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美联储,被曝有大动作!(图)

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据新华财经5月20日援引华尔街日报,美联储要求银行持有更多资本,然而,摩根大通CEO戴蒙和其他大银行的首席执行官对该提议持强硬态度,现在看来,他们的策略可能奏效了。


据知情人士透露,美联储和另外两家联邦监管机构正在制定一项新计划,该计划将大幅放宽美国大型银行近20%的增资要求。增资要求是为了确保大型银行有足够的缓冲来吸收潜在的损失,而新的计划可能只是原计划的一半。这对银行来说是一次重大胜利。

这些银行表示,最初提议的规则将导致利润下滑,并限制贷款。这也代表着美国大银行和监管机构之间的权力平衡发生了转变,结束了美联储占据上风的时代。


据证券时报报道,此前,美联储要求美国大型银行持有更多资本,但摩根大通CEO戴蒙和其他大银行的首席执行官对这一监管要求持强硬态度。

报道称,美国大型银行们表示,美联储最初提议的规则将导致利润下滑,并限制贷款。这也意味着,美国大银行和监管机构之间的权力平衡发生了转变,结束了美联储占据上风的时代。回顾此前,2023年7月,美国监管机构公布了一系列对银行资本要求进行全面修改的提议,以应对不断变化的国际标准和最近的地区银行业危机。

该提案适用于资产超过1000亿美元的银行,涉及约30家美国金融机构,包括摩根大通、花旗集团、美国银行、富国银行、高盛、摩根士丹利等大型知名银行。这些银行在全球金融体系中占据重要地位,其资本要求的调整将对整个行业产生深远影响。



具体来看,据美国监管机构测算,资产规模不小于1000亿美元的银行普通一级资本要求提高16%,其中规模最大的美国8家银行巨头需要将资本金提高近20%。该提案与十多年前开始的巴塞尔协议III国际改革相关,被称为“巴塞尔协议III终局之战”。支持者称,该提案为解决硅谷银行和Signature Bank倒闭所暴露的一些问题的解决方案。


负责美联储银行监管的迈克尔·巴尔(Michael Barr)将该提案的改革视为确保贷方能够抵御危机的一种方式。但美国银行业团体针对该提案发起了激烈的游说活动,认为这将降低银行的竞争力,并降低家庭和商业贷款的负担能力。

美国大型银行们认为,银行资本充足,不仅经受住了COVID-19大流行的考验,还定期通过了美联储的年度压力测试,因此任何资本增加都是不合理的。部分大型银行甚至威胁要提起诉讼。

据美媒此前报道,美国监管机构在收到业内和其他人士的严厉抨击后,考虑对最初提案进行重大修改。


除了银行业监管以外,美联储何时启动降息也是市场关注的焦点话题之一。

据新华财经报道,美国联邦储备委员会理事米歇尔·鲍曼(Michelle Bowman)17日表示,美国通货膨胀水平将在一段时间内保持在高位,不排除必要时加息的可能性。鲍曼当天在田纳西州纳什维尔市的一次演讲中表示,很大程度上归功于供应链的恢复,2023年美联储在减缓通胀上涨方面“取得了相当大的进展”,但今年尚未看到进一步进展,预计通胀将在一段时间内保持在高位。

鲍曼说,目前美联储的货币政策“似乎处于限制性水平”。但如果数据显示通胀进展停滞或逆转,那么“我仍愿意在未来的(货币政策)会议上提高联邦利率目标区间”。“我的基本预期仍然是,在政策利率保持稳定的情况下,通胀将进一步下降。但我仍然认为,一些通胀上行风险会影响我的预期。”

鲍曼还说,虽然有迹象显示美国就业市场正在趋于平衡,但“进展已经放缓”。近期就业报告显示就业市场强劲,职位空缺数量仍高于新冠疫情暴发前水平。

自去年9月以来,美联储连续六次货币政策会议维持联邦基金利率目标区间在5.25%至5.5%之间不变。目前市场普遍预计,美联储年内将可能有两次降息,首次降息将可能在9月。
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