue Cross、Aetna等）的“理賠調查專員”，全程用中文通話。對方會非常專業地詢問：“您好，請問您是XX先生/女士嗎？我們這裡顯示您近期提交了一筆XX萬美元的手術理賠申請，請問您是否做過XX手術？”

同時，犯罪分子會通過WhatsApp、WeChat或FaceTime發起視頻通話，向受害者展示一份偽造得幾乎以假亂真的電子賬單，上面有受害者的姓名、保險號碼、虛假醫院名稱和天價手術費用。

第二階段

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當場轉接“中國公安”

當受害者明確表示“沒有做過手術”“沒有提交過理賠”時，對方會假裝驚訝，並立即說：“那您可能涉及一起跨國醫保詐騙和洗錢案，我們現在要把您轉接給中國公安機關配合調查。”

電話隨即被“轉接”，接聽的第二個人自稱是公安部或某省市公安局經偵支隊的警官，使用警務通風格的視頻背景，穿著逼真的公安制服，桌子上擺滿“警官證”“逮捕令”“國際刑警紅通”等偽造文件。

第三階段

恐嚇+索要保釋金

在這個階段，假冒的“中國警察”會向受害者宣讀一系列罪名，包括“涉嫌跨境醫保詐騙”“洗錢”“危害國家安全”等，聲稱受害者已被中國檢察院批准逮捕，將通過《中美司法協助協定》引渡回中國受審。

為“保釋”或“證明清白”，受害者被要求立即向指定賬戶轉賬數萬至數十萬美元不等的“保證金”“凍結資金”或“監管金”。部分受害者還被要求下載“國家反詐中心App”或保持24小時視頻通話，以便公安機關“實時監控資金流向，防止繼續涉案”。

第四階段

長期精神控制與反復榨取

許多受害者在轉賬後仍未擺脫控制，犯罪團伙會持續以“案件升級”、“需要追加擔保金”、“配合秘密調查”為由，多次索要錢財，直至受害者傾家蕩產。