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麻辣地產點評: 地產點評:降息或加元貶值失落十年

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對於央行觀察人士和債務持有者來說,本周將是重要的一周。加拿大統計局今天(2024年5月21日)表示,加拿大 4 月份年通脹率CPI放緩至 2.7%,核心通脹指標也有所緩解,這增加了加拿大央行 6 月份開始降息的可能性。經濟增長放緩是由於食品、服務和耐用品價格增長放緩。汽油價格上漲緩和了經濟增長放緩,4 月份汽油價格上漲 6.1%,而 3 月份上漲 4.5%。不包括汽油,4 月份 CPI 上漲 2.5%。







據路透社報道,該結果符合分析師的預期。貨幣市場對 6 月份降息的預期從數據公布前的 39% 上升至約 50%。

這是一個擲硬幣的游戲,但無論怎樣,央行行長都會做出一個艱難的決定。

高杠杆家庭迫切需要降息,但我們南方的鄰國似乎越來越有可能不會很快采取降息行動。那麼加元會成為犧牲品嗎?今年兌美元匯率已下跌近3%。

凱投宏觀 (Capital Economics) 經濟學家奧利維亞·克羅斯 (Olivia Cross) 表示:“根據經驗,加元下跌 10% 將使核心商品價格上漲 2.5%。”他進一步指出,核心商品約占加拿大 CPI 籃子的 30%。

自2008-09年全球金融危機以來,利差一直保持在100個基點以內。道明證券高級宏觀策略師 Robert Both 指出,盡管如此,如果加拿大前景在 2024 年下半年惡化,這一水平可能不會成為具有約束力的限制。



資料來源:路透社

可以說,今天的消費物價指數 (CPI) 影響很大。與我們交談的許多賣家都屏住呼吸,推遲降價,希望今年夏天能夠降息並為房地產市場帶來新的樂觀情緒。畢竟,歷史上看加拿大的房地產市場低迷總是短暫的,對嗎?

正如我的朋友本·拉比杜克斯(Ben Rabidoux)指出的那樣(下圖),這已經是加拿大歷史性的房地產低迷。除非你住在卡爾加裡




人的記憶總是短暫的。卡爾加裡的房地產價格十多年來一直沒有上漲。分享我一個有趣的故事,我在卡爾加裡購買的第一個投資房產是位於市中心的獨立屋。我在 2019 年以 42 萬美元的價格買下了它,這與前任主人 2007 年償還的價格相同。十二年的死錢啊!

你認為這不可能發生在溫哥華多倫多嗎? 20世紀90年代確實如此。這就是所謂的失去的十年。事實上,考慮到通貨膨脹因素,多倫多地產價格在 1989 年達到頂峰後用了 22 年才真正恢復。

溫哥華,一些細分市場已經經歷了自己版本的“失去的十年”:溫哥華西區的獨立屋在 2016 年達到頂峰,此後雖然一直在回溫,但最終沒有高於八年前的水平。同樣的故事也在市中心的公寓市場上演。它們在 2018 年達到頂峰,之後六年一直在橫盤調整。

看到市中心的優質房地產停滯不前相當有趣。與此同時,自 2016 年以來,遠郊區域如素裡蘭裡和阿伯茨福的房屋價格卻上漲了一倍多,而且我聽說一旦央行開始降息,那裡的房價還會上漲。




如果以史為鑒的話,樹木不會長到天上,最終市場的其他部分也會屈服於重力。

郊區房屋在 2022 年達到頂峰,但尚未完全恢復。請記住,即使加拿大央行降息 100 個基點,典型的浮動利率抵押貸款也會降至 5 左右,這正是目前固定利率的水平。這足以避免多年的停滯嗎?

對於許多住房投機者來說,失去的十年將是毀滅性的,但另一方面,它會讓收入慢慢趕上,住房負擔能力逐漸提高。(下圖)



資料來源:國民銀行

如果您這樣來思考問題,失去的十年似乎並沒有那麼糟糕。

本文由Steve Saretsky提供

加西網地產中心編譯綜合報道

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    共有 2 人參與評論    (其它新聞評論)
    評論1 游客 [次.昔.取.載] 2024-05-22 07:34
    有房階級迫切希望房產上漲,卻不知道這樣會將加拿大推入深淵,目前的地產價格已經使得加拿大的移民政策舉步維艱,加拿大也已經站在經濟崩潰的邊緣。
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