开扒多伦多房屋欺诈细节!太多雷点

[房市情报] 开扒多伦多房屋欺诈细节!太多雷点

2023-03-09 | 来源: 加西网 | 转到微信 | 有3人参与评论 | 字体: 放大缩小 | 收藏 | 打印

（加西网综合）被盗房屋的剖析--以及3名嫌疑人是如何落网的

对Niroosan (Niro) Vivekanantharajah来说，这开始是一个典型的电话--有人在谷歌上找到他，要求他帮助完成房屋销售。

这位多伦多房地产律师告诉媒体，他同意与客户合作帮助他们出售位于士嘉堡的房屋。他说，他们有所有需要的文书工作，并且对这个过程有很好的了解。

"说实话，他们是完美的客户”Vivekanantharajah说。

他们与他分享了房产税文件、空置房屋报税证明和两份身份证明：安省驾照和永久居民卡。他通过一个虚拟的Zoom电话检查了这些身份证明，客户将驾驶执照举到她的面前。

照片也被提交到他的办公室进行审查。

但在几周内，这些客户将被多伦多警方逮捕，被指控执行复杂的产权欺诈，出售不属于他们的房屋。这一系列事件主要是由Vivekanantharajah实施的，他在接到银行的电话后开始怀疑。

"我想我很幸运，我只是凭直觉行事，但这也可能很容易发生在我身上。"

Vivekanantharajah正在分享他的故事，以提醒其他人，对某些人来说，这种欺诈行为是多么容易。目前新闻报道的每一个产权欺诈故事的一个共同点是使用虚假的身份证明，如安大略省的驾驶执照。专家们说，这种伪造的身份证明越来越先进--使得挫败这种欺诈行为越来越困难。

偷偷摸摸的猜疑

Vivekanantharajah的怀疑是从交易完成后开始的。这座位于士嘉堡的独立屋以84万元的价格私下出售，并没有在MLS--房地产中介和经纪人用来分享待售房产信息的平台上列出。所得款项随后被转入被指控的欺诈者的账户。

他说，他收到了存放资金的银行打来的电话，要求他核实客户的身份，以便释放资金。

他说，银行员工向他指出，该账户是新的，而且这是第一笔交易。她还指出了永久居民卡作为身份证使用的潜在问题。

"我无法确认它是假的。他们只是说'这有可能是假的，但我们不确定'。"

该员工告诉Vivekanantharajah，如果他能核实客户的身份，她会释放资金，但她说他想在这样做之前完全确定。因此，他和他的同事制定了一个计划，并决定发挥侦探精神--通过访问已售出的房屋。

他说："说实话，我们只是随口一说。我们甚至认为这根本不可能成功。"

Vivekanantharajah说，出事的房子外面堆满了邮件，这是他的第一个怀疑，然后他注意到门廊的门是锁着的，所以他无法进去按门铃。

"所以我想，'人们是如何敲门的？他们甚至是如何得到邮件或快递的呢？"

他接着敲了邻家的门，在那里他遇到了一些人，他们对居民的描述很模糊，似乎与他所面对的客户相吻合。

在他离开该地区后，他接到了隔壁邻居的电话，后者拿走了他的一张名片。这名妇女告诉他，房主不在加拿大，而在中国，她有这所房子的钥匙。

"我一告诉她，我就说。'女士，我把这房子卖了，'她就说，'你把房子卖了是什么意思？我就说：'它已经被卖掉了。"

邻居们与房主取得了联系，Vivekanantharajah能够确认他的客户并不是真正的房主。

逮捕

Vivekanantharajah也从事刑法工作，他说他提醒银行注意所谓的欺诈行为，而银行也联系了警方。他说，他们共同策划了一次“钓鱼”行动，包括让涉嫌欺诈者亲自到银行。

他说，他指示客户去安大略省奥罗拉市的一个特定分行，那里有一名便衣警官在等他们。

Vivekanantharajah说："我知道他们已经上勾要去那里了，而且这个计划也成功了 - 他们去了那里。”

多伦多警方证实，1月27日逮捕了三名嫌疑人--王某、潘某和邢某--他们现在面临着超过5000元的欺诈指控。王某还面临着占有犯罪所得超过5,000元、清洗犯罪所得、意图获得财产的人格化和使用伪造文件的指控。

士嘉堡房屋的真正所有者和购买者都有产权保险，Vivekanantharajah说购买者--他们是投资者--已经收到了他们为该房屋支付的资金。他说，业主们正在努力将他们的名字恢复到房屋的产权上。