TFSA: 加夫婦TFSA賬戶炒股賺$200萬每月免稅提$1.5萬

2024-10-12 | 來源: 加國無憂 | 轉到微信 | 有0人參與評論 | 字體: 放大縮小 | 收藏 | 打印

加拿大政府推出免稅儲蓄賬戶（TFSA），讓居民的投資收益（包括利息、股息和資本增值）可以免稅增長。據媒體曝光，多倫多有一對教師夫婦僅僅用了5年，就將他們在TFSA裡的15萬元，增長到200萬元。現在他們每個月可以免稅提取1.5萬元的收益。不過專家稱，這樣的成功案例十分罕見。

46歲的Paul和42歲的妻子Elizabeth是多倫多的教師，2019年，他們積累了15萬元的儲蓄。考慮到稅收和通脹，他們並沒有把錢存在當時利息不到1%的儲蓄賬戶裡。

於是，他們開設了免稅儲蓄賬戶（TFSA），並投資了支付股息的股票。如今，他們的TFSA總額已達200萬元，這些股票每月支付1.5萬元的免稅股息。

這筆財富來自2020年初購買的初級和中級油氣股票。當時，COVID-19疫情首次警報道致股市暴跌，俄羅斯和歐佩克之間的價格戰進一步壓低了油價。

在購買股票的幾個月前，Paul瀏覽了投資網站、公司介紹、季報、行業出版物以及其他能源領域的資料。他認為油氣股票是一個不錯的投資選擇，它們的價格非常低。

他回憶道：“起初我在看Ovintiv和加拿大自然資源有限公司這樣的大公司，後來我認為價格較低的小公司在百分比增長方面可能會是更好的投資選擇。”

“我最終選擇專注於Peyto勘探與開發公司。就在這時，全球疫情爆發，股價進一步下跌。”

Paul是一名歷史老師，經常講授股市崩盤史，因此他知道當市場恐慌導致股價大幅折扣，通常是買入股票的好時機。

圖源：51記者拍攝

當時，Peyto的股價僅1元出頭。該公司是加拿大成本最低的天然氣生產商，其長期債務在幾年內不會支期，且其天然氣銷售對沖穩定了現金流。股票的股息收益率為20%。

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Paul將他的TFSA賬戶限額69,500元全部投入Peyto。不久後，他妻子TFSA賬戶中的69,500元也投資於Crew Energy公司和Peyto的股票。

在作出投資後不久，Peyto削減了股息。然而，隨著天然氣價格的回升，該公司又逐步提高了股息，從2020年每季度1分錢上升到目前每月11分。

2021年1月TFSA新的供款空間開放後，這對夫婦將剩余的15萬元存款投入了這兩只股票。預計Tourmaline Oil公司對Crew Energy的收購將在10月初完成。

Paul相信，加拿大的能源公司將繼續表現良好，部分原因是新的管道即將投入使用。隨著Trans Mountain擴建項目完工以及LNG Canada預計明年完工，亞洲的新市場將會開放。

他還認為，向更環保能源的轉變不會像一些人預期的那麼快發生。他說：“我認為天然氣的需求至少還會持續10到15年。”

這對夫婦計劃繼續持有Peyto的股票。一旦Tourmaline完成對Crew Energy的收購，他們也將持有Tourmaline的股票，這將增加他們的收入來源，因為Tourmaline支付股息，而Crew Energy則沒有。

他們的投資組合還包括另外兩家油氣公司Birchcliff Energy和Gear Energy。這些股票是用Peyto的股息購買的。Peyto的創始人也是Gear Energy的創始人。

Paul說：“我們確實計劃在未來幾年內投資其他行業。”公用事業和房地產投資信托基金（REITs）已經在他們的關注范圍內，但他們並不急於購買。最近利率下降可能會提振REITs，但收益率“並不理想”。

專家：一般人不要效仿

多倫多金融顧問Warren MacKenzie表示：“Paul夫婦在合適的時間投資了合適的股票，將15萬元的投資變成了200萬元，並且是免稅的。不到五年內取得如此大的回報是罕見的。很少有投資專業人士和DIY投資者有足夠的專業知識、願意進行必要的研究，或能承擔與這種投資方式相關的風險。”